مزایا و معایب استیبل کوین‌ها

نکته: قیمت یک ارز استیبل کوین در اکثر موارد با ارزش دلار محاسبه می شود (البته تعدادی از استیبل کوین ها ارزش خود را از دارایی های دیگری دریافت می کنند).

تتر چیست؟ بررسی مزایا و معایب تتر USDT

این روزها در میان بحث‌های داغ ارزهای دیجیتال و شرکت‌های بلاک چین، نام تتر به کرات به چشم می‌خورد. اما تتر چیست و مزایا و معایب تتر چیست؟ در ادامه با کوین نیک همراه باشید تا بدانید تتر چیست و مزایا و معایب آن چیست.

تتر «Tether» یا همان USDT در واقع یک نوع از ارزهای دیجیتال است که ارزش واحد پولی آن هم‌تراز ارزش جهانی دلار است. ایده اصلی که به پدید آمدن تتر منجر شد نیاز به یک ارز پایدار دیجیتال بود که بتواند مانند دلار دیجیتال فعالیت کند. در ادامه با مزایا و معایب تتر آشنا شوید.

سکه‌هایی که قابلیت جایگزینی دلار را دارند «سکه‌های پایدار» نامیده می‌شوند. تتر در واقع محبوب‌ترین سکه پایدار دیجیتال است و حتی در حال حاضر در بسیاری از مبادلات ارزی به عنوان جایگزین دلار استفاده می‌شود.

تتر پول رایج را به ارز دیجیتال تبدیل می‌کند، به این ترتیب ارزش سکه‌های خریداری یا تبدیل شده شما در تتر بر اساس واحدهای پولی معتبر دنیا مانند دلار آمریکا، یورو و ین تعیین می‌شود.

تتر هم مانند دیگر ارزهای دیجیتال از فناوری بلاکچین استفاده می‌کند، به گفته سایت رسمی تتر، این ارز، برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال، به طور ۱۰۰ درصد از طرف USD پشتیبانی می‌شود.

برای مثال، هر یک تتر نسبت ۱:۱ با هر یک دلار دارد. (این موضوع یک نکته مثبت بزرگ در امر فروش است که برای سرویس‌هایی غیر از تتر به یک مشکل بالقوه در فضای ارز دیجیتال تبدیل شده است).

می‌توان گفت که یک تتر در تجارت به قیمت یک دلار مبادله می‌شود و در واقع به جای دلار استفاده می‌شود اما در عمل، قیمت‌ها کمی دچار تغییر می‌شود.

اولین نکته مثبت درباره تتر این است که بر خلاف دیگر ارز دیجیتال، تتر ثبات و پایداری را برای شما به ارمغان می‌آورد و مشکل کسانی را که نمی‌توانند با معاملات دلاری یا بانکی سر و کار داشته باشند را به آسانی حل می‌کند این امر خرید تتر را جذاب می‌کند. ( برای مثال در بزنگاه‌های حساسی که صرافی Bitfinex مبادلات را رهبری می‌کند).

تتر پول رایج را به ارز دیجیتال تبدیل می‌کند.

در یک کلام می‌توان گفت که با استفاده از USDT می‌توانید، سکه مجازی در اختیار داشته باشید که مانند USD پایدار است، حتی زمانی که درگیر مبادل‌های هستید که دولت آن را به رسمیت نمی‌شناسد، این پایداری وجود دارد. این موضوع به خودی خود معضل بزرگی است که با استفاده از USDT قابل حل است. در بسیاری از مبادلات، USDT به عنوان ارز تجارتی به شما ارائه می‌شود که به این اجازه را می‌دهد که مزایا و معایب استیبل کوین‌ها سکه‌های هم ارزش با سکه‌های USD خریداری کنید. این اتفاق بسیار خوشایند است مخصوصا زمانی که قیمت بیت کوین سر به فلک می‌کشد.

البته تتر در کنار این همه خوبی و مزایا، بعضی از مشکلات را هم با خود به همراه دارد.

حقیقت این است که نگرانی‌ها و ملاحظاتی درباره تتر وجود دارد که بهتر است هر کاربری از وجود آنها با خبر باشد. یکی از نگرانی‌ها این احتمال به رسمیت شناخته نشدن USDT توسط دولت‌ها و سازمان‌ها است. همچنین این نگرانی وجود دارد که اقتصاد ارز دیجیتال به مرکزیت واحد پول دلار محدود شود. علاوه بر این‌ها، پیوستن کاربران Bitfinex به جرگه کاربران Tether می‌تواند نگران کننده باشد.(بیتفینکس یک صرافی بزرگ است که اجازه میدهد، بعضی از تجارت‌های حاشیه‌ای، با استفاده از USDT انجام شوند و این موضوع، قدرت را در دستان آنها قرار می‌دهد). البته ممکن است پشتیبانی ۱:۱ نرخ دلار نسبت به تتر تا همیشه پایدار نباشد (و در عوض اعطای وام در اولویت قرار بگیرد) که به خودی خود یک مسأله نگران کننده‌ای به نظر می‌رسد.

به بیان دیگر، بعضی از ملاحظات به ماهیت متمرکز تتر بازمی‌گردد. نگرانی دیگر دیگر هم به دلیل آن است که مردم عادی، هیچگاه قادر نخواهند بود که صحت سیستم‌هایی را تایید کند که در آنها تتر تلاش می‌کند با استفاده از اسناد، بلاکچین عمومی و ممیزی‌های خاصی را به آنها اثبات کند.

همه معایب و مزایایی که بیان کردیم، نکات لازم برای توضیح دادن یک الگو بود. الگویی که بر اساس آن، تبدیل تتر به یک جایگزین قطعی برای دلار در فضای ارز مجازی، توسط یک واحد مرکزی انجام می‌شود و سپس بر اساس آن، انتظارات و امکانات را تطبیق می‌دهد.

