صندوق طلا چیست؟ چطور در صندوق طلا سرمایهگذاری کنیم؟
سرمایهگذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایهگذاری غیرمستقیم است. سرمایهگذاری در صندوق ها رایجترین راه برای افرادی است که به سرمایهگذاری در بورس مشتاقاند. اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایهگذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایهگذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت میشوند. سرمایهگذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق میشوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین افراد با مبالغ اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از داراییهای مختلف سرمایهگذاری کنند. صندوق های طلا دستهای از صندوقهای سرمایهگذاری هستند.
صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایهگذاری به توضیح کامل درباره صندوق ها پرداختهایم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های طلا بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق طلا، از ویژگی های آن برای شما میگوییم. همچنین شما را برای انتخاب صندوق و سرمایهگذاری در آن راهنمایی میکنیم.
صندوق طلا چیست؟
سرمایهگذاری در طلا از قدیمی ترین روش های سرمایهگذاری است که هنوز هم بین عموم مردم طرفدار دارد. طرفداران این نوع از سرمایهگذاری به طلا به عنوان وسیلهای برای حفظ ارزش پول و رشد قیمت نگاه میکنند.
ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایهگذاری در بازار وجود دارد. هر کدام از این ابزارها با سطح ریسک و بازدهی متفاوتی طراحی شده اند. بنابراین سرمایهگذاران با هر طیفی از ریسک پذیری و با هر میزان سرمایه میتوانند اقدام به سرمایهگذاری کنند. دسته ای از این ابزارها به نام اوراق مشتقه، اوراقی هستند صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید که ارزش آن ها از دارایی دیگری مشتق میشوند. در واقع این اوراق بر پایه دارایی به خصوصی منتشر میشوند و سود یا زیان آن ها بستگی به تغییرات قیمت آن دارایی پایه دارد. به طور مثال اوراق مشتقه طلا و سکه ارزش خود را از تغییر قیمت طلا و سکه به دست میآورند. با بالا رفتن قیمت طلا، دارندگان اوراق مشتقه طلا سود میکنند.
صندوق های سرمایهگذاری مشترک، ضمن هدف سرمایهگذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایهگذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایهگذار میکنند. هر سرمایهگذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد.
صندوق های طلا نوعی از صندوق های سرمایهگذاری مشترک هستند. عمده دارایی های پایه این صندوق ها در طلا و سکه و اوراق مشتقه از آن ها سرمایهگذاری میشوند. در واقع دارایی های این صندوق ها مبنی بر طلاست.
در صندوق های طلا و سکه، بالغ بر 70 درصد سرمایه در طلا و سکه و اوراق مشتقه آن ها، قرارداد های آتی و اختیار، و مابقی دارایی ها در اوراق با درامد ثابت سرمایه گذاری میشوند.
صندوق های طلا چه ویژگی هایی دارند؟
- در بورس کالا قابل معامله هستند.
- این صندوق ها همچون صندوق های مختلط، در سطح میانهای از ریسک و بازدهی قرار گرفتهاند.
- سود ثابت دورهای پرداخت نمیکنند و سرمایهگذاران تنها از تفاوت قیمت خرید و فروش واحد های صندوق سود میبرند.
- سود ثابت و پیشبینی شده ندارند.
- در حال حاضر 5 صندوق مبتنی بر طلا در ایران فعالیت میکنند. به گزارش سایت فیپ ایران میانگین بازدهی سالانه صندوق های طلا در سال گذشته (1399) 67 درصد است.
صندوق های سرمایهگذاری طلا چه مزایایی دارند؟
کسب سود از نوسانات قیمت طلا و سکه با سرمایه اندک
نرخ بالای طلا باعث شده تا بسیاری از افراد قدرت خرید طلا را نداشته باشند. اما صندوق های طلا امکان سرمایهگذاری بر طلا را به همه ی افراد میدهتد.
شما میتوانید به میزان مبلغ سرمایه خود واحد های صندوق طلا بخرید. حتی اگر سرمایه شما کمتر از مبلغ لازم برای خرید یک گرم طلا باشد. هر واحد عنصر کوچکی از کل سرمایه صندوق است و قیمت آن همگام با تغییرات کل سرمایه صندوق تغییر میکند.
قیمت معامله واحدها بین صندوق های مختلف متفاوت است. اما آنچه بدیهی ست این است که طبق مصوبه سازمان بورس حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این صندوق ها 500 هزار تومان است
کاهش کارمزد سرمایهگذاری در طلا
کارمزد سرمایه گذاری در صندوق های طلا حداقل 0.75 درصد کمتر از کارمزد خرید فیزیکی طلا است.
