پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم

مقایسه ترند بورس در گوگل و شاخص بورس

روشهای سرمایه گذاری در ایران با پول کم و سود بالا

وقتی صحبت از آینده به میان می آید، بسیاری به این فکر می کنند که باید پس انداز داشته باشند؛ در واقع آنها چون روشهای سرمایه گذاری در ایران و کسب سود بالا با پول کم را نمی دانند اینطور فکر می کنند.

در ایران به دلیل تورم، ارزش مبلغی که به عنوان پس انداز در بانک یا جاهای دیگر داریم به طور مداوم در حال کم شدن است.

پس بهترین راه برای حفظ ارزش پول ما چیست؟ سرمایه گذاری با مبلغی که به چشم پس انداز می بینیم، می تواند ضامن حفظ ارزش واقعی پول ما باشد.

سود بالا از سرمایه گذاری

اما بهترین راه برای سرمایه گذاری چیست؟ سرمایه گذاری یک راه موثر برای به کار انداختن پول شما و به طور بالقوه ایجاد ثروت است.

این مطلب چه‌ اندازه برایتان مفید بوده است؟

میانگین امتیاز ۳.۸۴ / ۵ تعداد رأی: ۱۲۳

محمد امین منوچهری

با عرض سلام و وقت بخیر خدمت تمامی آرادی های عزیز
ضمن آرزوی موفقیت برای تمام عزیزان عرصه تجارت

سلام وقتتون بخیر ممنونم که علاوه بر فرم، شماره تماس مشاوران هم گذاشتید تا ارتباط ما با آراد بیشتر حفظ بشه.

سجاد ملافرج زاده

با عرض سلام , لطفا بفرمائید که چه جوری میشه تو آراد برندینگ عضو شد و بتونیم این برند رو تو همه پلتفرم های ایرانی و خارجی بشناسونیم. من شخصا علاقه مند هستم به عنوان یک کسی که خیلی شکست خوردم , خودم و دیگران رو عین قوم بابل به ثروت برسونم و ایران رو سر بلند کنم. آماده همه رقم فداکاری هستم. ایران سرای من است

با تشکر از شما بابت تهیه و تدوین این مطلب ارزشمند

سلام وقت بخیر من خیلی خوشحالم از اینکه سایت معتبر آراد برندینگ دوباره راه افتاده

واقعا مطالب راهنمایی کننده و پر محتوا بود.

مطلب بسیار جالب و کاربردی بود.
تشکر میکنن از دوست و همکار عزیزم.

آراد راه ترقی و توسعه را به بهترین نحوه انجام میدهد

سلام . آقا مهران مطالبی که نوشتید خیلی خوب .برات آرزوی موفقیت میکنم دوست عزیز

سرمایه گذاری با پول کم، با پول کم کجا سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری با پول کم، با پول کم کجا سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری با پول کم برای بسیاری از ما که حقوق کارمندی دریافت می کنیم از بزرگ ترین دغدغه های زندگی است چرا که با این سرمایه کمی که می توان به مرور جمع کرد و سیر کاملا صعودی تورم در کشورمان ، هر روز از ارزش پول هایی که جهت سرمایه گذاری از آنها استفاده نشود کاسته خواهد شد و در طولانی مدت افرادی که به فکر سرمایه گذاری نباشند با مشکلات مالی عدیده ای رو به رو خواهند شد. در صورتی که اندوخته کمی داشته باشید حتما برای خیلی از شما هم این سوالات پیش آمده است که با پول کم کجا سرمایه گذاری کنیم؟ آیا با پول کم اصلا می شود سرمایه گذاری کرد؟ هر سرمایه گذاری چه شرایطی باید داشته باشد تا به موفقیت برسد و سوالات دیگری از این قبیل. در این مطلب قصد داریم بهترین گزینه های سرمایه گذاری برای مبالغ و سرمایه اولیه کم را بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

پول و سرمایه کم دقیقا چقدر است؟

در ابتدای امر باید معیاری را برای مقدار پول و سرمایه کم مشخص کنیم که بتوانیم چه رنج سرمایه ای را در این دسته بندی قرار دارد. در اینجا به شما نخواهیم گفت که برای مثال ۱هزار تومان و یا یک میلیون تومان مبلغ کمی است بلکه به صورت حدودی از حداقل های سرمایه گذاری خواهیم گفت. برای سرمایه گذاری چه کلان و چه کم و سرمایه گذاری بر روی بخشی از سرمایه لازم است قوانینی داشته باشیم تا بعد ها با مشکل مواجه نشویم.

باور این برای خیلی از ما سخت است که بتوان با کنار گذاشتن مبالغ اندک چند صدهزار تومانی، سرمایه گذاری مناسبی برای کسب سود در آینده پیدا کرد. اگر شما هم از آن دسته افرادی هستید که تصور میکنید سرمایه گذاری با پول کم غیرممکن است لازم است این تفکر را عوض کنید. در هر صورت درست است که با سرمایه های کوچک کارهای کوچکی هم میتوان انجام داد ولی باید این مورد را در نظر داشته باشید که برای داشتن سرمایه ۱۰۰ میلیون تومانی هم می توان با مبالغ کم ماهانه در حد یک الی ۵ میلیون تومان بسته به مبلغی که می توانید جدا از هزینه های روزمره خود پس انداز کنید، به مرور و طی چند ماه به هدف خود دست یابید.

نکته ای که در اینجا وجود دارد شکیبایی و داشتن تصویر صحیح از چیزی که مد نظر شما در آینده است به شما هدف خواهد داد.

با الفبای سرمایه گذاری آشنا شوید

حتما شما هم شنیدید که سرمایه گذاری یک علم است و برای ورود به آن لازم است با اصول سرمایه گذاری آشنا شوید. سرمایه شما هر مبلغی هم که باشد در صورتی که به صورت صحیح راه های سرمایه گذاری انتخاب نشود بسیار در خطر خواهد بود. هر چند هیچ نوع سرمایه گذاری ای کاملا بدون ریسک نیست ولی شما باید با صرف زمان و وقت، روشی که بهترین گزینه در بازه زمانی مد نظر برای پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم شماست در نظر بگیرید. مفهوم سرمایه‌ گذاری برای پول مازاد مطرح می‌ شود. برای سرمایه‌ گذاری، استفاده از پولی که با آن هزینه‌ های زندگی خود را می‌ پردازید، توصیه نمیشود.