این عمل کنایه‌آمیز به نظر میرسد، زیرا مشکل نبود اعتماد و متمرکزسازی دقیقا همان مشکلی بود که ارز مجازی در وهله اول سعی می‌کرد از آن دوری کند.

اما دشواری اصلی این است که شرکت تتر، با اینکه از فناوری بلاکچین بهره می‌برد اما یک رابط هوشمند غیرمتمرکز توزیع شده نیست. تتر شرکتی است که انسان‌ها، آن را اداره می‌کنند و انسان می‌تواند اشتباه کند، با این حال، شرکت تتر از ما می‌خواهد که به آنها اعتماد کنیم. همین قضیه درباره بیتفینکس هم صدق می‌کند. بیتفینکس یک صرافی همتا به همتای غیرمتمرکز نیست و فقط یک شرکت است.

از آنجایی که در حال حاضر از مبادلات متمرکز استفاده می‌کنیم و به این نوع مبادلات به خاطر کاربرد راحت‌تر نیاز داریم، می‌توانیم دلیل محکمی برای این مسئله بیاوریم که USDT دقیقا همان چیزی است که برای فضای امروز ارز دیجیتال مورد نیاز است.

تتر هم مانند دیگر ارزهای دیجیتال از فناوری بلاکچین استفاده می‌کند.

در پایان، ماهیت متمرکز تتر هیچ آسیبی برای این شرکت به همراه نداشته است، همچنین همکاری با بیت کوین، تتر را بیش از پیش در کنار Ripple و XPR قرار داده است (به این معنی که آنها شرکت‌هایی هستند که با همه انواع ارزهای دیجیتال سر و کار دارند، نه فقط ارزهای دیجیتال خالص نامتمرکز).

با این حال، برای کنار گذاشتن نگرانی‌ها و تمرکز روی ادامه بحث، باید گفت که عملکرد تتر با توجه ارزش و کارایی فعلی، توانایی استفاده شدن به عنوان ارز دیجیتال در مبادلات اصلی بسیاری از کشورها و توانایی‌اش در تسهیل و روانسازی مبادلات، بسیار مفید بوده است.

با توجه به اینکه همگان پذیرفته‌اند هر تتر ارزشی برابر با یک دلار دارد، به ویژه با در نظر گرفتن این واقعیت که تتر در مبادلاتی مانند بیتفینکس هم کاربرد دارد، به این نتیجه می‌رسیم که کاربرد تتر، چیزی بیش از تئوری‌های بالقوه است.

با کنار گذاشتن ملاحظات و نگرانی‌ها، به این نتیجه می‌رسیم که تتر تا کنون عملکرد مثبتی از خود ارائه داده و تا اوایل سال ۲۰۱۸ یکی از ۲۰ فضای ارائه‌دهنده ارز دیجیتال انتخاب شده توسط Market cap محسوب می‌شود.

استیبل کوین چیست

آیا می دانید بهترین استیبل کوین ها کدامند؟ شاید ندانید که استیبل کوین ها انواع متعددی دارند و تعدادی از آن ها برای افرادی که به دنبال انواع ارزهای دیجیتال می باشند که ارزش آن ها مانند یورو و دلار ثابت است از بهترین گزینه ها برای سرمایه گذاری در بازارهای مالی محسوب می شوند.

بیت نوین به عنوان یکی از سامانه های خرید و فروش ارز دیجیتال (که امکان خرید تتر به عنوان یکی از بهترین استیبل کوین ها را برای کاربران ایرانی فراهم کرده است)، قصد دارد در این متن اطلاعات جامعی در مورد این رمز ارزها در اختیار شما قرار دهد.

می توانید در صورت علاقه به خرید استیبل کوین ها و آشنایی با تفاوت هایی که ارز تتر و ارزهای مشابه آن با بیت کوین و اتریوم دارند با ما در ادامه همراه باشید.

آنچه در این متن می خوانید:

• استیبل کوین چیست؟
• چه سرمایه گذارانی اقدام به خرید استیبل کوین می کنند؟
• استیبل کوین ها چگونه قیمت رمزارزها را تحت تاثیر قرار می دهند؟
• استیبل کوین ها چگونه ارزش خود را حفظ می کنند؟
• آشنایی با انواع ارز استیبل کوین
• آیا استیبل کوین ها ارزش خرید و سرمایه گذاری دارند؟
• مزایای ارز استیبل کوین
• معایب ارز استیبل کوین

استیبل کوین ها کدامند

استیبل کوین کلمه متشکل از دو کلمه استیبل و کوین است و در انگلیسی به صورت stable coin نوشته می شود و به معنی ارز پایدار و با ثبات می باشد.

نکته: یکی از این ارزهای پایدار و با ثبات ارز تتر tether است (که ما در مقالات دیگر به طور مفصل در مورد آن توضیح داده ایم).

ویژگی مهم این رمز ارزها در امکان مصون ماندن از نوساناتی است که بر بازار خرید و فروش ارزهای دیجیتال حاکم است و ممکن است بسیاری از افراد محافظه کار علاقه ای به این نوسانات و ضررهای احتمالی ناشی از آن نداشته باشند.

ما در ادامه به معرفی کامل رمز ارزهای پایدار و با ثبات خواهیم پرداخت، اما قبل از این که به ادامه متن بپردازیم اجازه بدهید تا نگاه سریعی به انواع ارز استیبل کوین داشته باشیم:

ارز تتر USDT

ارز تتر معروف ترین ارز استیبل کوین است و در صرافی های بایننس ، هیوبی و تعداد زیادی از صرافی های آنلاین قابل خرید و فروش می باشد. ارزش بازار یا مارکت کپ تتر بیش از سایر رمز ارزهای استیبل است و باعث شده است که ارز تتر در رتبه های برتر بازار قرار داشته باشد.