قابل معامله بودن در بورس
صندوق های قابل معامله (ETF) یکی از انواع صندوق های سرمایهگذاری متشکل صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید از سهام و سایر اوراق بهادار هستند که مانند سهام در بورس داد و ستد میشوند. به بیان دیگر ETF ها سبدی از سهام متنوع هستند که خود به شکل سهم در ساعات 9 الی 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه در بازار سهام معامله میشوند. صندوق های طلا از نوع صندوق های قابل معامله در بورس کالا هستند. شما میتوانید با داشتن کد بورسی و از طریق کارگزاری ها، اقدام به معامله واحد های این صندوق ها در بورس کنید. برای این نوع معامله نیازی به مراجعه حضوری نیست و شما میتوانید به صورت آنلاین معامله کنید.
خاطر جمعی سرمایهگذاران از بابت نگرانی هایی که خرید و نگهداری طلا ایجاد میکند
بسیاری از افراد بازار طلا و سکه را بازار سودآوری میدانند و مشتاق به سرمایهگذاری در آن هستند. اما ترس از تقلب هنگام خرید، گم شدن و یا به سرقت رفتن طلا مانع از سرمایهگذاری آن ها میشود.
صندوق های طلا به شما این امکان را میدهند تا علاوه بر کسب سود از معامله، نگران از دست رفتن سرمایه خود نباشید. در واقع با سرمایهگذاری در این صندوقها، شما به طور غیر مستقیم و بدون دغدغه طلا خریدهاید.
معایب صندوق های طلا
مشکل نقدشوندگی
منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. نقدشوندگی صندوق های طلا به خوبی نقدشوندگی طلایی که در دست دارید نیست. به همین منظور به هنگام انتخاب باید صندوقی را انتخاب کنید که بازارگردان نقدشوندگی آن را ضمانت کند.
چطور صندوق طلا ایده آل را شناسایی کنیم؟
اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایهگذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های طلای چشم بورس، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها را مطالعه کنید. همچنین در بخش مقایسه صندوق های طلا میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها را مقایسه کنید. اطلاعاتی از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایهگذاری (NAV) . در صندوق های طلا به مسئله نقدشوندگی و ضمانت بازارگردان توجه کنید تا به هنگام فروش واحد ها مشکلی نداشته باشید.
بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.
چطور در صندوق های طلا سرمایهگذاری کنیم؟
صندوق های طلا مانند سهام در بورس کالا معامله میشوند.
شرط معامله در بورس احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است. در مقاله گام های ورود به بورس میتوانید مراحل و اولویت های ورود به بورس را مطالعه کنید.
زمان معامله صندوق های طلا در بورس
ساعت معاملات صندوقهای طلا مانند گواهیهای سپرده کالایی سکه است. معاملات صندوقهای طلا از ساعت ۱۰ صبح با ۳۰ دقیقه پیش گشایش آغاز میشود. زمان اتمام معاملات نیز ساعت ۱۴ میباشد.
چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟ نحوه خرید و فروش سکه و طلا در بورس
سلام. امروز قصد داریم سیر تا پیاز خرید و فروش طلا و سکه در بورس را به شما آموزش بدهیم. حتما ویدئو بالا را ببینید و این مقالهی کاربردی را تا انتها دنبال کنید.
باور رایج اشتباهی که در میان مردم وجود دارد، این است که برای خرید طلا و سکه طلا حتماً باید به صورت حضوری به صرافیها یا طلافروشیها مراجعه کرد؛ اما قطعاً هم خرید و هم نگهداری طلا به این صورت ریسکهای بالایی دارد. بالعکس، با یادگیری معامله طلا در بورس کالا ریسکهای خرید و نگهداری طلا به حداقل میرسد. از طرفی، خرید طلا تقریبا همیشه روش سرمایه گذاری امن و کم ریسکی است و در واقع سالها است که طلا افت قیمت چشمگیری در ایران نداشته است و به همین دلیل، مردم همیشه از این روش بعنوان یک راه سرمایه گذاری، استقبال میکنند. از همین رو، از سال ۱۳۹۴ به علت تقاضای فعالان بازار سکه، امکان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس ایران فراهم شد تا همه کسانی که کد بورسی دارند بتوانند نسبت به خرید سهام طلا در بورس اقدام کنند. این که بسیاری از افراد با این وجود، هنوز به صورت حضوری خرید میکنند، به دلیل بی اطلاعی آنها از نحوه خرید و فروش طلا و سکه در بورس است. به همین دلیل تصمیم گرفتیم در این مقاله از سایت رضا درخشی به این موضوع بپردازیم که چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟
آموزش روش های خرید سکه و طلا از بورس
برای خرید سکه و طلا از بورس، ۳ روش گوناگون به عناوین زیر وجود دارد:
گواهی سپرده سکه طلا
صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
شمش طلا از بازار فیزیکی
روش اول: گواهی سپرده سکه طلا ابزاری برای خرید سکه در بورس
از اسفند ماه سال ۱۳۹۴ ابزار گواهی سپرده سکه طلا به بازار بورس ایران معرفی شد تا افراد گوناگونی که کد بورسی دارند، بتوانند برای خرید سهام سکه در بورس اقدام کنند. همچنین این امکان برای دارندگان سکه های طلا ایجاد شد که بتوانند با تحویل سکه های خود گواهی سپرده دریافت کنند. همچنین، انبارهای معرفی شده توسط بورس کالا وجود دارد که افراد میتوانند سکه های خود را در آنجا به امانت بگذارند. انبار مورد نظر نیز براساس قوانین تعیین شده و استانداردهای لازم ابتدا اصالت سکه را تأیید کرده و سپس سکه را از دارنده تحویل میگیرد. ما با خرید همین گواهی از سایت tsetmc میتوانیم دارندهی غیرفیزیکی یا فیزیکی سکه طلا شویم یعنی اینکه خریدار بعد از خرید گواهی سکه یا میتواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش برساند و یا میتواند همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و سکه خود را دریافت کند.
