سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

• صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
• صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

صندوق‌ سرمایه‌گذاری سهامی چیست؟

آمارها نشان می‌دهد در ۱۰ سال گذشته بازار بورس و اوراق بهادار با بازدهی ۴۷۰۰ درصدی، پربازده‌ترین بازار مالی کشور بوده است. اگرچه بازار بورس در دو سال گذشته روزهای پرتلاطمی را پشت ‌سر گذاشته اما همچنان می‌تواند گزینه مطمئنی برای سرمایه‌گذاران باشد. ورود به بازار بورس به دو طریق امکان‌پذیر است: روش اول که اصطلاحا روش مستقیم نام دارد، مدیریت سبد سهام توسط فرد سهامدار و روش دوم مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری است. در این مقاله قصد داریم بررسی کنیم که صندوق سهامی چیست و ساز و کار آن چگونه است؟

صندوق سهامی چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، به تجمیع سرمایه‌های خرد افراد می‌پردازند و با دارایی کلان تشکیل‌شده، اقدام به سرمایه‌گذاری در بازار‌های مختلف از قبیل بورس می‌کنند. این صندوق‌ها از تیم مدیریت مجربی تشکیل شده‌اند که تصمیم‌گیری در مورد معاملات و چینش ترکیب دارایی‌های صندوق بر عهده آن‌ها است و نیازی به مشارکت سرمایه‌گذاران در انجام معاملات وجود ندارد. صندوق سهامی نیز یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که بر طبق اساسنامه، بیشتر دارایی آن (حداقل ۷۰ درصد)، صرف سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی و مابقی آن نیز طبق تشخیص مدیر، به اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی اختصاص داده می‌شود. نوسانات بورس روی این صندوق‌ها تاثیر می‌گذارد. صندوق‌های سهامی، در میان صندوق‌های موجود، بالاترین میزان ریسک و بازدهی مورد انتظار را دارند و مناسب افراد ریسک‌پذیر هستند. همچنین، صندوق‌های سهامی برای سرمایه‌گذاری با افق زمانی بلندمدت مناسب‌ترند.

ویدئوی آموزش صندوق سهامی

صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟

صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع و ترکیب دارایی‌هایشان به انواع مختلفی تقسیم بندی می‌شوند که از جمله آن‌ها می‌توان به صندوق سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا ، جسورانه، پروژه و … اشاره کرد. معمولا در صندوق های سرمایه گذاری، دارایی بین سهام شرکت‌های بورسی و ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و … تقسیم می‌شود. ترکیب دارایی تاثیر بسیاری بر بازده صندوق های سرمایه گذاری دارد.

از طرف دیگر نوع انجام معاملات نیز صندوق ها را به دو نوع صندوق قابل معامله یا ETF و صندوق صدور و ابطال تقسیم می‌کند. صندوق های ETF نقد شوندگی بالاتری نسبت به صندوق های صدور و ابطال دارند و خرید و فروش آن‌ها مانند خرید و فروش سهام، در سامانه‌های آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود. اولین و شاید مهمترین معیار برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری، میزان ریسک‌پذیری سهامدار است. در بین صندوق های سرمایه گذاری، مشارکت در صندوق سهامی ریسک‌پذیری بالاتری را می‌طلبد.

در صندوق های سهامی، بیش از ۷۰ درصد دارایی‌ها باید صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی شود و مابقی صرف خرید ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و مشارکت و … پس صندوق های سهامی و بازدهی آن‌ها، بستگی به وضعیت بازار دارند. معمولا مدیریت صندوق سعی می‌کند با انتخاب سبد سهام متنوع و تحلیل بازار، بازدهی صندوق را در شرایط مختلف مثبت نگه دارد.

پس می‌توان نتیجه گرفت معیار دوم انتخاب صندوق، حسن سابقه مدیریت صندوق و نهادی است که مجوز صندوق به نام آن ثبت شده است. صندوق ‌های سرمایه گذاری برای توضیح روند مدیریت صندوق و همچنین اعلام گزارش به سهامداران، سایتی مخصوص دارند. مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق برای سهامداران امری ضروری است.