یو اس دی کوین USDC

این رمز ارز مبتنی بر فناوری CENTRE می باشد که بر بستر بلاکچین اتریوم ساخته شده است.

ترو یو اس دی TUSD

امکان خرید و فروش TrueUSD در صرافی های بایننس و دیجی فینکس و بیت-زد BIT-Z وجود دارد (مارکت کپ TUSD بسیار کمتر از ارز تتر است).

سایر ارزهای استیبل که در سال های گذشته بخشی از بازارهای مالی دیجیتال را به خود اختصاص داده بودند عبارت هستند از:

• MakerDAO
• Paxos standard
• Gemini Dollar

ویژگی های ارزهای دیجیتال

همه ما می دانیم که بیشتر ارزهای دیجیتال وابسته به دولت ها و یا موسسات مالی نیستند. رمز ارزها علاوه بر این کاری به روابط سیاسی ندارند. بسیاری از شاخص های اقتصادی و اجتماعی مانند بحران های اقتصادی تاثیر چندانی بر رمز ارزها نخواهند داشت.

اما در عوض یک ویژگی که در بسیاری ارزهای دیجیتال وجود دارد در نوسانات قیمتی بسیار بالای آن ها است که در کمتر بازارهای مالی دیگر دیده می شود. این ویژگی هم می تواند مثبت باشد و هم می تواند منفی محسوب شود.

دلیل عدم ثبات بیشتر رمز ارزها

دلایل متعددی را می توان برای عدم ثبات قیمت رمز ارزها بر شمرد که در ادامه تعدادی از آن ها لیست شده اند:

• بعضی از موسسات ملی و مردم هنوز به ارزهای دیجیتال اعتماد ندارند و این باعث نوسان قیمت آن ها می شود.
• عدم وجود قوانین ثابت و شفاف در مورد رمز ارزها یکی از دلایل نوسان قیمت و عدم ثبات رمز ارزها محسوب می شود.
• هنوز آینده بسیاری از رمزارزها مشخص نیست و این باعث می شود که هر ارز دیجیتال به طور جداگانه نوسان هایی را در بازار تجربه کند.

دلایل ذکر شده در بالا باعث می شوند که عده ای از سرمایه گذارها به دنبال گزینه های با ثبات تری برای سرمایه گذاری بگردند.

نکته در مورد تمایل کاربران ایرانی به خرید تتر:

قبل از این که به ادامه متن بپردازیم باید اشاره کنیم که دلایل ذکر شده در بالا باعث شده اند بسیاری از سرمایه گذاران در داخل کشور ترجیح بدهند با خرید تتر و سرمایه گذاری روی این رمز ارز، دارایی های خود را نوسانات حاکم بر بازار مصون بدارند (ما در نوشته های دیگر نحوه خرید ارز تتر توسط سامانه بیت نوین را مورد بررسی قرار داداه ایم.). آموزش خرید و انتقال تتر را حتماً مطالعه نمایید.

تاثیر استیبل کوین ها بر افزایش و کاهش قیمت ارزهای دیجیتال

شاید در مورد ترندهای افزایشی و کاهشی در نوسان قیمت بیت کوین و یا قیمت سایر رمزارزها آشنا باشید.

نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در یک بازه زمانی باعث افزایش قیمت آن ها می شود و در بازه زمانی دیگر قیمت آن ها را کاهش خواهد داد، اما سوال مهم این است که آیا استیبل کوین ها در این کاهش و افزایش قیمت بیت کوین و سایر رمز ارزها دخالت دارند؟

قبل از این که پاسخ سوال ذکر شده را بدهیم اجازه بدهید چند نکته را برای شما ذکر کنیم. اول از همه این که حدود نیمی از ثروت موجود در دنیا در اختیار یک درصد جمعیت جهان می باشد. اما در دنیای ارزهای دیجیتال وضعیت تقسیم ثروت کاملا متفاوت است و برای مثال در مورد بیت کوین در سال های گذشته حدود 20 درصد بیت کوین های موجود در دنیا در اختیار 448 نفر بود.

نهنگ های بازار

شاید در اخبار در مورد نهنگ های بازار شنیده باشید، نهنگ های بازار افرادی هستند که بخش اعظم رمز ارزها را در اختیار دارند. نهنگ ها نقش موثری در تاثیرگذاری بر قیمت رمزارزها و از جمله بیت کوین و کاهش یا افزایش قیمت آن دارند.

شاید بپرسید در این میان نقش استیبل کوین ها چیست؟

وقتی یک نهنگ بیت کوین ها (یا رمزارزهای دیگر) را به استیبل کوین تبدیل می کند، به دلیل عرضه بالای بیت کوین (یا هر رمز ارز دیگری) شاهد ترند کاهشی در بازار خواهیم بود. بر عکس در صورتی که یک نهنگ تصمیم به خرید بیت کوین بگیرد و استیبل کوین های خود را به بیت کوین تبدیل کند شاهد روند افزایش قیمت ها در بازار به دلیل افزایش تقاضا برای بیت کوین خواهیم بود.

امیدواریم برای شما روشن شده باشد که چرا قیمت ارزهای دیجیتال به نهنگ ها وابسته است و چرا استیبل کوین ها در این پروسه نقش بازی می کنند.

نکته: ما در مقاله مربوط به ارز تتر به بررسی بیشتر امکان تاثیر این ارز تتر بر قیمت بیت کوین پرداخته ایم.

