بایننس برخلاف سایر پلتفرم‌هایی که در معرض همین نهادهای تحریم شده آمریکا هستند، یک شرکت آمریکایی تمام‌عیار نیست. بااین‌حال، ما اقدامات پیشگیرانه‌ای را با شرکای صنعتی و ابزارهای داخلی برای محدودکردن حضور خود در بازار ایران انجام داده‌ایم.ما به طور مداوم در حال به‌روزرسانی فرایندها و فناوری هستیم، چون این کار ما را از خطرات جدید و تهدیدهای احتمالی آگاه می‌سازد. در نتیجه این تلاش‌ها اعم از نظارت بر معاملات هم‌زمان در هماهنگی با فروشندگان خارجی، بین ژوئن ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲، حضور بایننس در دید نهادهای مرتبط با ایران ویژگی‌های تراکنش‌های بیت کوین کاهش قابل‌توجهی داشته است.
ادعای رویترز: صرافی بایننس در دور زدن تحریم‌ها به ایران کمک کرده است!
به نقل از خبرگزاری رویترز، داده‌های بلاک‌چین نشان می‌دهند که بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان، تراکنش‌های مالی ایران را باارزش ۸ میلیارد دلار از سال ۲۰۱۸، به رغم تحریم‌های آمریکا برای قطع ارتباط ایران با سیستم‌های مالی جهان، پردازش کرده است.
بر اساس تحلیل داده‌های Chainanalysis (برجسته‌ترین شبکه در تحلیل بلاک‌چین)، تقریباً تمام وجوه، حدود ۷٫۸ میلیارد دلار، بین بایننس و نوبیتکس (یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال ایران) جریان داشته است. نوبیتکس در سامانه الکترونیکی خود، راهبردهایی در مورد چگونگی دور زدن تحریم‌ها ارائه می‌دهد.
سه‌چهارم دارایی‌های ایرانی که از بایننس عبور می‌کردند، به صورت ارز دیجیتال نسبتاً کمتر شناخته شده به نام «ترون» (Tron) بودند که به کاربران این امکان را می‌دهد تا هویت خود را مخفی نگه دارند. نوبیتکس در یک پست وبلاگی، سال گذشته مشتریان را تشویق کرد تا از ترون – یک توکن متوسط – برای مبادلات ناشناس، بدون در خطر انداختن سرمایه خود، به دلیل تحریم‌های اعمال شده استفاده کنند.
پیش‌تر گزارشی پیرامون میزان جریان‌های ارز دیجیتالی ایران از طریق بایننس و ادامه‌دار شدن این روند به بیرون درز نشده بود. این یافته‌های جدید در حالی به دست آمده است که وزارت دادگستری ایالات متحده در حال پیگیری تحقیقاتی پیرامون نقض احتمالی قوانین پول‌شویی از سوی بایننس است که بر صنعت ۱ تریلیون دلاری ارز دیجیتال با بیش از ۱۲۰ میلیون کاربر تسلط دارد. به گفته وکلا و متخصصان تحریم‌های تجاری، این معاملات شرکت بایننس را در معرض خطر نقض ممنوعیت‌های آمریکا برای تجارت با ایران قرار می‌دهد.
در ماه ژوئیه، خبرگزاری رویترز اعلام کرد که بایننس در ارائه خدمات به مشتریان داخل ایران ادامه می‌دهد، چون محبوبیت این صرافی در میان شرکت‌های ایرانی تضمین شده است. این گزارش، یکی از مجموعه تحقیقات رویترز در مورد سابقه بایننس در رابطه با رعایت مقررات مالی به شمار می‌آید. روز انتشار این گزارش، بایننس در پست وبلاگی ادعا کرد که از قوانین تحریم‌های آمریکا علیه ایران پیروی کرده است و دسترسی کاربران داخل ایران به این پلتفرم را مسدود می‌کند.
چانگ پنگ ژائو، مدیرعامل شرکت بایننس در توییتی نوشت که بایننس پس از تحریم‌ها، دسترسی کاربران ایرانی به این پلتفرم را قطع کرد، سپس ۷ نفر راه حلی برای ورود به بایننس پیدا کردند؛ اما بعدها دسترسی آن‌ها به این پلتفرم هم ممنوع شد. بایننس به سؤالات دقیقی که پیرامون افشاگری رویترز مطرح شده بود، پاسخ روشنی نداد.