مزایای داشتن گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
با صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید استفاده از این روش خرید سکه در بورس، شما از پرداخت مالیات در معامله معاف میشوید.
شما کارمزد کمتری نسبت به خرید مستقیم میپردازید.
دارایی شما امکان نقدشوندگی بیشتری خواهد داشت.
عدم نیاز به مراجعه حضوری و نگهداری فیزیکی سکه طلا.
کاهش ریسک دزدیده شدن طلا.
قابلیت وثیقه گذاشتن گواهی جهت دریافت تسهیلات.
نکتهی جالب در مورد گواهیهای سپرده سکه طلا این است که امکان انتقال به غیر را ندارند و تنها به نام صاحب سکه ثبت میشوند؛ بنابراین نگرانی بابت گم شدن اوراق وجود ندارد.
روش خرید گواهی سکه از بورس طلا
خب حالا ببینیم روش خرید گواهی سکه به چه صورت میباشد :
افراد متقاضی دریافت گواهی سکه طلا میتوانند به سایت tsetmc.ir مراجعه کرده و کلمه سکه را جستجو کنند و براساس قیمت و زمان مدنظرشان، اوراق را خریداری نمایند. گواهیهای سکه با نمادهای زیر قابل معامله هستند:
- سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان
- سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه صادرات
- سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان
- سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه رفاه
- سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه ملت
نکات مهم در خرید گواهی سپرده سکه طلا
* توجه به این نکته ضروری است که هر برگهی گواهی سپرده سکه طلا، معادل ۱۰ واحد معاملاتی است؛ بنابراین قیمت نشان داده شده در تابلوی معاملات یک دهم قیمت یک سکه تمام بهار آزادی است. این موضوع بدین معنی است که برای خرید یک سکه کامل باید ۱۰ واحد ثبت شود.
* زمان معاملات گواهی سکه طلا در بازار بورس کالا از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ روزهای کاری و زمان پیش گشایش نیز از ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۳ است.
* کارمزد معاملات گواهی سپرده کالایی سکه طلا برای خرید و فروش هرکدام 0125/00 می باشد. هنگام تحویل هر سکه نیز مبلغ ۲۰،۰۰۰ ریال بابت کارشناسی سکه دریافت میشود. همچنین کارمزد انبارداری به ازای هر سکه در روز ۷۰۰ ریال است.
* دامنه نوسان گواهی سکه طلا نیز در هر روز معاملاتی بین ۱۰+ تا ۱۰- است.
چگونه از گواهی سپرده سکه استفاده کنیم؟
درباره این روش خرید سکه از بورس گفتیم گواهی سپرده سکه (به اصطلاح قبض انبار) اوراقی است که خریدار آن هم میتواند بعد از خرید با آن سکه خود را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد و هم میتواند این اوراق را به صورت سهام نگه دارد و با افزایش قیمت آن نماد، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم میتواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم میتواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. درصورتیکه سررسید نماد سکه تمام شده باشد و دارنده این اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون گواهی سپرده کالایی باید سکه های خود را تحویل بگیرد؛ اما معمولاً برای گواهی سپرده سکه نماد جدیدی تعریف میشود و این نماد به نماد بعدی با سررسید جدید انتقال مییابد.
اگر قصد دریافت سکهی فیزیکی را داشتید، بعد از خرید گواهی با کارگزاری خود تماس بگیرید.
روش دوم: صندوق های کالایی با پشتوانه طلا یا همان صندوق طلا
اگر فردی طی یک سال اخیر به جای خرید سکه و طلا، پول خود را در اختیار صندوقهای سرمایهگذاری در طلا قرار میداد؛ سود بیشتری به دست میآورد. این تنها بخشی از جذابیتهای صندوقهای طلا است.