استیبل کوین ها چگونه کار می کنند؟

حال که با تاثیر ارزهای استیبل در بازارهای خرید و فروش ارز دیجیتال آشنا شدید، بهتر است نگاهی به سازوکار آن ها داشته باشیم.

استیبل کوین ها دارای ارزش ثابتی هستند. این بدان معنا است که قیمت آن ها نباید مانند ارزهایی مانند بیت کوین نوسان داشته باشد.

نکته: قیمت یک ارز استیبل کوین در اکثر موارد با ارزش دلار محاسبه می شود (البته تعدادی از استیبل کوین ها ارزش خود را از دارایی های دیگری دریافت می کنند).

نکته مهم: تعدادی از استیبل کوین ها (که برنامه ریزی هایی برای عرضه آن ها شده است) به پول ملی سایر کشورها وابسته هستند.

لازم به ذکر است که از جنبه تئوری قیمت استیبل کوین می تواند به هر چیزی که عرضه کننده آن بخواهد وابسته باشد. برای همین تعدادی از این ارزها به چند ارز رایج در دنیا مانند دلار و یورو … وابسته هستند و تعدادی از آن ها نیز به کالاهای ارزشمند و گرانبها مانند طلا یا نقره وابسته می باشند.

یک فاکتور اساسی برای ارز استیبل کوین

یک فاکتور بسیار مهم و اساسی که اگر قصد سرمایه گذاری بر روی استیبل کوین ها را دارید باید مد نظر داشته باشید این است که عرضه کننده آن از چه راهکاری برای حفظ ارزش ارز مربوطه استفاده می کند؟

به عنوان مثال ارز تتر نیاز به تبعیت از قوانین خاصی دارد. بر اساس این قوانین عرضه کننده ارز تتر باید مبلغ مشخصی را به دلار در حساب بانکی خود داشته باشد تا بتواند به سرمایه گذاران تتر بفروشد.

در واقع برای این که قیمت تتر در مقایسه با قیمت دلار نوسان نداشته باشد، شرکت عرضه کننده رمز ارز تتر باید به همان میزان که تتر می فروشد، دلار در حساب های بانکی خود داشته باشد (این مطلبی است که در مقاله مربوط به ارز تتر در مورد آن به طور مفصل بحث شده و به نگرانی های موجود در مورد آن اشاره شده است). می توانید مقاله تتر چیست را مطالعه کنید.

قراردادهای هوشند و عرضه استیبل کوین

لازم به ذکر است که بر خلاف تتر (که باید با مکانیزم ذکر شده عرضه شود)، تعدادی از استیبل کوین ها را می توان با استفاده از قراردادهای هوشمند بر بستر بلاکچین اتریوم مدیریت کرد که بررسی آن ها فراتر از حد این مقاله است.

استیبل کوین چیست و چه مزایا مزایا و معایب استیبل کوین‌ها و معایبی دارد؟

رمزارزها در طول ۱۱ سالی که از حیاتشان می‌گذرد، توانسته‌اند جایگاه نسبتاً خوبی را در بین علاقه‌مندان فناوری و سرمایه‌گذاری به دست آورند اما نوسانات شدید و بعضاً غیر قابل پیش‌بینی رمزارزها گاهی تصمیم‌گیری را دشوار می‌کند.

استیبل کوین‌ها با این فلسفه شکل گرفتند که با داشتن یک ثبات نسبتاً پایدار در قیمت‌ها مشکلات رمزارزها را به حداقل برسانند.

در این مطلب به پاسخ سوال «استیبیل کوین چیست ؟» می رسیم و همچنین به بررسی مزایا و معایب استیبل کوین‌ها می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم تا چه حد به رونق اقتصادی رمزارزها کمک کرده‌اند.

استیبل کوین چیست؟

Stable به معنای پایدار است و مفهوم حداقل تغییرات را می‌رساند. استیبل کوین‌ها دارای ارزش یا قیمت ثابت هستند. شاید اغلب شما با مفهوم استیبل کوین و کاربردهای آن آشنا باشید اما خوب است با انواع آن آشنا شوید.

سه نوع شناخته شده از استیبل کوین‌ها در بازار وجود دارند:

• استیبل کوین با پشتوانه رمزارزها
• استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات
• استیبل کوین بدون پشتوانه

از آنجا که این ارزها تحت تأثیر نوسانات شدید مزایا و معایب استیبل کوین‌ها قیمت‌ها قرار نمی‌گیرند برای تریدرها نقش کلیدی‌ای ایفا می‌کنند. فعالان بازار برای حفظ دارایی‌های خود از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند. حفظ سود و سرمایه فعالان بازار از جمله کارکردهای مهم این نوع از رمزارزها است.

راه‌های قیمت گذاری استیبل کوین ها کدام است؟

از زمان‌های قدیم ارزهای فیات توسط یک پشتوانه مشخص مثل طلا یا بانک مرکزی کشورها پشتیبانی می‌شدند. رمزارزها این روال سنتی را تغییر دادند و عرضه‌ و تقاضای بازار را ملاک تغییر قیمت‌ها قرار دادند.

تعیین قیمت‌ها بر اساس میزان عرضه و تقاضا یک بازار کاملاً آزاد را شکل داد که نظارت هیچ نهاد واسطی در قیمت گذاری تاثیرگذار نخواهد بود اما ریسک سرمایه گذاری را هم به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد. استیبل کوین‌ ها برای رفع این مشکل شکل گرفتند.

تعیین قیمت استیبل کوین‌ ها کمی با سایر رمزارزها متفاوت است به این ترتیب که قیمت‌ ها به تعداد استیبل کوین‌ ها درحال گردش وابسته هستند.