سرمایه گذاری های موفق در اصل چیزی جز فرصت هایی که با مدت محدود در خانه شما را می زنند نیستند. برای مثال چنانچه در بازار بورس در تاریخی مشخص یک عرضه اولیه را بخرید سود سرشاری را خواهید کسب کرد ولی برای تصمیم گیری و تحقیق در مورد این فرصت ها لازم است سریع ولی سنجیده عمل کنید. در اینترنت دوره های مختلفی را برای آموزش سرمایه گذ اری و اصول آن ها می توانید پیدا کردند. هر چند بیشتر این دوره ها بازدهی مناسب نخواهند داشت ولی با انتخاب دوره های مناسب و مطالعه کتاب های معروف در این زمینه می توانید با دید باز تری اقدام نمایید.

با سرمایه گذاری سنتی خداحافظی کنید

اکثر افراد مخصوصا خانم ها زمانی که نام سرمایه گذاری با پول کم را می شنوند ذهن آن ها به سمت خرید و سکه و طلا و یا سرمایه گذاری در بانک ها می رود. این روش های سرمایه گذاری را می توان به روش های سرمایه گذاری سنتی نام نهاد چرا که از گذشته تا کنون رواج داشتند. البته نمی توان گفت که غیر از بانک سرمایه گذاری در طلا و سکه ریسک کم دارند و ممکن است هم سودی را مخصوصا در بازه زمانی کوتاه مدت به کاربر ندهند و هم ممکن است از سرمایه اولیه نیز بکاهند و سکه و طلایی که خرید شده است به دلیل شرایط مختلف پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم اقتصادی و سیاسی در کشور با ارزش کمتری از زمان خرید فروخته شود.

ایراد دیگری که در خرید و فروش طلا وجود دارد این است که این مورد به افزایش تورم دامن می زند و منفعتی برای افزایش تولید داخلی و بهبود وضعیت اقتصادی کشور نخواهد داشت. همچنین این سرمایه گذاری ریسک بزرگ دیگری هم خواهد داشت و آن آسان بودن در دسترسی به سرمایه برای دیگر افراد و خطراتی نظیر سرقت است.

در مورد سرمایه گذاری در بانک هم می توان اگر تورم سالیانه بیش از ۳۰ درصد باشد و شما از بانک سود سالیانه ۲۰ درصدی بگیرید، پول شما هر سال ۱۰ درصد از ارزش خود را از دست می‌دهد!

سرمایه گذاری مدرن، سرمایه گذاری در بورس

در حال حاضر بازار بورس در ایران مخصوصا در سال های اخیر پیشرفت های چشم گیری داشته است و تمامی افراد به سادگی و بدون نیاز به مراجعه حضوری می توانند با داشتن یک کد بورسی به انجام معاملات در بازار بورس با هر سرمایه ای برسند. در این نوع از سرمایه گذاری، که از روش های مدرن سرمایه گذاری و سود ده برای اکثر کاربران آن است ، شما محدودیتی در خرید سهام ندارید. سهام پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم شرکت ها اغلب با مبالغ ناچیزی ارائه می شود و شما می توانید بسته به سرمایه ای که در بازه های زمانی کوتاه مدت جمع آوری می کنید به راحتی تعدادی سهام را برای سرمایه گذاری خریداری کنید.

سرمایه گذاری در بورس در خرید عرضه اولیه سهام به بهترین حالت خود می رسد و در این نوع از سرمایه گذاری شما می توانید در بازه زمانی کوتاه مدت بین ۲۰ الی ۵۰۰ درصد از سرمایه اولیه، سود کسب کنید. در حال حاضر این نوع سرمایه گذاری در بین افراد قدیمی و یا تازه وارد در بازار بورس بهترین روش و با بیشترین سود دهی است که برای موفقیت در آن باید ابزار مناسبی داشته باشید که به آن سرور مجازی بورس گفته می شود.

سرور بورس، انتخاب حرفه ای ها

سرور مجازی بورس توشن بهترین گزینه از یک شرکت معتبر ایرانی است که ارائه دهنده سرور های پر سرعت از کشور های مختلف بوده و شما با تهیه این سرور ها با قیمت مناسب و ارزان، علاوه بر دسترسی به اینترنت پر سرعت تا ۱۰۰ مگابایت بر ثانیه و بدون محدودیت، به پینگ تایم صفر الی یک میلی ثانیه ای به سرور های سایت های کارگزاری بورسی و دیگر سایت های داخلی دسترسی داشته باشید. این سرور ها با سخت افزار قدرتمند، به همراه پر سرعت ترین اینترنت ایران به طور کامل نیاز های شما برای زدن سرخطی خوب را برآورده خواهند کرد.

بررسی بهترین سرمایه گذاری با 10 میلیون (مخصوص ایرانی ها)

اگر برای شما هم سوال شده است که سرمایه‌گذاری با 10 میلیون چطور است و کجا می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید؟ مطالعه این مقاله را به شما پیشنهاد می کنیم تا با خیال راحت سرمایه گذاری خود را شروع کنید.

بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون، چیزی است که مردم اغلب ارزشی برای آن در نظر نمی‌گیرند. احتمالاً شما نیز تاکنون با خودتان فکر نموده‌اید سرمایه‌گذاری کردن با پول کم سودی ندارد و اهمیت ویژه‌ای هم نخواهد داشت.

در این موقعیت ممکن است پولتان مصرف بشود و در خیلی موارد کالاهای بی‌دوامی بخرید که سودی برایتان میسر نشود. ولی مهم اینجاست که مشاهده کردن نتایج یک سرمایه‌گذاری بلند مدت این توانایی را دارد که نظرتان را به کلی عوض نماید.