بایننس از ارائه جزئیات مکان یا نهادی که با آن همکاری می‌کند، صرف‌نظر کرده است. نوبیتکس نیز به سؤالات این گزارش واکنش نشان نداده است. جاستین سان، مدیرعامل شبکه ترون هم اعلام کرد که در این معاملات نقشی را ایفا نکرده است.
در اوت سال ۲۰۲۱، بایننس اعلام کرد که مشتریان دیگر قادر به افتتاح حساب و استفاده از خدمات آن بدون احراز هویت نخواهند بود؛ اما با استناد به داده‌های ماه نوامبر Chainanalysis، صرافی مذکور تقریباً ۱٫۰۵ میلیارد دلار معاملات ارزی را به طور مستقیم از نوبیتکس و سایر صرافی‌های ایران پردازش کرده است. از زمان توییت مدیرعامل بایننس، این شرکت حدود ۸۰ میلیون دلار مبادلات ارزی ایران را پردازش کرده است. هیلمن در بیانیه‌ای گفت که این شرکت، مراحل احراز هویت را به صورت کامل از تمام کاربران می‌خواهد و ساکنان داخل ایران از بازکردن یا داشتن حساب در این صرافی محروم می‌شوند. پاتریک هیلمن، سخنگوی ارشد این شرکت در بیانیه‌ای اعلام کرد:
بایننس برخلاف سایر پلتفرم‌هایی که در معرض همین نهادهای تحریم شده آمریکا هستند، یک شرکت آمریکایی تمام‌عیار نیست. بااین‌حال، ما اقدامات پیشگیرانه‌ای را با شرکای صنعتی و ابزارهای داخلی برای محدودکردن حضور خود در بازار ایران انجام داده‌ایم.
ما به طور مداوم در حال به‌روزرسانی فرایندها و فناوری هستیم، چون این کار ما را از خطرات جدید و تهدیدهای احتمالی آگاه می‌سازد. در نتیجه این تلاش‌ها اعم از نظارت بر معاملات هم‌زمان در هماهنگی با فروشندگان خارجی، بین ژوئن ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲، حضور بایننس در دید نهادهای مرتبط با ایران کاهش قابل‌توجهی داشته است.
داده‌های تحلیل شده از سوی رویترز نشان می‌دهد که در مجموع ۲٫۹۵ میلیارد دلار ارز دیجیتال از سال ۲۰۱۸ به طور مستقیم بین صرافی‌های ایران و بایننس جابه‌جا شده است. داده‌ها حاکی از آن است که ۵ میلیارد دلار دیگر ارز دیجیتال از طریق دخالت واسطه‌ها میان صرافی‌هایی ایرانی و بایننس جابه‌جا شده است. قانون‌گذاران مطرح می‌کنند که چنین جریان‌های «غیرمستقیم» باید یک پرچم قرمز برای صرافی‌های کریپتو باشد – شاخصی از پول‌شویی احتمالی و فرار از تحریم‌ها.
کاربران کریپتو که به دنبال مخفی کردن مسیرهای خود هستند، اغلب از روش‌های پیچیده برای ایجاد زنجیره‌های پیچیده نقل و انتقالات رمزارز استفاده می‌کنند. نوبیتکس به ۴ میلیون مشتری در سامانه خود پیشنهاد می‌دهد برای «حفظ امنیت»، از «انتقال مستقیم» رمزارز بین پلتفرم‌های کریپتو ایرانی و خارجی صرف‌نظر کنند.
هیلمن، سخنگوی بایننس در ماه ژوئن در رابطه با موضع غیرمستقیم صرافی در انتقال مبالغ غیرقانونی به رویترز گفت: «آنچه مهم است، این نیست که پول از کجا آمده، چون سپرده‌های ارز دیجیتال را نمی‌توان مسدود کرد، بلکه اقدامی است که ما پس از انتقال مبالغ انجام می‌دهیم.»