از سوی دیگر به ازای هر واحد از استیبل کوین‌ ها پشتوانه معادل طلا، املاک، ارز فیات یا سایر رمزارزها باید کنار مزایا و معایب استیبل کوین‌ها گذاشته شوند. به این ترتیب نوسان قیمت زیاد ندارند.

کاربرد استیبل کوین‌ ها کدام است؟

استیبل کوین‌ ها هزینه، سرعت تراکنش بالا و نوسان قیمت پایینی دارند از این رو به کاربران طیف گسترده‌ای از خدمات را ارائه می‌کنند. علاوه بر اینکه هنگام نوسانات شدید قیمت رمز ارزها تریدر ها موجودی حساب خود را به استیبل کوین تبدیل می‌کنند.

از استیبل کوین‌ ها می‌توان وام، نقل و انتقال وجه و حواله استفاده کرد. بسیاری بر این باور هستند که استیبل کوین‌ ها این قابلیت را دارند که در آینده به جای برخی از ارزهای فیات مورد استفاده قرار بگیرند.

در حال حاضر وام دهی اتر در بلاک چین اتریوم به دلیل نوسانات قیمت ممنوع شده است در حالی‌ که استیبل کوین‌ ها فاقد این محدودیت هستند.

معاملاتی که از طریق استیبل کوین‌ ها انجام می‌شود بسیار سریع و ایمن خواهد بود. از آنجا که قیمت آن ها ثابت است قابلیت انتقال دارایی به صورت دیجیتال را هم دارند.

استفاده از فناوری بلاک چین به این رمز ارزها این امکان را می‌دهد که از نهایت امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری استفاده کنند. استفاده از آن‌ها بسیار ساده است و در نهایت قابلیت استفاده به صورت قرارداد هوشمند را هم دارا هستند. دانشجویان، مسافرها و تجار می‌توانند برای انتقال وجه با خیال آسوده از استیبل کوین‌ ها استفاده کنند.

محدودیت های استیبل کوین چیست ؟

استیبل کوین‌ ها از قابلیت تمرکز زدایی که بیت کوین و سایر رمز ارزها از آن برخوردارند بهره نمی‌برند چراکه متمرکز هستند. به یک نهاد ثالث برای ایجاد اعتماد نیاز دارند. برای حفظ ارزش به حسابرسی بیرونی نیاز دارند و در نهایت آموزش آن‌ها برای مصرف کننده کمی زمان نیاز دارد.

مشهورترین استیبل کوین های موجود کدام اند؟

طی این سال ها استیبل کوین‌ های مزایا و معایب استیبل کوین‌ها مختلفی به بازار معرفی شدند که برخی از آن‌ها به سرعت از بین رفتند و فراموش شدند. در مقابل برخی هم توانستند جایگاه خوبی در بازار پیدا کنند و رتبه های برتر بازار را از آن خود کنند. برخی از مهم‌ترین رمز ارزهای موجود در بازار عبارت‌اند از:

فرمانروای دنیای استیبل کوین ها تتر است که هر واحد آن معادل ۱ دلار است. در حال حاضر حجم بازار بسیار خوبی را در اختیار دارد و همواره در رتبهٔ مناسبی از ۱۰ رمز ارز برگزیده قرار دارد.

Tether در اغلب صرافی‌های رمز ارز مطرح جهان در اختیار کاربران قرار می‌گیرد و با وجود بحث هایی که در خصوص پشتوانه آن مطرح شده جایگاه مناسب خود مزایا و معایب استیبل کوین‌ها را حفظ کرده است.

استیبل کوین (gemini dollar (GUSD توسط برادران وینکلووس سرمایه گذاران مشهور بیت کوین و صرافی رمز ارز آن‌ها جمینی معرفی شد. این رمزارز از چند استاندارد مختلف پشتیبانی می‌کند و این قابلیت سبب شده پتانسیل بالایی داشته باشد.

TrueUSD یکی از استیبل های مطرح در عرصه جهانی است که با ارز فیات و محافظت قانونی اداره می‌شود. از آنجا که ترو یو اس دی توسط شرکت های ثالث تأیید می‌شود از شفافیت بسیار بالایی برخوردار است. تیم تشکیل دهنده این رمز ارز از تجربه و سابقه کار بسیار خوبی برخوردار است و در پی ایجاد ثبات در بازار رمز ارزها هستند.

پاکسوس استاندارد اولین استیبل کوین کنترل شده جهان است و نهاد تنظیم مقررات مالی ایالت نیویورک آن را تأیید کرده است. این رمزارز یک توکن ERC20 و خطای انسانی را به حداقل ممکن می‌رساند. صرافی بایننس این رمزارز را پذیرفت. فارغ از نتیجه، بسیاری از موارد که برای نخستین بار در دنیای استیبل کوین ها تجربه شده، توسط پاکسوس استاندارد بوده است که سبب افزایش اهمیت آن شده.

نتیجه گیری

در انتهای مطلب « استیبل کوین چیست » توجه داشته باشید که قیمت رمزارزها نوسان بسیار بالایی دارد از این رو استیبل کوین ها با هدف ایجاد ثبات در بازار شکل گرفتند. تجربه موفق دلار تتر سبب شد بسیاری از تریدر های حرفه‌ای برای حفظ ارزش دارایی‌های دیجیتال خود به سراغ آن بروند.

در مقابل کاربران غیر حرفه‌ای دنیای رمزارزها که هدف انتقال وجه، خرید یا استفاده بازرگانی از رمز ارزها را دارند، به سبب ثبات قیمت و سادگی استفاده از استیبل کوین ها به سراغ آن رفته‌اند.