گزینه نخست: سرمایه‌گذاری با پول کم در بازار بورس و سهام

بازار سهام یکی از بازارهایی است که می‌شود سرمایه‌گذاری با 10 میلیون را در آن امتحان کرد. با مقدار کمتر از این‌ها هم می‌توانید وارد بازار شوید، مثلاً با چیزی مثل ۵۰۰ هزار تومان هم جایی برای شروع معامله شما وجود دارد، البته اگر تا حدودی از بازار ترس دارید و می‌ترسید درگیر ریسک آن شوید بهترم هست ابتدا با همین مبالغ شروع کنید.

اما این نکته را در نظر داشته باشید: بازار سهام در بلند مدت در بیشتر مواقع سودآورترین بازار ممکن است و فقط در سه سال گذشته چیزی حدود ۱۲ برابر سود سهام داده است.

به این معنی که حتی با وجود کلیه ریزش‌هایی که در گذشته داشته است، اگر بلند مدت به بورس توجه بکنید، سودتان برآورد می‌گردد. به همین خاطر، اگر تمایل دارید که وارد بازار بورس بشوید، چندین نکته ویژه را به‌خاطر خود داشته باشید. برای آشنایی با 15 سهام بلند مدت به مقاله "اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس" مراجعه نمایید.

1. سهمی را در بازار برگزینید که ارزش داشته باشد. اگر شناسایی و دانش کافی در این زمینه نداشته باشید هم می‌توانید از کارشناسان حاذق بازار در کارگزاری‌ها کمک بگیرید تا متحمل ضرر و زیان نشوید.
2. با نوسانات بسیار کوچک، به سرعت فروشنده نباشید. بازار سهام فراوان است از پایین و بالا شدن قیمت‌ها. اگر یک سهم خریده‌اید که از بنیان آن اطمینان کافی را دارید، پس اصلاً نگران نباشید با کمی صبر، مزد انتظار خود را دریافت می‌کنید. این نکته خیلی مهم است که بدانید در بازار سهام نباید به هیچ وجه استرس داشته باشید چرا که صبر و حوصله حرف نهایی را می‌زند،
3. اگر مهارت مورد نیاز در این زمینه ندارید، تلاش نمایید نخست آموزش لازم را ببینید. در کل، خوبی بازار سهام این هست که سود فراوانی دارد. نکته منفی بازار هم الزام بر آشنایی این نوع از بازار و همین طور ریسک موجود در بازار بورس است. به همین خاطر اگر مهارت و تخصص را درباره بازار بورس ندارید یا حس می‌نمایید از لحاظ اعصاب و روان دچار استرس فراوان می‌شوید و انرژی‌تان را می‌گیرد، انتخاب‌های پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم دیگری حتی برای سرمایه‌گذاری با پول اندک برایتان موجود است.

گزینه دوم: بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون در صندوق‌ های سهام

برای افرادی که مهارت کافی برای شرکت فعال در بازار بورس ندارند، شاید صندوق‌ های سرمایه‌گذاری بهترین محیط برای فعالیت باشد. اگر قوم و خویش یا دوستتان که بازار را می‌شناسد جهت خرید یک دارایی از شما پول بگیرد و بیان کند که شما را پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم هم در آن دارایی شریک می‌کند، چه پاسخی به آن شخص می‌دهید؟ خریداری نمودن صندوق‌های سهام در بازار نیز شبیه به همین کار است.

در این روش سرمایه‌گذاری، شما صندوق‌های سهام را می‌خرید و دیگر نیازی ندارید مستقیماً به بازار سهام وارد شوید.

چطور پولم را ۲۰ برابر کنم؟

پیشنهاد سرمایه‌گذاری با پول کم دردو صندوق معتبر ، صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان هستند. چیزی حدود ۴ سال از زمان بنیان‌گذاری صندوق آوای سهام کیان سپری می‌شود و در این زمان، این صندوق سرمایه‌گذاری ۲۱۴۸ درصد عایدی به همراهش داشته است.

یعنی اگر ۴ سال پیش ۵ میلیون تومان در صندوق ذکر شده سرمایه‌گذاری کرده بودید، الان این پول به چیزی بیشتر از ۱۰۷ میلیون تومان برایتان شده بود! حتما تعجب کرده‌ اید.

این نکته بیانگر این موضوع مهم است که با پول کم هم اگر به نحو شایسته‌ای سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید شاهد رشد سرمایه خود باشید.

گزینه سوم: بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون طلا و سکه بخریم؟

در موارد پیش گفتیم که سرمایه‌گذاری با پول کم نیز ممکن است. بی‌شک صندوق‌های سرمایه‌گذاری به همراه بازار بورس فاکتورهای مناسب و خوبی برای سرمایه‌گذاری هستند ولی ریسک آن‌ها منجر می‌گردد برای همه افراد مناسب نباشند. بنا بر همین علت خوب است راه حل دیگری هم پیش پایتان بگذاریم. طلا از دیرباز به عنوان فاکتوری مناسب مورد توجه همگان قرار داشته است.

صرف نظر از این موارد به عنوان پیشنهاد سرمایه‌گذاری با پول کم ، خرید طلای گرمی معمولاً با اجرت همراه است که خودش قیمت را بالا می‌برد. سکه هم دچار حباب می‌گردد و نرخ آن اغلب بالاتر از ارزش حقیقی‌اش قرار می‌گیرد.

گزینه چهارم: بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون که می‌ توانید صاحب صندوق طلا شوید

صندوق‌های طلا نیز از موقعیت ‎های به‌صرفه برای سرمایه‌گذاری هستند که از سوی بسیاری از کارشناسان توصیه می‌شود. این نوع از صندوق‌ها بسیار شبیه به صندوق‌های سهامند ولی دارای برخی از تمایزات نیز هستند.