صندوق سرمایهگذاری صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید در طلا چگونه کار میکند؟
صندوقهای طلا، سرمایه جمعآوری شده افراد را در گواهی سپرده سکه طلا به عنوان دارایی پایه و دیگر ابزارهای مبتنی بر طلا؛ سرمایهگذاری میکنند. با این حساب صندوقهای طلا با پشتوانه سکه طلا به عنوان یک صندوق کالایی در بورس کالا قابل معامله هستند.
همانطور که گفتیم فعالیت صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید اصلی صندوقهای طلا بر روی طلا بوده و بخش زیادی از منابع آنها به خرید گواهی سکه طلا که در قسمت قبل کامل توضیح دادیم، اختصاص داده میشود.
بخش کمی از سرمایه این صندوقها که صرف خرید سکه نمیشود به خرید سهام، سرمایهگذاری در بانک یا محلهای دیگر اختصاص داده میشود. این اقدام موجب میشود وقتی قیمت طلا سقوط کرد، سرمایهگذاران متحمل زیان کمتری شوند. در واقع، طلا به عنوان دارایی پایه این صندوقها است و امکان پیروی از نوسانات قیمت سکه نیز برایش فراهم است.به همین جهت عمده عملکرد صندوق سرمایهگذاری تا حد زیادی به وضعیت و عملکرد بازار طلا و سکه طلا بستگی دارد.
بنابراین در مجموع میتوان گفت افراد به جای خرید و فروش فیزیکی طلا؛ میتوانند بعد از مقایسه صندوقهای سرمایهگذاری طلا، بهترین آنها را برای سرمایهگذاری انتخاب کنند. سرمایهگذاری در صندوقهای طلا درست همانند خرید طلا است. اگر قیمت طلا افزایش یابد، ارزش واحدهای سرمایهگذاری صندوق نیز افزایش مییابد و برعکس.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا
این روش خرید طلا و سکه در بورس ریسک ناشی از ضرر و زیان به سرقت رفتن طلای فیزیکی را به صفر میرساند تا نگرانی بابت نگهداری آنها نداشته باشید.
در حال حاضر اگر فردی قصد داشته باشد با بودجه ۳ میلیون تومان در خرید سکه از بورس سرمایهگذاری کند، با توجه به قیمتهای بالای سکه این امکان برای وی فراهم نیست، اما همین فرد میتواند حتی با سرمایه اندک در سبدی متنوع که بخش عمده آن را سکه طلا تشکیل میدهد سرمایهگذاری کند. بنابراین افراد به نسبت هر سرمایه و نقدینگی که وارد صندوق میکنند، در سود و زیان صندوق شریک میشوند. همین مساله یکی از مهمترین مزایای خرید طلا در بازار بورس به روش صندوقهای سرمایهگذاری در طلا محسوب میشود.
همچنین مشتریان صندوقهای طلا هر زمان که بخواهند میتوانند سرمایه خود را نقد و از صندوق خارج کنند.
معرفی چند صندوق سرمایه گذاری طلا
۱- صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس
این صندوق با نماد «طلا» در بورس کالا در حال فعالیت است. اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی شروع کرد این صندوق است. دارایی پایهی این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه خود را به سرمایهگذاری در طلای ۱۸ عیار اختصاص داده است.
۲- صندوق طلای کیان
این صندوق با نماد «گوهر» در بورس صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید کالا در حال فعالیت است. دارایی پایه این صندوق علاوه بر طلای ۱۸ عیار، سکه طلا است.
۳- صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید
این صندوق با نماد «عیار» در بورس کالا در حال فعالیت است.
۴- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
این صندوق با نماد «زر» در بورس کالا در حال فعالیت است.
اگر قصد خرید و فروش طلا در بورس را دارید، برای بررسی بازدهی صندوق های طلا میتوانید به سایت fipiran.ir مراجعه نمایید.
چگونه در صندوقهای طلا سرمایهگذاری کنیم؟
برای خرید واحدهای صندوق طلا به صورت حضوری کافی است به دفتر یکی از ۴ صندوق سرمایهگذاری در طلا مراجعه کنید. برای خرید غیر حضوری نیز باید کد بورسی داشته باشید. هر فردی با کد بورسی خود روزانه میتواند از طریق سایت tsetmc.com اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا کند. شما با استفاده از سایت صندوقها میتوانید اطلاعات بیشتری را در مورد آنها کسب کنید.
اکثر صندوقهای طلا یک سایت منحصر به خود صندوق دارند که اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایهگذاران، مدیران سرمایهگذاری صندوق و همچنین اساسنامه و امیدنامه صندوق را در اختیار افراد قرار میدهند.
