برترین صندوق‌های با درآمد ثابت

آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله بهترین و پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌روند. صندوق‌های درآمد ثابت از جمله انواع این صندوق‌ها هستند که به دلیل ریسک پایین سرمایه‌گذاری از طریق آن‌ها، توجه بسیاری از فعالان بازار بورس را به خود جلب کرده‌اند. آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت موضوع ما در این مطلب است. ضمن اینکه درباره مقایسه صندوق های درآمد ثابت نیز با شما صحبت می‌کنیم. با ما همراه شوید.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری و انواع آن

صندوق های سرمایه گذاری از جمله ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به شمار می‌روند و با استفاده از تخصص و تجربه تیم حرفه‌ای و مجرب خود، به مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران بسیاری در این بازار مشغول هستند. این صندوق‌ها انواع مختلفی دارند که از جمله آن‌ها می‌توان به صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط اشاره کرد.

هر یک از این صندوق‌ها مزایای خاص خود را دارند و سرمایه‌گذاران بورس با توجه به دانش خود از این بازار و شخصیت و روحیات خود، می‌توانند سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری را تجربه کنند.

صندوق‌های درآمد ثابت ریسک کمتر و سود ثابتی دارند. صندوق‌های سهامی با ریسک بالاتر و سود بیشتری همراه هستند و صندوق‌های مختلط نیز ترکیبی از این دو نوع صندوق به شمار می‌روند، به این معنا که افرادی با ریسک‌پذیری متوسط می‌توانند از مزایای این صندوق بیشتر استفاده کنند.

در زیر با صندوق‌های درآمد ثابت و مزایای سرمایه‌گذاری از طریق آن‌ها بیشتر آشنا می‌شویم.

آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت از جمله صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.

همانگونه که مشخص است این صندوق‌ها از جمله کم‌ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌روند و سودی که به مشتریان خود پرداخت می‌کنند نیز ثابت و کمی بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

بنابراین صندوق‌های درآمد ثابت گزینه بسیار خوبی برای کسانی محسوب می‌شوند که قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارند اما نمی‌خواهند ریسک زیادی را در این بازار متحمل شوند.

این صندوق‌ها در دوره‌های مشخص به سرمایه‌گذاران خود سود پرداخت می‌کنند که معمولا کمی بیشتر از سود سپرده‌گذاری در بانک است. پرداخت سود ثابت از دیگر دلایلی است که صندوق‌های درآمد ثابت را به یکی از گزینه‌های محبوب فعالان بازار بورس تبدیل می‌کند.

نحوه پرداخت سود صندوق‌های درآمد ثابت به دو صورت است. برخی از آن‌ها سود سرمایه‌گذاران خود را به صورت دوره‌ای پرداخت می‌کنند و در برخی دیگر سود صندوق از طریق افزایش قیمت واحدهای آن به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد.

در بورس صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بسیاری وجود دارد که بازدهی هر یک از آن‌ها متفاوت است. مقایسه صندوق های درآمد ثابت می‌تواند به سرمایه‌گذاران این بازار برای انتخاب گزینه مناسب سرمایه‌گذاری کمک کند.

مزایای صندوق‌های درآمد ثابت

سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های درآمد ثابت مزایای بسیار زیادی دارد که تا به اینجا به برخی از آن‌ها اشاره کردیم.در ادامه شما را با مزایای سرمایه‌گذاری از طریق این صندوق‌ها بیشتر آشنا خواهیم کرد. همچنان همراه ما باشید.