تصور کنید یکی از آشنایان شما بخواهد در طلا، سکه و بعضی دارایی‌های این چنینی سرمایه‌گذاری نماید. اگر این دوست یا آشنا به شما بگوید که با او در این سرمایه‌گذاری هم کاری کنید و شریکش بشوید، چه کار می‌کنید؟ شاید بزرگ‌ترین ویژگی خوبی که این صندوق‌ها از آن بهره‌مند هستند این باشد که با پول نه چندان زیاد هم می‌شود واردشان شد. مطالعه مقاله "معاملات طلا در بورس" می تواند مفید باشد.

گزینه پنجم: سرمایه‌گذاری در بانک

یکی از فاکتورهای مثبت بانک این هست که سرمایه‎ گذاری در این مورد با کمترین پول نیز میسر می‌شود. بانک‌ها اغلب برای اقشار مسن‌تر و سنتی‌ها جذاب‌اند. ولی در سال‌های گذشته اقبال برای آن‌ها بسیار کمتر از پیش شده است. علت آن هم این هست که تورم در کشور ما خیلی زیاد است. در سال‌های گذشته نیز تورم زیادتر از قبل شده است.

بی‌شک شما نیز این موضوع را احساس نموده‌اید که سود بانکی‌تان بسیار کمتر از تورم رشد نموده است و به احتمال زیاد از میزان آن رضایت کافی را ندارید. در اصل، علت استقبال اشخاص از بانک‌ها، توانایی سرمایه‌گذاری با پول کم و ریسک اندک در آن‌ها است. در مقاله "نرخ سپرده بانکی" به بررسی نرخ سپرده 16 بانک مختلف پرداخته ایم که مطالعه آن می تواند مفید باشد.

گزینه ششم: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ هایی با درآمد ثابت

در این بخش قرار است تا به سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی با درآمد به اصطلاح ثابت بپردازیم و ببینیم آیا قابلیت سرمایه‌گذاری با پول اندک را دارند یا خیر. این صندوق‌ها خطر خیلی اندکی دارند و سرمایه‌گذاری کردن در این صندوق‌ها برای افرادی که تمایل ندارند سرمایه‌شان (هر چقدر هم اندک باشد) در خطر باشد، مفید است.

صندوق‌های طلا یا حتی صندوق‌های بورسی سهام خیلی شبیه به این دست از صندوق‌ها هستند. تمایز آن‌ها در این است که این نوع از صندوق‌ها حجم وسیعی از سرمایه در اختیارشان را صرف خرید سپرده‌های بانک‌ها می‌کنند. علاوه بر این، آن‌ها در اوراق و سایر دارایی‌ها نیز سرمایه‌گذاری می‌کنند. در مقدار سودی که صندوق درآمد ثابت به شما می‌پردازد، در نسبت با بانک‌ها درصد بیشتری را می‌دهند اما ریسکشان در اصل برابر با هم است.

مورد هفتم: ارز های دیجیتال و رمز ارز ها برای سرمایه‌گذاری با پول کم

ارز دیجیتال یکی از فاکتورهایی است که جدیداً بین مردم مشهور شده است. این گزینه اغلب مواقع می‌تواند پول‌های خرد و سرمایه‌های اندک را به خودش جلب نماید. با این وجود، چندین ایراد در این زمینه موجود است. یکی این هست که اندوخت سرمایه در این ارزها نیاز به آشنایی با این دست از بازارها و همچنین پیچیدگی‌های موجود در آن دارد.

اضافه بر این، ریسک این بازارها بسیار بسیار زیاد است. به همین خاطر هرچند سرمایه گذاری در بازار ارز در هر بخشی مفید و ارزشمند است، ولی ما این را هم خاطر نشان می‌کنیم، اگر تخصص و دانش کافی در این امر را ندارید، وارد نشوید. در غیر این صورت میزان زیان و ضرری که محتمل می‌شوید به هیچ وجه مشخص و حساب کردنی نیست.

و در آخر .

هیچ وقت هیچ مقداری از سرمایه‌گذاری با پول کمی که دارید را دست کم نگیرید. شاید بپرسید که مثلاً سرمایه‌گذاری با 10 میلیون چطور است و کجا می‌توانم سرمایه‌گذاری کنم؟ جواب ما به شما این است که چندین گزینه برای سرمایه‌گذاری با پول کم وجود دارد. احتمال دارد این متن دیدگاهتان را نسبت به سرمایه‌گذاری با پول کم در موارد متعدد عوض نماید.

پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / سرمایه گذاری در بانک یا بورس ،کدام بهتر است؟

سرمایه گذاری در بانک یا بورس ،کدام بهتر است؟

افراد زیادی هستند که مقداری پول پس انداز دارند اما نمی دانند سرمایه گذاری در بانک یا بورس کدام بهتر است؟ و به عبارتی در دو راهی انتخاب بورس و بانک برای سرمایه گذاری مانده اند.

سرمایه گذاران همیشه به دنبال سود و بازدهی زیادی هستند اما از ریسک کردن هم میترسند به همین دلیل نمی دانند در کجا سرمایه گذاری کنند.

ما در این مطلب قصد داریم شما را با چگونگی سود در بانک و بورس، تفاوت سود بانکی با سود در بازار بورس و چند نکته برای تصمیم گیری سرمایه گذاری در بانک یا بورس آشنا کنیم.

سرمایه گذاری در بانک یا بورس ،کدام بهتر است؟

برای اینکه یک تصمیم درست برای سرمایه گذاری بگیرید و از دوراهی انتخاب سرمایه گذاری در بانک یا بورس نجات پیدا کنید، ما در ابتدا چگونگی سود در بانک و سپس چگونگی سود در بورس را شرح می دهیم.

چگونگی سود در بانک

زمانی که شما پول خود را در بانک سپرده گذاری می کنید، سالیانه مبلغی را به عنوان بهره از بانک دریافت خواهید کرد. این بهره همان اجاره پول شماست که بانک برای مدت زمانی که پول شما را در اختیار داشته به شما پرداخت می کند.