ریسک صندوق های سرمایه گذاری سهامی چقدر است؟

همانطور که توضیح داده شد، ریسک مشارکت در صندوق سرمایه گذاری سهامی به نسبت دیگر صندوق ها بالاتر است. چون مدیریت صندوق مجبور است بیش از ۷۰ درصد دارایی صندوق را صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی کند. به همین خاطر در ابتدا سهامداران باید امیدنامه صندوق را به درستی و دقت مطالعه کنند. در صندوق های سرمایه گذاری سهامی بر عکس صندوق درآمد ثابت، سود ثابتی به سهامدار پرداخت نمی‌شود، بلکه تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق، بازدهی سهامداران را سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ تعریف می‌کند.

به عبارت دیگر ریسک مشارکت در این نوع صندوق ها مساوی ریسک مشارکت در بازار سرمایه است. البته با این تفاوت که مدیریت دارایی در صندوق های سرمایه گذاری بر عهده افراد حرفه‌ای و باتجربه است.

مزایای صندوق سرمایه گذاری سهامی

مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری سهامی می‌تواند مزیت‌های متنوعی برای سهامداران داشته باشد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

مدیریت حرفه‌ای

بزرگترین مزیت مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری، استفاده از دانش کارشناسان بورسی در مدیریت دارایی است. این صندوق‌ها با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار و با مدیریت افراد آشنا به بازار سرمایه راه‌اندازی می‌شوند. با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری، می‌توانید مانند یک کارشناس حرفه‌ای بورس، از مزیت‌های بازار بهره‌مند شوید.

شفافیت و نظارت

صندوق‌ها موظف هستند صورت‌های مالی خود را مرتبا منتشر کنند. شفافیت اطلاعات و نظارت دقیق بر عملکرد صندوق‌ها، دیگر مزیت سرمایه‌گذاری در آن‌ها است.

تبدیل سرمایه گذاری خرد به کلان

همانطور که توضیح داده شد، صندوق های سرمایه گذاری از تجمیع وجوه سهامداران تشکیل می‌شوند. شما با مشارکت در این نوع صندوق‌ها، می‌توانید با اختصاص سرمایه خرد، از مزیت‌های سرمایه گذاری کلان بهره‌مند شوید. افزایش هرچه بیشتر سرمایه صندوق می‌تواند تاثیرگذاری آن در بازار سرمایه را بیشتر کند و قدرت چانه‌زنی مدیران صندوق را افزایش دهد.

نقد شوندگی بالا و ضامن نقدشوندگی

صندوق های سرمایه گذاری، مخصوصا اگر ETF باشند، نقد شوندگی بالایی دارند و تفاوتی با سهام دیگر شرکت‌های موجود در بورس ندارند. از سوی دیگر، معمولا در صندوق‌های سرمایه گذاری نهادی حقوقی به نام ضامن نقد شوندگی وجود دارد که تضمین می‌دهد در هر شرایطی سرمایه سهامداران نقد شود.

صرفه‌جویی در وقت و انرژی

همان طور که گفته شد، با سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، مدیریت دارایی خود را به افراد حرفه‌ای می‌سپارید. این یعنی دیگر لازم نیست دائما در حال رصد بازار باشید و نمودارهای قیمت یا صورت‌های مالی شرکت‌ها را بررسی کنید! نیازی نیست زمانی را صرف یادگیری مفاهیم بورسی کنید و تمامی تحلیل‌ها و تصمیم‌گیری‌ها به عهده مدیران صندوق خواهد بود.

معایب صندوق های سرمایه گذاری

معایب مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری به نسبت مزایای آن به نسبت کمتر است که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

تسلط کمتر در مدیریت پورتفوی

با مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری، شما اجازه می‌دهید افرادی دیگر برای سرمایه شما تصمیم بگیرند و به همین خاطر نمی‌توانید تسلط کاملی بر مدیریت دارایی خود داشته باشید یا بسته به شرایط و خواسته‌هایتان، استراتژی سرمایه‌گذاری را تغییر دهید. البته همیشه می‌توانید پرتفوی یا سبدی از صندوق‌های مختلف تشکیل دهید و ترکیب این سبد را طبق شرایط و استراتژی خودتان تنظیم کنید.