• مدیریت حرفه‌ای: صندوق‌های با درآمد ثابت توسط تیمی حرفه‌ای، متخصص و با تجربه بالا در زمینه بورس و بازارهای مالی مدیریت می‌شوند و به همین دلیل در شرایط مختلف گزینه‌ای بسیار خوب برای سرمایه‌گذاری در این بازار به شمار می‌روند. این تیم حرفه‌ای به صورت مداوم اتفاقات بازار و دارایی سرمایه‌گذاران خود را رصد می‌کنند و در تلاش هستند بیشترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کنند.
• کم بودن ریسک سرمایه‌گذاری: همانگونه که پیش از این هم گفتیم مهم‌ترین مزیت سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های درآمد ثابت، کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. این صندوق‌ها 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در اوراق کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند و از این طریق ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را تا حد بسیار زیادی کم می‌کنند.
• قابلیت نقدشوندگی بالا: نقدشوندگی بالا از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های درآمد ثابت است و شما در صورت نیاز به پول نقد می‌توانید به راحتی برای فروش واحدهای صندوق اقدام کنید. اگر صندوق درآمد ثابتی که انتخاب کرده‌اید، از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) باشد هم که کار شما بسیار راحت است و می‌توانید از طریق مراجعه به پنل معاملاتی خود به صورت آنلاین و به راحتی برای فروش واحدهای صندوق اقدام کنید.

مقایسه صندوق های درآمد ثابت

همانگونه که گفتیم، صندوق‌های درآمد ثابت بسیاری در بازار بورس کشور فعالیت می‌کنند و برای انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری به مقایسه صندوق های درآمد ثابت و بررسی ویژگی‌های مختلف آن‌ها نیاز است.

وب سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران به نشانی www.fipiran.com بهترین گزینه برای مقایسه صندوق های درآمد ثابت به شمار می‌رود.

در این وب سایت عملکرد این صندوق‌ها در بازه‌های زمانی مختلف مورد محاسبه قرار گرفته است. شیوه سرمایه‌گذاری، دوره تقسیم سود، خالص ارزش دارایی و بازدهی سالانه از جمله اطلاعاتی هستند که در برترین صندوق‌های با درآمد ثابت این وب سایت ارائه شده‌اند و می‌توانند به سرمایه‌گذاران بورس برای مقایسه صندوق های درآمد ثابت کمک کنند.

سخن آخر

در این مطلب به آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت پرداختیم. صندوق‌های درآمد ثابت از جمله مطمئن‌ترین و کم ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری در بورس به شمار می‌روند که دارایی سرمایه‌گذاران خود را بیشتر در اوراق کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. نقدشوندگی بالا، ریسک کم و مدیریت حرفه‌ای از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های درآمد ثابت به شمار می‌رود. برای مقایسه صندوق های درآمد ثابت، می‌توانید به وب سایت فیپیران مراجعه کنید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

سرمایه گذاری در بازار بورس به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم انجام میشود. در روش مستقیم اشخاص خرید و فروش توسط خود شخص انجام میشود این روش مخصوص افراد حرفه ای است که توانایی تجزیه و تحلیل دارند و خود میتوانند سرمایه را مدیریت کنند. در روش غیرمستقیم فرد میتواند بدون دخالت در امر سرمایه گذاری در بازار بورس فعالیت داشته باشد. یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم صندوق های سرمایه گذاری هستند. این صندوق ها ریسک کمتری دارند و تمام سرمایه یکجا جمع نشده است.

نکاتی درباره صندوق سرمایه گذاری

• حدود 2 و نیم قرن از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری در جهان میگذرد.
• در آمریکا، تعداد صندوق ها به بیش از ۹۵۰۰ عدد و با حجم دارایی بالغ‌بر ۱۶ هزار میلیارد دلار می‌رسد. این تعداد در کل جهان در سراسر جهان تعداد صندوق‌ها، به بیش از ۱۱۰ هزار می‌رسد.
• نزدیک به ۱۰۰ میلیون نفر در آمریکا، مالک واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها هستند.
• کمیت و کیفیت صندوق های سرمایه گذاری ، به معیاری برای سنجش سطح توسعه اقتصاد کشورها تبدیل‌شده است.
• در ایران از سال ۱۳۸۶، صندوق های سرمایه گذاری وارد بازار مالی کشور شدند و اکنون بیش از ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری در حال فعالیت هستند که بالغ‌بر ۱۵۰ هزار میلیارد تومان در آن‌ها سرمایه‌گذاری شده است(این صندوق ها از سوی بازار بورس دارای مجوزهستند).