روش سوم: خرید شمش طلا از بورس
به سومین روش از آموزش جامع خرید طلا و سکه در بورس رسیدیم که روش خرید شمش طلا است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا یعنی در تالار طلا خرید و فروش می¬شود و تمامی افرادی که کد بورس کالا دارند، مجاز اند که از بزار بورس کالا، شمش طلا خریداری کنند. یکی از محدودیت های موجو در مورد خرید شمش از بورس کالا این است که هر فرد باید حداقل 1 کیلوگرم و حداکثر 5 کیلوگرم شمش خریداری کند. همچنین، به علت نوسانات روزانه ی قیمت طلا، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکرهای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا سر یک قیمت واحد با هم توافق کنند.
روش خرید شمش طلا از بورس
همانطور که میدانید، کد بورسی و کد بورس کالا با هم تفاوت دارند و باید جداگانه دریافت شوند. بنابراین لازم است برای اخذ کد بورس کالا به یک کارگزاری که در این زمینه فعالیت دارد، مراجعه کنید و مراحل لازم برای دریافت این کد را طی نمایید. سپس، در روز مقرر برای معامله طلا در بورس کالا با کارگزاری تماس بگیرید تا درخواست خرید شما را برای فروشنده ارسال کند.
فروشندگان شمش طلا در بورس کالا عبارتند از:
تهیه و تولید مواد معدنی ایران
زر معدن اختران
گسترش معادن و صنایع معدنی طلای زرشوران
مرحلهی بعد، واریز ۱۰ درصد از ارزش معامله شمش طلا به حساب وکالتی است که باید تا پیش از ساعت ۱۲ روز معامله انجام بگیرد. با این کار، کارگزاری درخواست شما را برای تالار ارسال میکند. در نهایت، برای کشف قیمت طلا، یک مذاکره میان کارگزاران دو طرف معامله انجام میگیرد و و عدد تعیین شده، با ۹ درصد ارزش افزوده به طرفین معامله اعلام میگردد. بعد از انجام معامله، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده، به حساب کارگزاری میرود و سپس، خریدار به مدت سه روز باید ۹۰ درصد باقی مانده را به کارگزاری بدهد.
سخن پایانی درباره خرید طلا و سکه در بازار بورس
به طور کلی آموزش خرید طلا و سکه در بورس یکی از روش های امن سرمایهگذاری و افزایش سرمایه در بورس است. البته اگر میخواهید بدانید آیا این روشهای سرمایه گذاری مناسب شرایط شما هستند یا نه و اگر بله، کدام یک از این روشها برای شما مناسبتر است، بهتر است در دوره آموزش مقدماتی بورس شرکت کنید.
امیدواریم که این مقاله، مورد استفاده شما قرار گرفته باشد و بتواند در سودآوری به شما کمک کند. در صورتی که هرگونه سوالی درباره چگونگی خرید و فروش طلا و سکه در بورس دارید، میتوانید در قسمت نظرات (پایین همین صفحه) بپرسید تا کارشناسان مجموعه ما شما را بیشتر راهنمایی کنند.
عیار – صندوق س. پشتوانه طلای مفيد
صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید در تاریخ 1397/02/25 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤ ، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11367 نزد سبا به ثبت رسیده است.
عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد. مدیریت دارایی های صندوق که عمدتاً شامل اوراق با درآمد ثابت می شود ، توسط مدیر سرمایه گذاری صندوق صورت می گیرد.
هدف صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید از تشکیل صندوق ، جمعآوری سرمایه از سرمایه گذاران و تشکیل سبدی از اوراق بهادار مبتنی بر کالا – سکه طلا – و مدیریت این سبد است. با توجه به پذیرش ریسک مورد قبول ، تلاش ميشود ، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایهگذاران گردد.
• نمودار قیمتی (عیار) :
موضوع فعالیت : سرمایه صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید گذاری در انواع اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بورس پذیرفته شده است می باشد
نشانی کارخانه : تهران ، خیابان آفریقا ، بالاتر از چهارراه جهان کودک ، نبش دیدار شمالی ، پلاک 51
نشانی امور سهام : تهران ، خیابان آفریقا ، بالاتر از چهارراه جهان کودک ، نبش دیدار شمالی ، پلاک 51
هر آنچه که از صندوقهای سرمایهگذاری طلا باید بدانیم
صندوقهای سرمایهگذاری به عنوان راهی برای سرمایهگذاری غیر مستقیم در بورس، انواع متفاوتی دارند که صندوقهای با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبتنی بر سکه طلا بیشتر از سایر صندوقها مورد توجه سهامداران قرار دارند.
در ایران سالانه به واسطه تورم سنگینی که با آن مواجه هستیم، روز به روز از ارزش پول ملی کاسته میشود که البته تحریمهای یکجانبه آمریکا منجر به تشدید آن شده است. گرچه بسیاری از تولیدکنندگان داخلی به مرحله خود کفایی در تولید رسیدهاند اما نیاز تولیدکنندگان به مواد اولیه وارداتی که با ارز تهیه میشود، غیر قابل انکار است. از این رو همواره افتان و خیزان بهای ارز اثرات جدی بر اقتصاد کشور وارد میکند.