هزینه اداره صندوق

هزینه‌های جاری اداره صندوق از بازدهی آن پرداخت می‌شود. مبلغی که اگرچه به نسبت درامد صندوق بالا نیست، می‌تواند در سود افراد مشارکت کننده در صندوق تاثیرگذار باشد.

حضور نداشتن در مجامع شرکت‌ها

وقتی سرمایه‌گذار سهام شرکتی را می‌خرد، می‌تواند در مجمع عمومی آن شرکت کند، در تصمیم‌گیری‌ها دخیل باشد و از سود تقسیمی بهره‌مند شود. چنین امکانی در مورد صندوق های سرمایه گذاری وجود ندارد و تنها افرادی که صاحب واحدهای ممتاز باشند، می‌توانند در مجمع صندوق شرکت کنند.

سود صندوق سرمایه گذاری سهامی چقدر است؟

همانطور که توضیح داده شد، ریسک مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری سهامی بیشتر از سایر صندوق‌ها است. این نکته را باید اضافه کرد سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ که ریسک بالاتر، مساوی است با احتمال بازدهی بیشتر.

صندوق های سهامی سود بالاتری را به نسبت دیگر صندوق ها نصیب سهامداران می‌کنند؛ البته اگر توسط افرادی اداره شوند که دید خوبی نسبت به بازار سرمایه داشته باشند. در این نوع صندوق ها بازدهی بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق محاسبه می‌شود. البته صندوق زمرد آگاه از نوع صندوق سهامی است که پرداخت سود نقدی و البته امکان Reinvest دارد. یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند سود خود را در بازه‌های زمانی سه ماهه نقدا دریافت کنند یا آن را به سرمایه‌گذاری مجدد اختصاص دهند و به تدریج تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری خود را بیشتر کنند.

مقایسه صندوق های سهامی؛ کدام صندوق بازدهی بیشتری دارد؟

همان طور که اشاره کردیم، شفافیت اطلاعات یکی از مهمترین مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. گزارش عملکرد صندوق‌ها مرتبا در سایت اختصاصی آن‌ها منتشر می‌شود. وب سایت فیپیران نیز گزارش بازدهی تمامی صندوق‌های بازار سرمایه را منتشر می‌کند و شما می‌توانید از این وب سایت برای مقایسه صندوق های سهامی استفاده کنید.

بهترین صندوق سهامی کدام است؟

برای شناسایی بهترین صندوق سرمایه گذاری لازم است آمار و ارقام عملکرد صندوق‌ها را با هم مقایسه کنیم و طبق آمارها، صندوق مشترک آگاه به عنوان بهترین صندوق سهامی در بازار سرمایه ایران شناخته می‌شود. این صندوق در سال ۱۳۸۷ تاسیس شده و توانسته در مدت فعالیت ۱۳ ساله خود، بیش از ۳۸ هزار درصد سود نصیب سهامداران کند! عددی که در هیچ یک از بازارهای موازی و صندوق های سرمایه گذاری تکرار نشده است. صندوق مشترک آگاه مبتنی بر صدور و ابطال است و آمارهای فعالیت آن را می‌توانید در وب سایت agah-fund.ir مشاهده کنید.

در تصویر زیر، نمودار مقایسه‌ای بازده بورس و صندوق مشترک آگاه را مشاهده می‌کنید. این نمودار عملکرد صندوق را از ابتدای تاسیس تا به امروز نشان می‌دهد.

از دیگر صندوق های سرمایه گذاری سهامی کارگزاری آگاه می‌توان به صندوق قابل معامله هستی بخش آگاه اشاره کرد؛ صندوق ۵ ستاره بازار سرمایه ایران که در طول سال‌های فعالیت خود توانسته است بازدهی مناسبی را برای سهامداران به ارمغان بیاورد. برای مشاهده جزئیات عملکرد این صندوق، به وب سایت hbagahfund.com مراجعه کنید.

نحوه خرید و فروش صندوق سهامی چگونه است؟

صندوق‌های سهامی بر اساس نحوه انجام معاملات خود به دو دسته ETF و صندوق های صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.