برای مثال شما اگر ۱۰ میلیون تومان در حساب بانکی خود سپرده گذاری کنید با نرخ بهره فعلی (۱۸%) در انتهای سال مبلغ ۱۸۰۰ هزار تومان به عنوان بهره (سود بانکی) دریافت می کنید.

یعنی شما با گذشت یکسال ۱۸% بازدهی از پول خود بدست آورده اید ولی این سود اندک برای افرادی که در بورس سرمایه گذاری می کنند هیچ جذابیتی ندارد و آن ها برای کسب بازدهی بیشتر از این مقدار، پول خود را وارد بازار بورس می کنند.

اگر اطلاعاتی در زمینه بورس و سرمایه گذاری در بورس ندارید می توانید برای دریافت مشاوره از مشاوران سبدگردان هدف عدد ۲ را به سامانه ۱۰۰۰۰۶۰۴ ارسال نمایید.

در ادامه به مقایسه بازدهی بورس و بانک خواهیم پرداخت، اما قبل از آن بد نیست کمی در رابطه با روش هایی که شما می توانید از بورس سود کسب کنید بدانید:

دو روش جهت سرمایه گذاری در بازار بورس تحت عنوان سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم وجود دارد که تفاوت آنها در نحوه مدیریتی پرتفوی می باشد.

چگونگی سود در بورس

• نوسان قیمت سهام روش اول سود کردن در بازار بورس

نوسان قیمت سهام روش اول سود کردن در بازار بورس می باشد که امروزه نسبت به گذشته رواج یافته است. فرض کنید شما سهام شرکتی را به قیمت ۱۰۰ تومان خریداری می کنید و بعد از مدتی به قیمت ۱۴۰ تومان آن را می فروشید در نتیجه شما طی این مدت که ممکن است از چند روز تا چند ماه طول بکشد توانسته اید ۴۰% بازدهی از پول خود بدست بیاورید.

• سود نقدی سالیانه روش دوم کسب سود در بازار بورس

این روش برای افراد حرفه ای بورس جذابیت کمتری نسبت به روش اول دارد. شرکت های بورسی هر ساله درصدی از سودی را که طی سال بدست آورده اند به عنوان سود نقدی بین سهامداران خود تقسیم می کنند.

اگر شما قصد کسب سود از این طریق را داشته باشید باید شرکت هایی را انتخاب کنید که سود نقدی بالایی پرداخت می کنند که در برخی مواقع همین سود نقدی می تواند به اندازه سود بانکی بازدهی داشته باشد.

یعنی حتی اگر قیمت سهام شما در طول یکسال رشدی نکند (که اگر شما توانایی خرید و فروش به موقع سهم را داشته باشید این اتفاق تقریبا غیر ممکن است) شما باز هم بازده ای نزدیک به بازده بانکی بدست آورده اید.

در نتیجه فردی که در بورس اقدام به خرید و فروش سهام می کند می تواند به این دو روش از بورس بازدهی کسب نماید.

تفاوت سود بانکی با سود در بازار بورس چیست ؟

به صورت کلی می توان تفاوت بین سودی که شما از سرمایه گذاری در بانک یا بورس بدست آورید را به دو شکل بیان کرد:

تفاوت اول تفاوت در تضمین سود

تفاوت اول تفاوت در تضمین سود می باشد، سود بانکی با سودی که شما می توانید از بورس بدست بیاورید دارد به این صورت که بانک به سپرده شما سودی تضمین شده ولی در مقایسه با بازه زمانی که این پول در اختیار بورس است، سودی پایین تر پرداخت می کند.

سودی که شما می توانید از بورس بدست بیاورید، در مقایسه با بانک بسیار بالاتر بوده ولی مثل بانک تضمینی در بدست آوردن آن وجود ندارد.

تفاوت دوم در نکته ای است که بر روی میزان سود شما اثر می گذارد

تفاوت دوم در نکته ای است که بر روی میزان سود شما اثر می گذارد به این صورت که شما یا هر فرد دیگری اگر ۱ میلیون تومان در بانک سپرده گذاری کنید بدون در نظر گرفتن اینکه چه توانایی ها یا شرایطی دارید، مبلغ ثابتی را به عنوان سود سپرده گذاری دریافت خواهید کرد.

اما در بورس قضیه کاملا متفاوت است، شما در بورس به ندرت می توانید ۲ نفر را پیدا کنید که از ۱ میلیون تومان سرمایه دقیقا یک مبلغ یکسان بازدهی را بدست آورده باشند و این موضوع به دلیل تنوع گزینه های سرمایه گذاری در بورس و همچنین تفاوت در مهارت و توانایی تصمیم گیری افراد است.

در واقع تفاوت اصلی که سرمایه گذاری در بورس با بانک دارد در این است که بازدهی سرمایه گذاری در بورس تا حد بسیار زیادی به خود فرد سرمایه گذار و توانایی های او بستگی دارد و شما هرچه توانایی و مهارت های خود را افزایش دهید قابلیت کسب سود های بیشتری از بورس را دارید.

به طور کلی سود در بورس به خود شما وابسته است و می تواند بسته به توانایی های شما اعداد بسیاری بالایی باشد اما در بانک شما هیچ تاثیری بر روی میزان سود خود ندارید.

تفاوت سوم بازدهی در این دو بازار

در ادامه برای درک بهتر بازدهی و میزان سود سرمایه گذاری در بانک یا بورس هر کدام را به صورت جداگانه بررسی می کنیم.

نرخ سود سپرده بانکی از سال های ۹۰ تا ۹۴ به ترتیب برابر با ۱۷%،۱۷%،۲۳.۵%،۲۲% و ۲۱% بوده است. طبق این نرخ ها اگر شما در ابتدای سال ۹۰ مبلغ ۱ میلیون تومان را در بانک سپرده گذاری کرده بودید در انتهای ۹۴ پول شما تبدیل به حدود ۲.۵ میلیون تومان می شده. یعنی پول شما بعد از ۵ سال تقریبا ۲.۵ برابر شده است.