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری

دارایی صندوق ها در واقع دارایی تمامی اشخاص حیقیقی و حقوقی است که سرمایه ای در صندوق ها دارند. برای بیان دارایی هر شخص از صندوق به هر بخش از دارایی واحد یا یونیت میگویند که قیمت آن معادل 100هزار تومان است. نقطه قوت این صندوق ها سرمایه گذاری با مبالغ کم است و همچنین در صورت نیاز به نقدینگی سهام دار میتواند بخشی از دارایی خود را خارج کنید بدون اینکه به بازدهی صندوق آسیبی وارد شود.

صندوق های سرمایه گذاری

3دسته اصلی صندوق های سرمایه گذاری شامل:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

1-صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که برترین صندوق‌های با درآمد ثابت به دنبال سود ماهیانه هستند. در این صندوق ها سرمایه ها در اوراق بدهی با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشوند و باتوجه به میزان سوددهی درامد ماهیانه حاصل میشود.

سود این صندوق ها چندان با سود سهام در بورس قابل مقایسه نیست، اما نسبت به بانک‌ها سودبهتری دارند.

امکان قرمز رنگ شدن این صندوق‌ها در بازار بورس عملا دور از ذهن است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

• صندوق سرمایه گذاری مشترک اندیشه فردا: میزان سوددهی سالانه71 درصد
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت EFT صندوق گنجینه آینده روشن : میزان سوددهی سالانه ۳۷ درصد
• صندوق آرمان آتی کوثر : میزان سوددهی سالانه 36 درصد
• صندوق سپهر خبرگان نفت :میزان سوددهی سالانه ۳۴.۵ درصد

2-صندوق های سرمایه گذاری سهام

صندوق های سرمایه گذار سهامی برای افرادی مناسب است که به دنبال بازدهی و ریسک بیشتر هستند. سرمایه های موجود در این صندوق در شرکت های بورسی سرمایه گذاری میشوند و سرمایه گذار با صدور و یا ابطال واحد ها به بازدهی خواهد رسید. روند چنین صندوق‌هایی عموما مشابه شاخص کل بورس، اما با نوسانات کمتر است.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی:

• صندوق مشترک ارزش کاوان آینده: میزان سوددهی سالانه640درصد
• صندوق‌ سهامی ETF و قابل معامله سپهر کاریزما: میزان سوددهی سالانه 379درصد
• صندوق سرمایه‌گذاری هستی‌بخش آگاه : میزان سوددهی سالانه 370درصد
• صندوق سرمایه‌گذاری تجارت شاخصی کاردان: میزان سوددهی سالانه369درصد

3-صندوق های سرمایه گذاری مختلط

این صندوق ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق های سهامی است. در واقع این نوع صندوق نسبت به مورد قبل ریسک کمتر و در نهایت بازدهی کمتر نیز دارند. این صندوق‌ها، حدود نیمی از سرمایه‌های واردشده را در شرکت‌های بازار سرمایه و حدود نیمی را در اوراق بدهی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط:

• صندوق سرمایه گذاری سپهر اندیشه نوین: میزان سوددهی سالانه182درصد
• صندوق سرمایه‌گذاری ثروت آفرین پارسیان: میزان سوددهی سالانه175درصد

صندوق هایی با عملکردهای ویژه

1-صندوق های سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا به مثابه خرید طلا و سکه است. در این صندوق ها خرید و فروش اراق بهادار مبتی بر طلا خرید و فروش میشود. در این روش با مقدارهای کم نیز میتوان سرمایه گذاری کرد و امنیت مناسب تری نسبت به خریدمستقیم خواهند داشت. گاهی این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

2-صندوق سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

در بازار پرتلاطم مسکن و ریسک بالای آن صندوق های زمین و ساختمان یکی از راه های مطمئن برای سرمایه گذاری در این بخش است. در واقع این صندوق ها علاوه بر تامین سرمایه پرژه های ساختمانی بزرگ امکان سرمایه گذاری سرمایه گذاران خرد را نیز فراهم میکند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود.