عموم مردم که پیشتر سپردهگذاری در بانکها را برای سرمایهگذاری به عنوان راهی کم ریسک انتخاب میکردند، با شتاب در کاهش ارزش پول ملی گرایش بیشتری به سرمایهگذاری در بازارهایی که مستقیما به بهای ارز وابسته است و همخوانی بیشتری با نرخ تورم دارند، پیدا کردهاند. از این رو بخشی از سرمایهها به بازار مسکن سرازیر شده است، بخشی به سمت تبادلات ارز دیجیتال و سرمایهگذاری در بورس اوراق بهادار.
بورس اوراق بهادار تهران که در اوایل سال 99 درخشش بسیاری داشت و شاهد شتاب سرمایهگذاران برای سرمایهگذاری در آن بودیم، با رکود فعلی چندان جذابیتی برای سرمایهگذاران ندارد. ارزهای دیجیتال نیز گرچه این روزها جذابیت بیشتری پیدا کردهاند اما نوسانات بالا و ریسک معاملات در آن سرمایهگذاران را نسبت به خرید ارزهای دیجیتال محتاطتر کرده است.
رکود در معاملات مسکن و کاهش نقدشوندگی در این بازار نیز از جذابیت سرمایهگذاری در حوزه مسکن کاسته است. همه این موارد باعث شده که سهامداران بار دیگر به بازار ارز و سکه روی آوردند. از طرفی ایرانیان به واسطه فرهنگ و دیرینه تاریخی خود همواره به طلا فارغ از آنکه به عنوان زیورآلات اهمیت بالایی داشته، به عنوان سرمایه نگاه میکردند. این روزها نیز بسیاری از مردم به خرید طلا و سکه جهت حفظ ارزش سرمایه خود از تورم سنگین روی آوردهاند. اما از آنجا که خرید و فروش سکه یا طلای فیزیکی ریسکهای مربوط به خود را دارد، بسیاری صندوقهای سرمایهگذاری طلا را به عنوان راهی کم ریسکتر انتخاب میکنند. از این رو در این گزارش با معرفی صندوقهای سرمایهگذاری طلا به بررسی معایب صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید و محاسن آنها پرداخته شده است تا سرمایهگذاران آگاهی بیشتری برای سرمایهگذاری در این حوزه داشته باشند.
سازوکار صندوقهای سرمایهگذاری در طلا
صندوقهای سرمایهگذاری به عنوان راهی برای سرمایهگذاری غیر مستقیم در بورس، انواع متفاوتی دارند که صندوقهای با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبتنی بر سکه طلا بیشتر از سایر صندوقها مورد توجه سهامداران قرار دارند. همچنین صندوقها بسته به چگونگی سرمایهگذاری به دو گروه مبتنی بر صدور و ابطال وصندوقهای قابل معامله یا (ETF)ها دستهبندی میشوند.
از این صندوقهای سرمایهگذاری طلا یکی از صندوقهای سرمایهگذاری مشترک وقابل معامله (ETF) هستند. از آنجا که عمده سرمایهگذاری در این صندوقها مبتنی بر معاملات گواهیهایسپرده سکه در بورس کالا است، نوسانات ارز و طلای جهانی اثر بسیاری بر سود و زیان این صندوقها میگذارند.
اگر به روش سادهتر گواهی سپرده را شرح دهیم، باید گفت صاحبان اصلی کالا با تحویل کالای خود به بورس کالا، گواهی سپرده دریافت میکنند و از آن پس به جای تبادلات فیزیکی کالا همان گواهی سپرده معامله میشود. همان طور که ذکر شد عمده فعالیتهای صندوقهای سرمایهگذاری طلا در خصوص خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا است. جهت سرمایهگذاری در این صندوقها با دارا بودن کد بورسی، به راحتی از طریق پنل کارگزار مربوطه میتوان نسبت به خرید و فروش اقدام کرد.
چند صندوق سرمایهگذاری طلا داریم؟
بر اساس اطلاعات صندوقها در سایت بورس کالای ایران، در حال حاضر 6 صندوق سرمایهگذاری طلا ذیل در بورس کالای ایران پذیرش شدهاند:
- صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زرین اگاه
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس
- صندوق سرمایهگذاری زرافشان امید ایرانیان
- صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان
- صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید
- صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا
مزایا و معایب صندوقهای طلایی بورس کالا
به طور کلی معاملات سکه و کسب سود چه از طریق صندوقها و چه از طریق خرید و فروش فیزیکی در بلند مدت با توجه به تورم در ایران تا حدودی تضمین شده است.