از طرفی متوسط نرخ تورم در این سال ها به ترتیب ۲۱.۵%،۳۰.۵%،۳۴.۷%،۲۱.۱% و ۱۴.۸% بوده است. این اعداد به این معنی است که در ۵ سال گذشته برای حفظ ارزش ۱ میلیون تومان، این پول باید به مبلغی بیش از ۳ میلیون تومان تبدیل شده باشد تا فقط ارزش خود را حفظ کرده باشد.

از این اعداد می توان اینگونه نتیجه گرفت که اگر فردی در ۵ سال گذشته پول خود را در بانک سپرده گذاری کرده باشد نه تنها بازدهی بدست نیاورده است بلکه حدود ۱۶% از ارزش واقعی پول خود را نیز از دست داده است.

تصویر زیر نشان دهنده روند رشد شاخص کل بورس تهران در سالهای ۱۳۹۰ تا ۱۳۹۵ است. تغییرات شاخص به این معنی است که اگر شما سرمایه خود را در تمام شرکت های بورسی پخش کنید، درصد تغییرات سرمایه شما به طور متوسط به اندازه درصد تغییرات شاخص کل بورس خواهد بود.

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید شاخص کل بورس علیرغم تمام فراز و نشیب هایش از ابتدای سال ۱۳۹۰ تا ابتدای سال ۱۳۹۵ بیش از ۳۰۰% رشد داشته است. یعنی شما حتی اگر در بدترین روزهای بورس در سال های ۹۳ و ۹۴ هم سهام خود را به فروش نرسانده باشید بازهم سرمایه شما رشدی بیش از ۳۰۰% را تجربه می کرده.

چند نکته برای تصمیم گیری سرمایه گذاری در بانک یا بورس

نکته مهم دیگر، کاهش ارزش پول پس از مدت زمان مشخص در بانک است. خصوصا در کشوری مانند ایران که تورم تبدیل به بخش اجتناب ناپذیر ساز و کار‌های اقتصادی شده است، بعد از حدود چهار یا پنج سال ماندن سرمایه در بانک، ارزش آن به مراتب کمتر شده و لذا بازدهی کمتری در مقایسه با بورس خواهد پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم داشت.

درست است که وضعیت بازار بورس بر اساس نوسانات پول و ارزش سهام‌ها و همچنین میزان سپرده شما تغییر می‌کند، با این حال در بلند مدت می‌تواند بسیار بیشتر از بانک سود آوری داشته باشد.

به این ترتیب، در صورتی که مایل هستید با بخشی از پول خود ریسک پذیری کنید و به سود نسبتا زیاد برسید، بهتر است قبل از سرمایه گذاری، با رفتار‌های خاص سهام‌ها و شرکت‌ها آشنا شوید و ترفند‌ها و آداب بازار بورس یا یاد بگیرید.

این مطلب جهت راهنمایی افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند اما نمی دانند بانک بهتر است یا بورس جمع آوری شده است، امیدوارم که با مطالعه آن بتوانید تصمیم درستی برای افزایش سرمایه خود بگیرید.

همانطور که اشاره شد سرمایه گذاری در بازار بورس اگر آگاهانه و با پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم تسلط بر روش های تجزیه و تحلیل همچون تحلیل بنیادی و تحلیل تنیکال صورت بگیرد قطعا سود بهتری نسبت به بانک ها دارد.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

تشخیص ورود و خروج نقدینگی از بورس

در این روزها بازار سرمایه در بین بازارهای مالی ایران یکه تازی می‌کند. در زمان نگارش این مقاله (5 اردیبهشت 99) شاخص کل بورس در طی یک ماه گذشته 50 درصد رشد کرده است و بازدهی بسیار خوبی را برای سرمایه گذاران به همراه داشته است. اما سوالی که هست این است که بورس تا کجا رشد میکند؟ این سوالی است که در پی هر روند صعودی بورس در ذهن فعالان و معامله‌گران بازار سهام نقش می‌بندد و آنها را با نگرانی زیادی مواجه میکند. چیزی که در این روزها علت اصلی رشد بورس بوده است حجوم مردم برای خرید سهام و سیل نقدینگی به بازار سهام است. این چیزی است که همه کارشناسان به آن اذعان دارند و از علل بدیهی رشد این روزهای بورس است. بنابراین آیا می‌توان با بررسی جریان نقدینگی و برآیند پول ورودی و خروجی از بازار، به پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم پیش بینی آینده حرکت بازار برسیم؟ ما در این مقاله سعی می‌‎کنیم با رویکردی آموزشی به بررسی نحوه تشخیص ورود و خروج نقدینگی از بورس بپردازیم. این مطالب را در هیچ کتابی به شما آموزش نمی‌دهند!

بورس تا کجا رشد می‌کند؟

سوال همه سرمایه‌گذاران سهام در روزهایی که روندهای شارپی را در بورس شاهد هستیم این است که بورس تا کجا رشد میکند؟ بگذارید خیالتان را راحت کنیم، هیچکس جواب این سوال را نمی‌داند! مگر اینکه از آینده آمده باشد😏 اما اینکه بورس تا کجا میتواند رشد کند، یک سوال دیگر است که اتفاقا جوابش مشخص است.

قبل از اینکه این سوال را جواب بدهیم، اجازه بدهید این نکته را بدون اثبات بپذیریم که رشد اخیر بورس (بعد از اقبال گسترده مردم در سال 98) در فروردین ماه سال 99 پایه بنیادی چندانی نداشته است و نمی‌توان آن را به مسائل بنیادی ربط داد. بنابراین تنها گزینه ای که باقی می‌ماند سیل نقدینگی به بازار سرمایه است که باعث این حرکت شارپ شده است و معمولا در تمامی حرکت‌های صعودی شاخص بورس نقش ورود نقدینگی جدید به بازار بسیار حائز اهمیت است.