3-صندوق های سرمایه گذاری پروژه

در این صندوق ها منابع مالی برای پروژه های بزرگ صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میشود. در واقع هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان سرمایه‌گذاری و اختصاص وجوه جمع‌آوری‌شده به ساخت و به بهره‌برداری رساندن انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

4-صندوق های سرمایه گذاری نیکوکاری

این صندوق ها امکان سرمایه گذاری در بخش های فعالیت خیرخواهانه را فراهم میسازد. یعنی به جای پرداخت یک مبلغ به یک موسسه خیریه شما مبلغی در این صندوق ها قرارمیدهید و از سود حاصل از برترین صندوق‌های با درآمد ثابت آن فعالیت های خیرخواهانه انجام میگیرد. مزیت این صندوق ها این است که علاوه بر فعالیت های خیرخواهانه شما میتوانید درصدی از سود را نیز دریافت کنید.

5- صندوق های سرمایه گذاری جسورانه

صندوق‌ سرمایه گذاری جسورانه صندوق هایی هستند که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند این نوع از کسب و کار ممکن است به یکباره رشد کنند و یا به سمت ورشکستگی بروند اما باتوجه به نیازهای جهان امروز و استقبال از این کسب و کارها همیشه امکان رشد بالا خواهد بود.

6-صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

در صندوق های بازگردانی امکان خرید و فروش سهام های یک شرکت و یا صنعت وجود دارد. در این صندوق ها امکان نقدشوندگی بالا بوده و موجب حفظ تعادل بازار میشود.

7- صندوق های سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.

8- صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله صندوق هایی هستند که که میتواند شامل تمامی صندوق های بالا باشد به علاوه اینکه صندوق های بالا هیچ کدام در بورس پذیرفته نیستند در صورتی که این صندوق ها میتوانند در بورس پذیرفته شود. سرمایه گذاری در این صندوق ها راحت و کاملا لحظه ایست و صدور و ابطال واحد ها دیگر زمان بر نخواهند بود.

منظور از صدو و ابطال واحد چیست؟

قیمت صدور معادل قیمت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت ابطال معادل قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. قیمت واحدها در صندوق های غیرقابل معامله پس از دو روز برترین صندوق‌های با درآمد ثابت کاری مشخص میشود و همانگونه که گفتیم در صندوق های قابل معامله این قیمت ها لحظه ای اعلام میشوند.

نکاتی درباره شرکت در صندوق های سرمایه گذاری

قبل از سرمایه گذاری در صندوق ها حتما اطلاعات لازم را کسب کنید. شما میتوانید اطلاعات کامل این صندوق ها را در سایت fipiran مشاهده کنید. تمامی موارد زیر را بررسی کنید و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید.

انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها

در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.

صندوق‌ های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران

یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت‌ سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آن‌ها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.

اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوق‌های قابل معامله است.

همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما

از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.

قدرت نقدشوندگی مناسب

برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.

این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آن‌ها را بگیرید.

امکان سرمایه گذاری با پول کم

معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار،‌ پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آن‌ها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.

تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.

این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.

بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آن‌ها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه گذاری سهامی
• صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک

هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آن‌ها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

صندوق با درآمد ثابت

اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.

درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.

در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سود‌های به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.

درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد ‌آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.

با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.

صندوق مختلط یا مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک،‌ به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .

با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید

در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.

صندوق درآمد ثابت؛ سرمایه‌گذاری مطمئن در دوران عدم ثبات

در این مقاله دو شیوه سرمایه گذاری در بورس یعنی سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت و سبدگردانی در بورس را مورد بررسی قرار داده و به نقش و اهمیت هر یک در حفظ اصل دارایی افراد و کسب سود از محل سرمایه‌گذاری این دارایی‌ها پرداخته‌ایم.