استیبل کوین Stablecoin یا ارزدیجیتال با ثبات چیست؟چه تفاوتی با دیگر ارز ها دارد؟

استیبل کوین چیست و چه تفاوتی با سایر رمز ارز ها در دنیای کریپتوکارنسی دارد؟ در این مقاله از سایت جامع فیبودکس به بررسی استیبل کوین ها پرداخته ایم. پس از معرفی آن به بررسی کاربردها و مزایا و معایب خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید تا به نتایج مورد نظر دست یابیم.

ارزدیجیتال

ارز های دیجیتال با هدف بهبود مالی و حل مشکلاتی که ارز های متمرکز آن را تجربه می‌کردند. به میدان آمد. با همه مزایایی که این ارز ها برای مردم به ارمغان آورده اند. نو پا هستند. و نیاز به صرف زمان برای حل مشکلاتی مانند: پذیرش وحمایت دولت ها و… است. همچنین هم اکنون این ارز ها در حال دست و پنجه نرم کردن با مشکلاتی مانند نوسانات زیاد و… هستند. طبیعی است چنین مشکلاتی بر نظر افراد در خصوص پذیرش این ارز ها به عنوان دارایی تاثیر بسزایی دارد. تغییر ارزش پول با نوسانات بالا فضا را ریسکی کرده این حالت برای کاربران ایده آل نیست. البته نا گفته نماند که نوسانات زیاد، خود باعث ایجاد بازار مالی برای تریدر ها و سرمایه گذاران بوده است. اما در تحقق اهداف بلند مدت رمز ازرها تاثیر گذار است.

خدمات مثبتی که رمز ارز ها به بازار مالی داده اند مثل حل مشکل دارایی متمرکز، بالابردن امنیت مالی، سرعت انجام تراکنش ها، شفافیت دیتا ها، و بسیاری خدمات دیگر که به واسطه ارز های دیجیتال برای بشر فراهم شده باعث میشود که هر روز به تکمیل شدن این پروژه کمک شود تا بتوان کارایی و قابلیت ها را بهتر و بیشتر کرد.

بلاک چین

فناوری بلاک چین خود به تنهایی انقلابی در تکنولوژی است. که با استفاده از آن می‌توان مشکلات بسیاری را حل کرد. به کار گرفتن این شبکه در رمز ارز ها و یا همان ارز های دیجیتال ایده ای مناسب بوده است. در کنار تمامی قابلیت هایی که بلاک چین به این دنیای مالی ارائه می‌دهد. مشکل مقیاس پذیری نیز در این شبکه به چشم می‌خورد. که توسعه دهندگان هر روز به بررسی ایده دهای جدید و راهکار های گوناگون مانند ارائه شبکه لایتنینگ و شاردینگ و… می‌پردازند.

معرفی استیبل کوین یا ارز دیجیتال با ثبات

استیبل کوین ماهیتا یک ارز دیجیتال است. که دارای پشتوانه مالی است. یعنی ارز مورد نظر تنها زمانی دارای ارزش است. که به ازای مبالغ تعریف شده بخشی از دارایی یا کالایی ارزشمند برای آن کنار گذاشته شود. به بیانی دیگر ارزش آن به پشتوانه آن وابسته است. برای مثال می‌توان به ارز دیجیتال تتر اشاره کرد. این ارز اصطلاحا یک استیبل کوین است که ارز دلار پشتوانه آن است. در دنیا 180 ارز در گردش موجود اند. یکی از دلایلی که ارز های رسمی را به پشتوانه مالی رمز ارز ها انتخاب میکنند. حسن ثبات قیمتی آنان است.

پس استیبل کوین ها ارز های دیجیتال با ثبات اند. که پشتوانه مالی دارند. این پشتوانه ها بسته به نوع ارز با همدیگر متفاوت است. همین موضوع باعث شده است تا استیبل کوین ها را به دو شاخه مجزا تقسیم کند.

استیبل کوین متمرکز:

اگر بخواهیم ارز تتر را بررسی کنیم. باید این طور عنوان کنیم که ارز تتر یک ارز دیجیتال است که توسط دلار پشتیبانی می‌شود. حال دلار خود یک ارز ملی است که توسط اورگان خاصی یعنی دولت تحت کنترل است. استیبل کوین متمرکز یعنی ارز دیجیتالی که پشتوانه آن توسط نهادی خاص کنترل میشود.

نحوه عملکر دولت (یا اورگانی خاص) به این شکل است که به ازای واحد تعیین شده ارز یا کالای ارزشمند را برای یک میزان از دارایی دیجیتال در نظر میگیرند.و آن دارایی را در خزانه به عنوان وثیقه نگه میدارند.

پترو از دیگر ارزهای دیجیتال است. که به پشتوانه کالای ارزشمند مثل نفت پشتیبانی میشود. این ارز در دولت ونزوئلا برای مقابله با تورم ارائه شد.

استیبل کوین نامتمرکز:

استیبل کوین های نامتمرکز ارز هایی هستند که نهادی آن را کنترل نمی‌کند. برای این کار پشتوانه این ارز ها، ارز های ملی یا دارایی های ملی نیست. بلکه ارز دیجیتال دیگری است.

استیبل کوین ها چه کاربردی دارند؟

قرارداد های هوشمند

قرارداد های هوشمند برای اجرا شدن نیاز به زمینه سازی دارد. اگر پیش نیاز ها فراهم شود. به صورت خود کار این قرارداد ها اجرا می‌شوند. از خدماتی که قرارداد های هوشمند ارائه می‌دهند میتوان به قابلیت رد یابی تراکنش ها اشاره کرد. برگشت پذیر بودن تراکنش ها و از پی آن شفاف بودن قرارداد ها و… قابلیت هایی است که با اجرا شدن آن ها باعث افزایش خدمات مالی مثل وام و تسهیلات و… فراهم میشود. سرعت تراکنش ها بالا است و به صورت بین المللی انجام میشود.