برای مثال حجم تقاضا برای خرید سهام و حجم پولی که مردم در حال آوردن به بورس هستند تنها علت رشد اخیر بورس در ماه‌های اخیر است. در سال 98، از زمانی که شاخص روی 300 هزار واحد بود کارشناسان بر ورود نقدینگی به بورس تاکید می‌کردند و این نقدینگی در کنار مسائل بنیادی و البته حمایت دولت و بی رمق بودن بازارهای موازی، یک فرصت خوب برای سرمایه گذاری ایجاد کرده بود. اما در حال حاضر که در یک ماه گذشته (فروردین 1399) شاخص کل با رشد 50 درصدی از 500 هزار واحد به 742 هزار واحد رسیده است، با هر ترازویی که سنجیده شود این مقدار بازدهی منطقی به نظر نمی‌رسد و تنها دلیلش ورود پول به بازار است.

البته غیر منطقی بودن رشد بورس نمی‌تواند مانع از ادامه این روند شود. اما بورس تا کجا می‌تواند رشد کند؟ خوب با توضیحات داده شده جواب این سوال کاملا روشن است. بورس تا جایی که برایند ورود و خروج نقدینگی از بازار مثبت باشد می‌تواند همچنان رشد کند. برای ما به عنوان سرمایه گذار مهم ترین اصل مدیریت ریسک و سرمایه است.

اما از کجا میتوان فهمید چه زمانی جریان نقدینگی به بورس واقعا منفی می‌شود؟

نحوه تشخیص ورود و خروج نقدینگی به بورس

ما به عنوان یک سرمایه‌گذار بر اساس بررسی و تشخیص ورود و خروج نقدینگی به بورس میتوانیم برای ورود، ماندن یا خروج از بازار تصمیم بگیریم. همچنین افرادی که تازه قصد دارند وارد بورس بشوند می‌توانند بر این اساس تصمیم مطمعن تری اتخاذ کنند. اما از کجا می‌توانیم ورود و خروج نقدینگی را از بورس تشخیص دهیم؟

راه اول: جریان نقدینگی به کارگزاری‌ها

کارگزاری‌ها رابط بین مردم و بورس هستند و از آنجا که مشت نمونه خروار است، جریان نقدینگی به یک کارگزاری شناخته شده، بیانگر جریان نقدینگی به بورس است. اگر در یک کارگزاری آشنا داشته باشید، آمار ماهانه ورود و خروج پول از حساب کارگزاری سریع ترین راه برای فهمیدن این موضوع است. البته خوب عملا این راه برای ما کاربرد ندارد.

ما تنها می‌توانیم با یک بررسی سطحی، روند کدهای بورسی جدید صادر شده را رصد کنیم و تا حدی اشتیاق مردم برای ورود به بازار سرمایه را زیر نظر بگیریم که البته کار دقیق و حرفه‌ای نخواهد بود. اما نکته ای که در این میان وجود دارد این است که خروج پول از بورس به معنی خروج پول از حساب کارگزاری ها است نه صرفا وجود فروشنده و یا کم شدن ارزش معاملات بورس. بسیاری پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم از افراد سهام خود را می‌فروشند اما پول خود را در حساب کارگزاری نگه داشته اند و مترصد رسیدن فرصتی برای خرید دوباره سهام هستند. همان اتفاقی که در اواخر اسفند 98 افتاد و نقدینگی واقعا از بورس خارج نشده بود و بعد از یک اصلاح 10 درصدی رشد بورس ادامه پیدا کرد.

راه دوم: بررسی میزان سپرده‌های بانکی

اگر در یک کارگزاری آشنا ندارید، نامید نشوید. یک راه غیر مستقیم برای فهمیدن این موضوع که جریان نقدینگی به کارگزاری‌ها چگونه است وجود دارد. وقتی افراد پول خود را از کارگزاری درخواست می‌کنند، پول از حساب کارگزاری‌ها خارج می‌شود. پول وقتی از حساب بانکی کارگزاری‌ها خارج می‌شود کجا میرود؟ جواب روشن است، در حساب بانکی اشخاص مختلف (حداقل برای کوتاه مدت). بنابراین می‌توانید با رصد کردن مجموع سپرده‌های بانکی کشور و مشاهده افزایش ناگهانی آن به این موضوع پی ببرید که احتمالا نقدینگی در حال خارج شدن از بازار سهام است.

اما برای پیگیری این موضوع باید هر ماه به سایت بانک مرکزی مراجعه کنید. برای این منظور به سایت بانک مرکزی به آدرس cbi.ir مراجعه کنید. در قسمت آمار و داده‌ها منوی آمارهای بانکی را انتخاب کنید. در صفحه‌ای که برای شما پول بورس را سرمایه گذاری می کنیم باز می‌شود می‌توانید اطلاعات مربوط به میزان کل سپرد‌ه‌های بانکی کشور را به صورت ماهانه مشاهده کنید. به تصاویر دقت کنید.

برای بررسی سپرده‌های بانکی به سایت بانک مرکزی مراجعه کنید و در قسمت آمار و داده‌ها منوی آمارهای بانکی را انتخاب کنید

با کلیلک بر روی هر ماه می‌توانید گزارش مربوط به آن ماه را مشاهده کنید. همانطور که در تصویر می‌بینید در حال حاضر (5 اردیبهشت 99) آخرین گزارش بانک مرکزی در خصوص آمارهای بانکی مربوط به آذر ماه 98 است و از آن تاریخ به بعد با دستور دولت ارائه‌ی اطلاعات مهم از سوی بانک مرکزی متوقف شد. این سانسور اطلاعاتی تا به امروز ادامه داشته است اما قطعا همیشه این گونه نخواهد بود و ارائه‌ی گزارشات دوباره از سر گرفته خواهد شد.

راه سوم: بررسی روند ارزش و حجم معاملات روزانه بورس

آموزش گام به گام تحلیل بنیادی برای انتخاب سهم مناسب

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تحلیل بنیادی روی لینک زیر کلیک کنید.