عملکرد صندوقها نشان میدهد که میزان بازدهی این صندوقها گاها از میزان بازدهی بازار سکه پیشی گرفته است و این به آن درصد اندک سرمایهگذاری صندوقها در بخشهای دیگر باز میگردد که به منظور پوشش ریسک صندوقها در نظر گرفته شده است. از طرفی حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید واحدهای صندوقهای طلا 500 هزار تومان است. این در حالی است که برای خرید یک سکه تمام بهار چند برابر این رقم باید هرینه کرد.
امکان خرید غیرحضوری، کاهش ریسک تقلبی بودن کالا، کاهش ریسک سرقت و یا گم شدن سکه فیزیکی و کارمزد کمتر نسبت به صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید کالای فیزیکی معامله شده در بازار از جمله محاسن این صندوقها است. همچنین این صندوقها از قدرت نقدشوندگی معقولی برخوردارند. هرچند بسیاری معتقدند قدرت نقدشوندگی این صندوقها کمتر از نقدشوندگی کالای فیزیکی است.
صندوقهای طلا، بهترین ابزار گرفتن بازدهی از طلا
"دارایی دوران بحران"، این نامی است که به "طلا" میدهند. طلا را میتوان محبوبترین و رایجترین نوع سرمایهگذاری در کشور دانست. در سالهای اخیر به واسطه گرفتار شدن اقتصاد کشور در سیاهچالهای از تورم، سرمایهگذاری در طلا بیش از گذشته مورد توجه و اهمیت قرار گرفته است.در واقع طلا را باید دارایی دانست که توسط سیاهچاله تورم، بلیعده نمیشود!
ریسک بسیار اندک و ماهیت سنگرگونهای که این فلز در برابر تورم دارد، این دارایی را به خصوص در زمان تنشهای اقتصادی و اجتماعی به گزینه اول سرمایهگذاری و ابزاری برای حفظ قدرت خرید تبدیل کرده است.
از شروع سال ۱۴۰۱ با کمرنگ شدن امیدها برای احیای برجام، بار دیگر تقاضا برای دلار و به واسطه آن تمایل برای خرید طلا نیز افزایش یافته است. به طوریکه قیمت سکه امامی از ۱۲ میلیون و ۳۷۰ هزار تومان در شروع سال به عدد ۱۶ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان در خرداد ماه نیز رسید که این افزایش قیمت رشد بیش از ۳۰ درصدی سکه را در کمتر از سه ماه نشان میدهد.
از طرفی اخیرا با توجه به محدودیتهایی که برای خرید دلار وجود دارد هجوم تقاضا به سمت بازاری چون طلا صورت گرفته است تا جایی که این مساله ایجاد حباب قابل تجهی را در قیمت سکه در بر داشته است. در بازارهای موازی مثل سهام نیز اوضاع چندان مطلوب به نظر نمیرسد و فاصله دلار نیمایی با دلار آزاد و حتی با دلار قابل محاسبه از نرخ سکه، باعث رکود در بازار سهام شد و همین موضوع نیز التهابات بازار سکه را افزایش داد.
اقدامات کنترلی قیمت طلا
در طول سالهای اخیر شاهد آن بودهایم که هر بار کشور با التهابات اقتصادی و افزایش قیمت دلار و طلا مواجه شده، مقامات متولی وارد عمل شده و محدودیتهایی را در این بازار اعمال میکنند. این محدودیتها از بازارهای آزاد و فیزیکی گرفته تا بازارهایی با قابلیت کنترل بیشتر مثل بورس کالا و بازار آتی سکه اعمال شده است. از دستگیری سلطان طلا گرفته تا دامنه نوسان نامتقارن یا محدودیت خرید حجمی که همه را باید جزو اقدامات کنترلی دولت در بازاری چون طلا دانست. افزایش قیمت طلا در روزهای اخیر باعث شده است که مجددا معاملات طلا با محدودیتهای جدی مواجه شود هر چند نمیتوان حباب قابل توجهی که در روزهای اخیر به جان سکه طلا افتاده است را کتمان کرد.
ممنوعیت جدید در بازار گواهی سپرده سکه
در جدیدترین اقدام کنترلی صبح روز یک شنبه ۲۹ خرداد ۱۴۰۱، اعمال محدودیت در حداکثر مقدار ثبت سفارش خرید اعلام شد. طبق این اطلاعیه از روز یکشنبه ۲۹/۰۳/۱۴۰۱ تا اطلاع ثانوی حداکثر مقدار ثبت سفارش خرید در هر سفارش ارسالی برای هر کد معاملاتی (به استثنای بازار گردان ) در نمادهای معاملاتی گواهی سپرده کالایی سکه طلا به میزان ۱۰۰۰ گواهی سپرده کالایی (معادل ۱۰ قطعه سکه طلا) مجاز نخواهد بود.