خرید و فروش واحدهای صندوق های ETF مانند خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی است. فرد سهامدار می‌تواند از طریق ابزار آنلاین خرید و فروش سهام مانند آسان تریدر کارگزاری آگاه واحدهای صندوق های قابل معامله در بورس را خرید و فروش کند و البته برای این کار باید سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشد.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال باید از طریق سامانه مخصوص هر صندوق اقدام کرد. در مورد بعضی از صندوق‌ها فرایند ثبت نام و احراز هویت به صورت غیر حضوری انجام می‌شود و در مورد بعضی دیگر، یک بار مراجعه حضوری ضرورت دارد.

سخن آخر

صندوق های سهامی، اگرچه ریسک بالاتری به نسبت دیگر صندوق های سرمایه گذاری دارند اما به همان میزان می‌توانند سود بیشتری هم نصیب سهامداران کنند. در این مقاله به بررسی جزئیات و ساز و کار این صندوق‌ها پرداختیم و بهترین صندوق سهامی را به شما معرفی کردیم. بر اساس آمار و ارقام، از میان صندوق های سرمایه گذاری سهامی، صندوق مشترک آگاه با بازدهی بیش از ۳۸ هزار درصد در ۱۳ سال گذشته به عنوان بهترین صندوق سهامی بازار بورس و اوراق بهادار ایران شناخته شده است.

صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت مناسب چه افرادی است

پر ریسک بودن همیشه معنای منفی ندارد. بسیاری سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ از ما در زندگی خود خطر می‌کنیم تا در جایگاهی بهتر و یک پله بالاتر قرار بگیریم. می‌توان گفت پر ریسک بودن با پر بازده بودن مترادف یک دیگر هستند؛ به ویژه اگر بحث انواع صندوق‌های سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری سهامی به میان بیاید. سود بیش‌تر و به همان میزان ریسک پذیری و البته اعتماد به مجموعه‌ ارکان صندوق از ویژگی‌های فرد سرمایه گذاری است که در صندوق سرمایه گذاری سهامی شرکت می‌کند. اگر جز تعدادی از افراد علاقه‌مند به سرمایه گذاری با این ویژگی‌ها هستید، بنابراین بهتر است در ادامه مطلب با صندوق سرمایه گذاری سهامی بیش‌تر آشنا شوید.

معرفی صندوق سرمایه گذاری سهامی

صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک است که تقریبا تمام سبد دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهند.

به این معنا که تمرکز اصلی این صندوق بر سهام است و قسمت بسیار کمی از سبد دارایی‌های این صندوق به اوراق درآمد ثابت مانند سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ سپرده بانکی و اوراق مشارکت تعلق می‌گیرد. صندوق سرمایه گذاری سهامی به جمع آوری وجوه نقد از طرف سرمایه گذاران می‌پردازد و با سرمایه به دست آورده شروع به سرمایه گذاری و تشکیل سبدی از سهام متنوع از سهم‌های شرکت‌های پذیرفته شده در بورس می‌کند. سودی که نصیب سرمایه گذاران این صندوق می‌شود، سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ بیش‌تر، برگرفته از خرید و فروش واحدهای سهامی صندوق است. در بسیاری از این صندوق‌ها سود دوره‌ای تقسیم نمی‌شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی از ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه صندوق را در سهام شرکت‎های پذیرفته شده در بورس سرمایه گذاری می‌کنند و باقی سرمایه را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. به عنوان مثال می‌توان به صندوق سرمایه گذاری سهامی مشترک کاریزما و اشاره کرد که از صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی غیر قابل معامله فعال در کشور هستند.

سرمایه لازم برای مشارکت در صندوق سهامی

نام واحدهای سرمایه گذاری را بارها برده‌ایم و همگی می‌دانیم که واحدهای سرمایه گذاری کوچک‌ترین جز بازار سرمایه هستند که به میزان وجوهی که سرمایه گذاران در صندوق‌های سرمایه گذاری قرار می‌دهند به آن‌ها تعلق می‌گیرد. برای مشارکت در صندوق سرمایه گذاری سهامی باید حداقل یک واحد سرمایه گذاری خریداری شود. البته در صندوق‌های سهامی مختلف فعال در کشور ممکن است این میزان متفاوت باشد که تعداد خرید اولیه واحد سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در صندوق، در اساسنامه و امیدنامه صندوق موردنظر ذکر شده است.

صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی چه مزایایی دارند؟

این نکته بدیهی است که بازار سهام ممکن است صعودی و یا نزولی باشد اما نکته‌ای که در تمام این تلاطم‌ها در مورد صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی ثابت شده است این است که در بلند مدت بی شک پربازده هستند. از دیگر مواردی که می‌تواند به عنوان یکی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌ها محسوب شود حفظ ارزش دارایی شخص سرمایه گذار در مقابل تورم است.

با سرمایه گذاری بلند مدت در این صندوق‌ها سهامی می‌توان ارزش دارایی‌های مالی خود را همگام با تورم کرد و از بی ارزش شدن آن به دلیل راکد نگاه داشتن و یا حتی در حساب بانکی قرار دادن جلوگیری کرد. مهم‌تر از همه، این مزیت که شما با سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توانید از تجربه و دانش یک تیم متخصص که هر لحظه در حال رصد بازار بورس هستند و به مدیریت سرمایه شما مشغول هستند اعتمادی هوشمندانه کنید و از بابت مدیریت مالی سرمایه خود آسوده خاطر باشید. در بعضی از صندوق‌های سهامی مقدار حداقلی از مبلغ برای سرمایه گذاری تعیین شده است اما در صندوق‌های سهامی کاریزما چنین محدودیتی در سرمایه گذاری وجود ندارد.

تعریف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ سرمایه گذاری با درآمد ثابت نوعی از صندوق سرمایه گذاری است که همه افراد حقیقی و حقوقی می‌توانند با سرمایه‌گذاری در آن بصورت دوره‌ای سود دریافت کنند. سیاست سوددهی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولا پرداخت سود بصورت یک ماهه یا سه ماهه است و اگر به غیر از این باشد این موارد در امید نامه صندوق ذکر می‌شود.

نحوه عملکرد صندوق‌ های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه گذاری بر مبنای ترکیب دارایی صندوق‌ها است. که بر این اساس صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند.

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، حداقل ریسک را دارد؛ چون این نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. لازم به ذکر است سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است؛ زیرا بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آنها مشخص است و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود.

باقی مانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.

برای مشارکت در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چقدر سرمایه لازم است؟

برای شروع باید با مفهوم واحد سرمایه‌گذاری و یا یونیت (Unit) که کوچکترین جز سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است، آشنا شویم. هر واحد سرمایه‌گذاری قابل خرید و فروش (صدور و ابطال) است و ویژگی‌های مشابهی با سهام درشرکت‌ها دارد.

یعنی ممکن است ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری در بازه‌های مختلف تغییر کند. برای استفاده از مزایای صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت باید حداقل یک واحد سرمایه‌گذاری تهیه کرد. معمولا قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بادرآمد ثابت غیر قابل معامله در بورس حدود 100 هزارتومان است.

مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

مزایای صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت عبارتند از:

1. ریسک کم
2. حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم
3. پرداخت سودی ثابت که معمولا بیشتر از سود پرداختی توسط بانک‌ها است

سرمایه‌گذاری همیشه همراه با ریسک و هیجان است و برای افراد با ریسک‌پذیری پایین کار بسیار سختی است. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمترین ریسک ممکن را دارد و سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی نصیب سرمایه‌گذار می‌کند.

همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت اکثرا ضامن نقدشوندگی و جبران خسارت احتمالی دارند و معمولا بانک‌ها، بیمه‌ها و یا نهاد‌های سرمایه‌گذاری بزرگ از آن‌ها حمایت می‌کنند.

بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکانات ویژه‌ای برای سپرده‌گذاران در نظر می‌گیرند به عنوان مثال اعطا تسهیلات بسته به میزان مبلغ سرمایه‌گذاری. همچنین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند به عنوان ضامن در سایر فعالیت‌های مالی محسوب شود.