آیا میخواهید در بورس به موفقیت برسید؟ آیا نمیدانید چگونه یک سهم را از منظر بنیادی تحلیل کنید؟ نبود منبع آموزشی مناسب در زمینه تحلیل بنیادی انگیزه ای شد تا در یک کتاب آموزشی به زبانی کاملا ساده و کاربردی، به کمک تصاویر گویا و آموزش گام به گام، روش انتخاب یک سهم را بر اساس نکات بنیادی آموزش داده ایم. قطعا این روش آموزشی را در هیچ کجا پیدا نخواهید کرد! این کتاب الکترونیکی را به تمام کسانی که می خواهند در بازار بورس به موفقیت مستمر برسند توصیه میکنیم .

ارزش و حجم معاملات روزانه بورس می‌تواند تا حدودی ورود و خروج نقدینگی را از بازار نشان دهد. البته این فاکتورها می‌تواند بسیار گمراه کننده باشد. برای مثال اگر روزی اکثر نمادها در صف خرید قفل باشد ارزش و حجم معاملات به شدت افت می‌کند در حالی که هیچ پولی از بازار خارج نشده است.

بنابراین روند میان مدت ارزش و حجم معاملات برای ما مهم است نه صرفا نوسانات مقطعی. در واقع اگر روند حجم و ارزش معاملات روزانه صعودی بود میتوان نتیجه گرفت جریان نقدینگی مثبت است و اگر روند حجم و ارزش معاملات روزانه نزولی بود میتوان گفت جریان نقدینگی به بورس منفی است.

راه چهارم: استفاده از گوگل ترندز (Google Trends)

یکی از امکانات شرکت گوگل، گوگل ترندز هست که میزان محبوبیت جستجوی یک کلید واژه را در موتور جستجوی گوگل به نمایش می‌گذارد. واژه‌ی Trend به معنای روند است. بنابراین وقتی از ترند صحبت می‌کنیم، منظورمان این است که آمار و اطلاعات لحظه‌ای برایمان مهم نیست و روند تغییرات مد نظر ماست. با توجه به این توضیح، از طریق این سرویس شرکت گوگل، می‌توانیم روند جستجوی واژه‌های مختلف در موتور جستجوی گوگل را مشاهده و بررسی کنیم.

خوب این یک فرصت خوب برای سرمایه گذاران بورس است. به سرویس گوگل ترندز مراجعه کنید و کلمه “بورس” را بررسی کنید. از این رو می‌توانید روند توجه عموم مردم را به بورس و به طبع آن روند ورود و خروج نقدینگی به بازار را تشخیص دهید.

به سرویس گوگل ترندز به نشانی trends.google.com مراجعه کنید و در محل مشخص شده در بالای سایت کلمه “بورس” را جستجو کنید. نموداری برای شما نمایش داده میشود که روند جستجوی این کلمه در گوگل را نشان میدهد. تنضیمات مربوطه را به شکل زیر انجام دهید.

در تنظیمات فوق کشور را ایران انتخاب کنید و بازه زمانی را از 2004 تا کنون انتخاب کنید. در واقع در این تحلیل، روند بلندمدت میزان جستجوی کلمه بورس برای ما مهم است. در تصویر بالا می بینید که کلمه بورس از سال 2004 تا الآن چگونه در گوگل ترند بوده است. آیا نوسانات این نمودار با روندهای صعودی و نزولی بورس ارتباطی دارد؟ برای پاسخ این سوال به تصویر زیر نگاه کنید.

مقایسه ترند بورس در گوگل و شاخص بورس

یقینا این تناظر اتفاقی نیست و دلیل آن کاملا روشن است، وقتی که مردم کلمه “بورس” را بیشتر در گوگل جستجو میکنند یعنی به آن توجه دارند و این توجه نشان از ورود نقدینگی به بازار است.

یک ترفند برای تشخیص ورود و خروج نقدینگی به بازار:

میتوانید بر روی نمودار ترند بورس در گوگل خط روند رسم کنید. در این شرایط شکست خط روند نزولی به معنی ورود نقدینگی به بورس و شکست خط روند صعودی نشانگر خروج پول از بازار است. به شکل زیر توجه کنید.

همان طور که درشکل می‌بینید در حال حاضر شیب خط روند منحنی ترند “بورس” بسیار تند است که همراه با آن سیل نقدینگی به بازار کاملا مشهود است.

یک نکته مهم

خروج نقدینگی از بازار یک شبه اتفاق نمی افتد و تا زمانی که پول واقعا شروع به خارج شدن از بازار نکند اثرات و نشانه‌های آن هویدا نمیشود. از این رو تمامی این تحلیل‌ها با تاخیر همراه است و ممکن است بعد از 10 الی 15 درصد ریزش به خروج نقدینگی از بازار پی ببریم. البته در ان صورت نیز ضرر 15 درصدی خیلی کمتر از ضرر ماندن در بازار است.

هر ریزش 15 درصدی به معنی خروج نقدینگی نیست و برعکس ممکن است فرصتی برای خرید باشد. مانند اتفاقی که در اسفند 98 رخ داد. ترفندهای اموزش داده شده در این مقاله می‌تواند به شناسایی ورود و خروج واقعی پول از بازار بورس به شما کمک کند.

آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته در بورس

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته روی لینک زیر کلیک کنید.

تابلوخوانی در کنار تحلیل بنیادی و تکنیکال، بعد سوم بورس است. همه چیز در تابلوی معاملات سهم وجود دارد، اطلاعاتی که شاید در نگاه اول کسی متوجه آنها نشود اما با یادگیری تکنیک های تابلو خوانی و بازار خوانی می توانید به اطلاعات زیادی دست پیدا کنید و بر این اساس معاملات پر سودتری داشته باشید. در کتاب آموزش تابلو خوانی پیشرفته به مطالبی خواهیم پرداخت که در هیچ کلاس یا کتابی به شما آموزش نمی دهند. تکنیک هایی که حاصل سالها تجربه در بازار سرمایه است.