او گفت که بایننس از نظارت بر تراکنش و ارزیابی خطرپذیر استفاده می‌کند تا اطمینان حاصل کند که هرگونه وجوه غیرقانونی، ردیابی، مسدود و بازیابی شده به صاحب حقیقی خود بازگردانده می‌شود.
علاوه بر توکن ترون، مابقی تراکنش‌های مالی ایران با ارزهای دیجیتال اصلی بیت‌کوین از طریق اتر، تتر و ریپل و یک توکن کوچک‌تر، لایت‌کوین انجام شده است. بر اساس ویژگی‌های تراکنش‌های بیت کوین داده‌های صنعتی، بایننس بزرگ‌ترین بازار برای مبادله ترون است. سایر صرافی‌ها نظیر کوین‌بیس و جمینای که تحت نظارت آمریکا است، این توکن را فهرست نمی‌کنند. تا همین اواخر، توکن ترون تا حد زیادی زیر رادار ردیاب‌های ارز دیجیتال جریان داشت. شرکت Chainanalysis در ماه مه امسال، با ارسال یک ایمیل به یک مشتری، شروع به ردیابی کامل ترون کرد.
مجموعه داده ترون جزئیات بیش از ۱٫۱۵ میلیون انتقال مستقیم بین بایننس و نوبیتکس را از آوریل ۲۰۲۰ (اولین جریان انتقالی ترون) را نشان می‌دهد. این داده‌ها شامل آدرس کیف پول و یک شماره شناسایی ویژه برای هر تراکنش است.
خبرگزاری رویترز ارقام مربوط به ترون را به همراه پلتفرم‌های پوشش‌دهنده توکن‌ها، از طریق شرکت‌هایی که از اندیکاتور Chainanalysis برخوردار بودند، به دست آورد. رویترز آمار هر شرکت را مورد بررسی قرار داد و اعلام کرد که داده‌های معاملات مستقیم را از ۲۰ اوت ۲۰۲۱ به مبلغ حدود ۱ میلیارد دلار در رسانه خود منتشر می‌کند.
داده‌ها حاکی از این است که حجم کل تراکنش‌های ایران از طریق بایننس بسیار بیشتر از سایر صرافی‌ها است. پس از بایننس، شرکت کوکوین واقع در سیشل، حدود ۸۲۰ میلیون دلار را در معاملات ارزی مستقیم و غیرمستقیم پردازش کرد. کوکوین و شش صرافی ایرانی دیگر در مجموعه این داده اعم از کوین نیک مارکت، ایرانی کارت، رابکس، والکس، سرمایکس و تترلند، به درخواست‌ها واکنشی نشان ندادند.
خطر تحریم صرافی بایننس تا چه حد صحت دارد؟
بایننس از زمان راه‌اندازی سرویس خود در سال ۲۰۱۷ به شدت رشد کرده است. ماه گذشته، این شرکت با سرمایه‌گذاری ۵۰۰ میلیون دلاری در توییتر ایلان ماسک، دسترسی خود را از رمزارز افزایش داد.
تمرکز اصلی تحقیقات وزارت دادگستری ایالات متحده این است که آیا بایننس قوانین مبارزه با پول‌شویی آمریکا را نقض کرده است یا نه. به گفته سه نفر از محققان این پرونده، این تحقیقات از سال ۲۰۱۸ آغاز شده است و وزارتخانه در حال بررسی نقض احتمالی تحریم‌های کیفری از سوی بایننس در رابطه با ایران است. در اواخر سال ۲۰۲۰، این دپارتمان به دنبال بررسی سوابق بایننس در همکاری این شرکت در انتقال مبادلات ارزی به کشورهایی از جمله ایران است. وزارت دادگستری از اظهارنظر خود خودداری کرد.
دولت ایالات متحده آمریکا در سال ۲۰۱۸ تحریم‌های علیه ایران اعمال کرد که سه سال پیش در پی توافق هسته‌ای ایران با گروه ۵ + ۱ به حالت تعلیق درآمده بود. غرب و سازمان ملل متحد از سال ۱۹۷۹، تهران را به دلیل برنامه‌های هسته‌ای همراه با ادعای نقض حقوق بشر و حمایت از تروریسم تحریم می‌کنند.