با توجه امیدنامه هر کدام از صندوق‌ها سیاست متفاوتی را اتخاذ می‌کنند و میزان و شرایط سوددهی متفاوتی دارند. سوددهی صندوق‌ها می‌تواند ماهیانه، سه‌ ماهه، شش‌ ماهه و یا سالیانه باشد. در صورتی که این سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ تقسیم سود به صورت سالیانه انجام شود میزان افزایش سرمایه بیشتر از حالت تقسیم سود ماهانه است.

نتیجه‌گیری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نوعی سرمایه‌گذاری کم ریسک است که سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی دارد. افراد برای بهره‌مندی از مزایا این صندوق‌ها می‌توانند با مطالعه سابقه آن‌ها در گذشته صندوق مورد نظر خود سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ را انتخاب کنند.

آیا شما فردی ریسک گریز هستید؟ اگر این‌گونه است سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما یکی از بهترین گزینه‌ها برای شما می‌باشد.

متوجه شدیم که صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی از پرریسک‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری به حساب می‌آیند اما در برابر تمام انواع صندوق‌ها پربازده‌ترین نیز هستند. سوددهی بالا و سرمایه گذاری بلند مدت دو ویژگی هستند که با داشتن این دو ویژگی به راحتی می‌توان صندوق‌های سهامی را انتخاب کرد و در آن‌ها سرمایه گذاری کرد. افراد غیر حرفه‌ای و نیمه حرفه‌ای که از دانش کافی در سرمایه گذاری به ویژه در بورس برخوردار نیستند و یا حتی افراد حرفه‌ای که به هر دلیل وقت نظارت و مدیریت سرمایه خود در بورس را ندارند می‌توانند از وجود صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی مانند صندوق سرمایه گذاری مشترک کاریزما بهره‌مند شوند.

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.

در این مقاله صندوق‌های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی می‌کنیم.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.

در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:

۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.

۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱ - مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲ - نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳ - نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

قابل ذکر است که همه صندوق‌های درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.

۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.

مهم‌ترین مزیت صندوق‌های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت‌های دیگر صندوق‌های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ ضرر کنند.

نرخ سود صندوق‌های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می‌کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.

صندوق با درآمد ثابت کاریزما

صندوق با درآمد ثابت کاریزما دارای بازدهی با نوسان کم و نرخ سود قابل پیش بینی می باشند. این صندوق تقسیم سود ماهانه دارد و سود صندوق 26 هرماه به حساب دارندگان واحدهای این صندوق واریز می شود.

بین 70 تا 90 درصد از کل وجوه جمع آوری شده از سرمایه گذاران در صندوق با درآمد ثابت کاریزما، باید در دارایی های بدون ریسک از جمله اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود و مدیر صندوق صرفا اجازه دارد بخش بسیار کمی از سبد تحت مدیریتش را در دارایی های دارای ریسک بیشتر سرمایه گذاری کند. بنابراین احتمال متضرر شدن در این صندوق ها نزدیک به صفر است.

بازدهی

صندوق با درآمد ثابت کاریزما تقسیم سود ماهیانه دارد. شما در هر روز از ماه می توانید با خرید واحد های سرمایه گذاری این صندوق به نرخ NAV روز، تا پایان دوره یک ماهه واریز سود منتظر بمانید تا سود دوره برای شما واریز شود. در صورتی که پیش از روز تقسیم سود بخواهید از صندوق خارج شوید، فروش واحد های صندوق با درآمد ثابت کاریزما به NAV نرخ بالاتری صورت خواهد گرفت و سود دوره نگهداری شما از محل افزایش قیمت هر واحد محقق خواهد شد. نرخ سودی که هر ماه برای شما محاسبه می شود با توجه به پیش بینی سود سالیانه صندوق است و تقریبا هر ماه، یک دوازدهم نرخ سود سالیانه برای شما لحاظ خواهد شد.شما در هر زمان که بخواهید می توانید از صندوق سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ خارج شوید و وجه نقد خود را دریافت کنید ولی ابطال واحد ها و یا خروج از صندوق زودتر از 4 روز از زمان صدور و یا ورود به صندوق به دلیل کسر کارمزد ها، برای شما سودی در پی نخواهد داشت . بنابراین حداقل دوره نگهداری برای کسب سود، 5 روز می باشد .