پرداخت های مالی

انجام پرداخت های مالی با استیبل کوین ها به واقعیت نزدیک تر است. بر آورده شدن آرزوی توسعه دهندگان و طرفداران ارز های دیجیتال مثل خرید یک فنجان قهوه با این رمز ارز ها و انجام تراکنش های برون مرزی ، حواله کردن پول در کمترین زمان ممکن از قابلیت ها و کاربرد های استیبل کوین ها میباشد. این حالت میتواند در پرداخت های حقوق افراد در اقصی نقاط دنیا و حواله کردن پول از کشوری به کشور دیگر در کوتاه ترین زمان ممکن بدون درگیر شدن با عوارض ها و اتلاف وقت کارا باشد.

حفظ ارزش مالی

با روی کار آمدن استیبل کوین ها و یا ارز های دیجیتال با ثبات کاربران به راحتی میتوانند از هر کشوری که هستند ارز های خود را به استیبل کوین ها تبدیل کنند. این کار برای جوامعی که ارز ملی آنان به سرعت از ارزش می افتند بسیار کاربردی است. در کشور ونزوئلا که با بحران هایمالی زیادی دست و پنجه نرم میکند. و اقتصاد ورشکسته دارد. مردم آن می‌توانند به عنوان راهکاری مناسب با هدف جلوگیری از افت ارزش پول در گردش، ارز های خود را به استیبل کوین ها تبدیل کنند.

جلوگیری از تمرکز بر روی بیت کوین

صرافی های مختلف در ارائه آلت کوین ها ضعیف عمل کرده است. این موضوع عوامل زیادی دارد که ناشی از محدودیت ها است. استیبل کوین ها ارز هایی هستند که با پول فیات پشتیبانی میشوند. پس این قابلیت را مزایا و معایب استیبل کوین‌ها برای کاربر ایجاد میکند که با استفاده از آن بتوانند ارز های دیجیتال را خریداری کنند. همین موضوع باعث حذف تمرکز از روی بیت کوین خواهد شد. چرا که کاربران ارزش دارایی خود را بر اساس دلار می‌سنجند. این امر حساسیت بیت کوین را در نظر کاربران کم و تمرکز را به سمت آلت کوین ها می‌برد.

محدودیت های استیبل کوین ها

اعتبار مردم

اصول کار استیبل کوین ها بر اساس دارایی پشتوانه آن است. حال با چه اعتباری میتوان فهمید که در واقعیت به همان اندازه دارایی به عنوان وثیقه قرار داده شده است یا خیر! علاوه بر آن موضوع پشتیانی دارایی ها است که توسط نهاد خاصی کنترل میشود. این که این نهاد چقدر در ارائه خدمات صادقانه عمل میکند مهم است. پس با این حساب یک نهاد دیگری باید روی کار باشد تا به کنترل کارکرد پشتیبان ها بپردازد.

پول فیات

موضوع دیگر پول فیات است که خود تا حد زیادی درد سر ساز است. نوساناتی که پول فیات ایجاد میکند و قوانینی که برای آن است تا حد زیادی مشکبل ساز خواهد بود.

نقدینگی

استیبل کوین ها قرار است جای پول در گیردش رابگیرد. با این تفاسیر باید قابلیت نقدینگی برای آنان در نظر گرفته شود. اما در واقعیت این امر ممکن نیست. چون اگر کسی بخواهد پول خود را نقد کند شاید نیاز باشد به چند کشور سفر کند. صرف زمان زیاد و هزینه بالا برای نقدر کردن پول محدودیت بزرگی به حساب می آید.

سقوط ارزش دارایی

خطر جدی که استیبل کوین ها را تهدید میکند همین سقوط ارزش دارایی است. ارز دیجیتالی که با پول فیات پششتیبانی میشود به احتمال زیاد درگیر چنین رخدادی خواهد شد. “جورج سورس” شخصی بود که نظام مالی انگلستان را به چالش کشید. با استفاده از مبالغ سنگین معاملات شورت را با بورس آمریکا شروع کرد. وی با ادعا به حباب داشتن ارز انگلستان و پیش بینی افت ارزش آن در آینده نزدیک بر بازار مالی انگلیس تاثیر گذاشت. به طوری که ارزش مالی آن در برابر ارز دلار 25 درصد افت کرد و باعث خروج از سیستم مالی اروپا شد. این اتفاق به “مزایا و معایب استیبل کوین‌ها چهارشنبه سیاه” معروف شد.

جمع بندی

در نهایت با بررسی اصول کلی استیبل کوین ها این پروژه قابل اجرا خواهد بود. افرادی مانند مارک زاکربرگ برای توسعه ارز دیجیتال خود به نام لیبرا دقیقا از همین قوانین استفاده و پلتفرم خود را بر همین اساس چیده است. استقبال از ارز های دیجیتال چشمگیر بوده است. و افراد زیادی از این پروژه نامتمرکز حمایت کرده اند. اما باز نو پا هستند و هر روز نیاز به تکمیل شدن و فورک های جدید برای بهبود شبکه دارند. توسعه دهندگان هر روز شبکه ها را به روز رسانی کرده و نسخه های جدید را در کیفیت های بهتر ارائه میدهند. با این حساب آینده استیبل کوین ها روشن است. و می‌توان به آن ها امید داشت.

استیبل‌کوین ترون عامل رشد چشمگیر ترون

جاستین سان، بنیان‌گذار ترون (TRON) از راه‌اندازی غیرمتمرکزترین استیبل کوین در تاریخ بشر رونمایی میکند. که در نتیجه انتشار این خبر، ظرف چند ساعت ترون ۱۸ درصد افزایش قیمت را تجربه کرد. استیبل‌کوین ترون USDD نام دارد و اوایل ماه مه (15 اردیبهشت) در دسترس عموم قرار خواهد گرفت.