شش وکیل و کارشناس مسائل تحریم گفتند که معاملات ارزی ایران که رویترز آن‌ها را مستند کرده است، صرافی بایننس را در معرض خطر تحریم‌های «ثانویه» آمریکا قرار می‌دهد. تحریم‌های ثانویه برای جلوگیری از تجارت شرکت‌های غیرآمریکایی با نهادهای تحریم شده یا کمک به ایرانیان جهت فرار از تحریم تجاری آمریکا طراحی شده است. تحریم‌های ثانویه می‌تواند دسترسی یک شرکت به سیستم مالی ایالات متحده را مخدوش کند.
بخشنامه مهم بانک مرکزی درباره فروش ارز
بانک مرکزی در بخشنامه‌ای ترتیبات تأمین تقاضای ارز را به صورت اسکناس در سرفصل مصارف خدماتی سایر (سرفصل ۲۴) به بانک‌های ملی، تجارت، ملت و صادرات ابلاغ کرد.
به گزارش اقتصادنیوز به نقل از ایسنا، بانک مرکزی در راستای تسهیل در تأمین تقاضای ارز به‌صورت اسکناس در سرفصل مصارف خدماتی سایر (سرفصل ۲۴)، ترتیبات تأمین و پرداخت ارز به متقاضیان سرفصل مذکور را به شرح زیر جهت اجرا به بانک های ملی، تجارت، ملت و صادرات ابلاغ کرد:
۱- فروش ارز (اسکناس) به متقاضیان، حداکثر به مبلغ ۲۰۰۰ یورو یا معادل آن به دلار و به نرخ اعلامی توسط اداره صادرات این بانک خواهد بود.
۲- فروش ارز به‌صورت اسکناس در سرفصل خدماتی سایر صرفاً به اشخاص حقیقی بالای ۱۸ سال امکان‌پذیر است.
۳- تأمین ارز از محل منابع داخلی آن بانک، بازار متشکل معاملات ارزی و اسکناس خریداری شده بابت ارز حاصل از صادرات مجاز است.
- تبصره: درصورت نیاز، تأمین ارز مربوطه توسط این بانک نیز انجام خواهد شد. در این ارتباط مقتضی است هماهنگی لازم را با اداره صادرات این بانک به‌عمل آورند.
۴- فروش ارز از امروز (15 آبان) تا اطلاع ثانوی با ارائه کارت ملی متقاضی امکان‌پذیر است. همچنین شناسایی مشتری باید حسب ضوابط ابلاغی این بانک صورت پذیرد و علاوه بر ضوابط مذکور، فروش ارز صرفاً از طریق پرداخت معادل ریالی با کارت بانکی به نام متقاضی و استعلام شماره تلفن همراه به نام متقاضی از سامانه شاهکار امکان‌پذیر است.
۵- حسب فراهم بودن دسترسی آن بانک به "سامانه نظارت ارز (سنا)" جهت ثبت تراکنش‌های مربوط به فروش ارز سرفصل سایر در شعب منتخب، در صورت بروز هرگونه سوال در ارتباط با نحوه اتصال به سامانه مذکور، مقتضی است ویژگی‌های تراکنش‌های بیت کوین هماهنگی‌های لازم را با اداره مهندسی نرم‌افزار این بانک به‌عمل آورند.
۶- آن بانک مکلف است قبل از فروش ارز، نسبت به ثبت مشخصات متقاضی (شماره ملی) در "سامانه نظارت ارز (سنا)" تحت عنوان «سرفصل خدماتی- سایر» (کد سرفصل ۲۴) اقدام کرده و پس از اخذ تأییدیه از سامانه سنا، نسبت به فروش ارز به متقاضی اقدام کند.
تاکید می شود، ارز در بانک های مورد اشاره با نرخ توافقی از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۵:۳۰ به متقاضیان عرضه می شود.
بانک مرکزی،در پایان این بخشنامه ضمن تاکید بر ابلاغ مراتب به شعب منتخب و واحدهای ارزی بانک های ملی، تجارت، ملت و صادرات بر حسن اجرای آن تاکید کرده است.
دیدگاه شما