در سال ۹۶ بانک مرکزی با پیشفروش بیش از ۷میلیون سکه برای مقاطع مختلف، بازار طلا را تحت تاثیر شدیدی قرار داد. این مساله باعث ایجاد التهابات تکاندهندهای در بازار سکه و خالی شدن ذخایر بانک مرکزی از سکه طلا شد. پس از این اتفاق در اواسط سال ۹۷ و درست یک سال پس از پیشفروش میلیونی سکه، بازار آتی سکه در بورس کالا نیز به بهانه خط دادن به بازار فیزیکی و التهابات بازار نقدی بسته شد. سیکل محدودیتها به همین جا ختم نشد و در سال ۹۹ به محض افزایش قیمت طلا، معاملات گواهی سکه برای چند روزی ممنوع اعلام شد و درست چند ماه بعد پس از ایجاد التهاب شدیدتر در بازار طلا، دامنه نوسان این معاملات از مثبت و منفی ۵ درصد به مثبت و منفی یک درصد کاهش یافت.
آیا قیمت طلا افزایش خواهد یافت؟
مسالهای که به نظر میرسد در حال حاضر ذهن عموم مردم را درگیر خود کرده این است که با در نظر داشتن تمامی شرایطی ذکر شده آیا همچنان قیمت طلا افزایش خواهد یافت؟ این موضوع را باید تحت تاثیر دو عامل قیمت جهانی طلا و نرخ ارز در کشور بررسی کرد. در حال حاضر انس طلا در محدوده ۱۸۴۰ دلار معامله میشود که نسبت به سقف قیمتی خود در یک سال اخیر افت ۱۰ درصدی را تجربه کرده ولی عامل دوم یعنی نرخ دلار در ایران باعث شده تا اثر افت قیمت انس طلای جهانی نه تنها خنثی شود بلکه ما شاهد رشد سکه نیز باشیم.
کدام نوع طلا برای خرید بهتر است؟
در حال حاضر امکان سرمایهگذاری در طلا به روشهای مختلفی وجود دارد. از خرید طلای آب شده، زیور آلات، سکه امامی و سایر قطعات سکه گرفته تا سرمایهگذاری در ابزارهای نوینی مثل گواهی سپرده کالایی سکه یا گواهی سپرده شمش طلا و صندوقهای طلا.در میان این ابزارها هر کدام مزایای خود را دارند اما با توجه به رشد قیمتها، بالا رفتن ریسک سرقت و همچنین دشواریهای خرید و فروش؛ ابزارهای نوین مثل صندوقهای طلا میتوانند گزینه جذابتری برای سرمایهگذاری محسوب شوند.
صندوقهای طلا راهکار گرفتن بازدهی طلا
در شرایطی که تقریبا تمامی بازارهای طلا با مشکلات و محدودیتهای مختلف مواجهاند تنها بازار موجود برای سرمایه گذاری در طلا که در حال حاضر مشمول محدودیت نشده و سرمایهگذاری در آن آسان است، صندوقهای سرمایهگذاری در طلا محسوب میشود. صندوقهای طلا تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار مدیریت میشوند. این صندوقها میتوانند بازدهی متناسب و حتی در شرایطی فراتر از بازدهی سکه در بازار آزاد را در پی داشته باشند و از طرفی مزایایی نظیر امکان سرمایهگذاری با مبالغ جزیی، نقدشوندگی بالا و نداشتن ریسک سرقت را هم با خود به همراه دارند.
پربازدهترین صندوق طلا کدام است؟
رایجترین صندوق کالایی در کشور ما، صندوقهای مبتنی بر اوراق گواهی سپرده سکه طلا هستند. در حال حاضر و با توجه به شرایط حاکم بر بازارهایی نظیر طلا، دلار و سکه باید گفت این صندوقها را میتوان نزدیکترین ابزار به طلا برای بهرهمندی از بازدهی چشمگیر این بازار در روزهای اخیر قلمداد کرد.در حالی که بازار معاملات فردایی و گواهی سپرده سکه با محدودیت مواجهاند، صندوقهای سرمایهگذاری طلا تنها ابزار معتبر برای استفاده از بازدهی این بازار محبوب به حساب صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید میآید اما سوالی که مطرح میشود این است که کدام صندوق عملکرد بهتری در مقایسه با سایرین داشته است.
در بررسی عمکلرد صندوقهای مبتنی بر طلا در بازدههای زمانی یک هفته، یک ماهه و سه ماهه، صندوق کهربا در هر سه تایم فریم پربازدهترین صندوق مبتنی بر طلا بوده است. صندوق طلا کهربا از گروه مالی کاریزما با ثبت بازدهی ۳۲.۳۳ درصدی در بازه زمانی ۹۰ روزه رتبه اول را به خود اختصاص داده و پس از آن به ترتیب صندوق طلای مثقال آگاه، صندوق عیار مفید و صندوق طلای لوتوس به ترتیب سه صندوق بعدی با بیشترین بازدهی در یک و سه ماه اخیر محسوب میشوند.
دیدگاه شما