هدف این استیبل کوین دستیابی به بلاک چین غیرمتمرکز استو وعده داده شده که بر روی شبکه اتریوم و بایننس اسمارت چین در دسترس قرار خواهد گرفت. استیبل کوین USDD با حدود 10 میلیارد دلار دارایی‌های رمزارزی برای کمک به حفظ برابری آن با دلار پشتیبانی می‌شود و یکی از این دارایی‌ها رمزارز مزایا و معایب استیبل کوین‌ها TRX، رمزارز بومی بلاک چین ترون، خواهد بود.

پیش درآمدی بر رمز ارز ترون

رمز ارز ترون در سپتامبر 2017 توسط سازمان Tron Foundation در سنگاپور تاسیس شد. موسس و مدیرعامل این شرکت جاستین سان (Justin Sun)، یک کارآفرین چینی بود.

ترون سابقه زیادی ندارد و با قیمت 0/0019 دلاری و با 70 میلیون دلار سرمایه‌ اولیه به بازار عرضه شد. ترون یک شبکه‌ اینترنت غیرمتمرکز است و هدف از ایجاد این ارز دیجیتال نیز معرفی اینترنت غیرمتمرکز است. ساختار آن به گونه اس است که به شبکه‌ جهانی غیرمتمرکز برای به اشتراک‌گذاری رایگان مطالب در حوزه‌ سرگرمی تبدیل شده است.

مزایای رمز ارز ترون

1) تراکنش‌های ارزان

2) امکان حجم بالای تراکنش

3) پشتیبانی و محبوبیت

از معایب ترون هم میتوان به عرضه زیاد آن اشاره کرد.

پیش‌بینی دقیق آینده‌ ترون غیرممکن است. پس از شکوفایی فوق‌العاده‌ بیت کوین افراد با دید خوش بینانه ای به رمز ارزها نگاه می کنند. با این حال داشتن سیستم فوق‌العاده قوی، حمایت از طرف افرادی با سابقه و تیم پشتیبانی قدرتمند نشانه‌هایی است که می‌توانند دلیلی بر موفقیت ترون در سال‌های آینده باشد.

استیبل‌کوین ترون

سان در مورد این‌که غیر از TRX کدام دارایی‌ها به عنوان پشتوانه استیبل‌کوین ترون انتخاب می‌شوند توضیحی نداد. همچنین از اظهارات او پیدا است که برابری استیبل کوین USDD با دلار، مانند استیبل‌کوین‌ شبکه ترا (UST) و استیبل کوین فرکس فایننس (FRAX)، به صورت الگوریتمی حفظ می‌شود. سان توضیح داد:

زمانی که قیمت USDD به کمتر از 1 دلار افت کند، کاربران و افراد فعال در آربیتراژ می‌توانند 1 USDD به سیستم ارسال کنند و TRX به ارزش یک دلار دریافت کنند. به این ترتیب انتظار می‌رود که این استیبل کوین غیرمتمرکز عملکردی مشابه با UST داشته باشد. طبق گفته سان، استیبل کوین توسط سازمان مستقل مزایا و معایب استیبل کوین‌ها غیرمتمرکز (DAO) ترون مدیریت خواهد شد و برای سپرده‌گذاری این استیبل کوین حدود 30 ٪ بهره در نظر گرفته شده است.

بنیان‌گذار ترون اظهار داشت استیبل کوین USDD از طریق پروتکل میان‌زنجیره‌ای شبکه بیت تورنت، در بلاکچین‌های اتریوم و زنجیره BNB نیز در دسترس خواهد بود.

دو کوان (Do Kwan)، بنیانگذار ترا، در واکنش به این مزایا و معایب استیبل کوین‌ها خبر گفت: اقتصادهای غیرمتمرکز سزاوار پول غیرمتمرکز هستند… به زودی تمام بلاکچین‌ها استیبل‌کوین‌ غیرمتمرکز مخصوص به خود را خواهند داشت. ترا در ماه مارس اعلام کرد که تا 10 میلیارد دلار بیت کوین (BTC) به عنوان پشتوانه برای استیبل کوین UST خریداری خواهد کرد. به نظر می رسد که برنامه‌های جاستین سان برای شبکه ترون در حال پیروی از همین مدل است.

البته برنامه‌های جاستین سان منتقدانی هم داشت. برایان پاسفیلد (Brian Pasfield)، مدیر ارشد فناوری فرینج فایننس (Fringe Finance) در واکنش به این خبر گفت: این اعلام برنامه را باید بیشتر به عنوان شروع کننده بحث تلقی کرد تا راه حل واقعی. جاستین سان به انجام کارهای تبلیغاتی معروف است و اعتبار و سابقه این فرد به او اجازه نمی‌دهد چنین پروژه‌ای را رهبری کند.

چنانچه قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال و شروع خرید و فروش را دارید، اما فرصت کافی یا تخصص لازم برای تحلیل بازار را ندارید، برای سرمایه گذاری موفق در ارزهای دیجیتال می‌توانید از دوره های آموزشی ارز دیجیتال همیار کریپتو استفاده کنید.

این دوره‌ها بر اساس تحلیل بازار و متناسب با نیاز مخاطبان از پایه تا پیشرفته طراحی و بروز می‌شوند. تیم همیار کریپتو برای کمک به علاقه‌مندانی که قصد ورود به این بازار رادارند دوره های آموزش ارز دیجیتال در مشهد را به‌صورت حضوری در مشهد و غیرحضوری برای علاقه مندان در نقاط مختلف کشور در فضای اسکای روم برگزارمی‌کند.