سرمایه گذاری مناسب در شرایط نااطمینانی

زمانی که عدم ثبات و نااطمینانی بر اقتصاد کشوری حاکم است، نمی‌توان با اطمینان درباره آینده سرمایه‌گذاری‌ها قضاوت و تصمیم‌گیری کرد. زمانی که در اقتصاد کشور همه چیز در هاله‌ای از ابهام پنهان است، چگونه می‌توان آینده بازاری مانند بورس را - که در شرایط عادی نیز ریسک و عدم اطمینان جزء جدایی‌ناپذیر آن است - پیش‌بینی کرد؟! در چنین شرایطی چه باید کرد؟

صندوق درآمد ثابت؛ سرمایه گذاری بدون ریسک

ممکن است عده ای از افراد در چنین شرایطی، سپرده‌گذاری در بانک را امن‌ترین گزینه ممکن بدانند اما واقعیت این است که سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت از هر لحاظ نسبت به سپرده‌گذاری در بانک گزینه عاقلانه‌تری است. علت این امر از آن رو است که با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت ضمن اینکه امنیت سرمایه شما درست به اندازه سپرده‌گذاری در بانک تامین می‌شود، سود این سرمایه‌گذاری نیز بیش از سود سپرده‌های بانکی است. لازم به ذکر است برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابتی مانند صندوق دوم اکسیر فارابی، نیازی به مراجعه حضوری به شعب کارگزاری‌ها نیست و می‌توان به صورت کاملا غیرحضوری و آنلاین نسبت به ثبت نام صندوق و آغاز سرمایه‌گذاری اقدام کرد. فراموش نکنید برای سرمایه‌گذاری در این دست صندوق‌ها لازم است قبل از هر کار، نسبت به دریافت کد بورسی، ثبت‌نام و احراز هویت سجام اقدام کنید. در نظر داشته باشید کارگزاری فارابی امکان دریافت سریع و غیرحضوری کد بورسی را برای علاقه‌مندان سرمایه‌گذاری در بورس فراهم کرده است و افراد می‌توانند در کمتر از پنج دقیقه با دریافت کد بورسی اولین مرحله سرمایه گذاری در بورس را انجام دهند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس شیوه خرید و فروش

یکی از شیوه‌های تقسیم‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بر اساس شیوه خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر این اساس به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌هایی که خرید و فروش آن‌ها بر مبنای برترین صندوق‌های با درآمد ثابت صدور و ابطال نظیر صندوق درآمد ثابت اکسیر فارابی است
• صندوق‌های قابل معامله نظیر صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی (ETF)

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های دسته اول لازم است، با مراجعه به سایت صندوق نسبت به ثبت نام و ثبت درخواست صدور واحد در صندوق اقدام کنید. لازم به ذکر است دریافت کد بورسی و ثبت نام سجام برای سرمایه‌گذاری در این دسته از صندوق‌ها نیز ضروری است. برخی از صندوق‌های درآمد ثابت اعم از قابل معامله(ETF) و همچنین صندوق‌های صدور و ابطال، به سرمایه‌گذاران سود دوره‌ای پرداخت می‌کنند. به عنوان مثال صندوق دوم اکسیر فارابی که یک صندوق درآمد ثابت است، ماهیانه مبلغ سود سرمایه‌گذاری در آن دوره را به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کند. اگرچه سرمایه‌گذاران می‌توانند با انتخاب گزینه صدور مجدد، سود سرمایه‌گذاری خود را مجددا صرف سرمایه‌گذاری در صندوق کرده و از سود مرکب سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند. در مقابل، صندوق‌های قابل معامله یا همان ETFها دسته دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کاملا مشابه خرید و فروش سهام است و از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها انجام می‌شود؛ بنابراین برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله هم حتما باید پیش از هر کار دیگری، مراحل ثبت نام کارگزاری و دریافت کد بورسی را انجام داده باشید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF نظیر لبخند فارابی کافی است نماد برترین صندوق‌های با درآمد ثابت مربوط به صندوق مورد نظر را در سامانه معاملاتی کارگزاری جستجو کرده نسبت به ثبت سفارش خرید در آن نماد اقدام کنید. به عنوان مثال می‌توانید با جستجوی نماد لبخند، در صندوق درآمد ثابت قابل معامله فارابی سرمایه‌گذاری کنید.

نهایتا در نظر داشته باشید سایت فیپیران رتبه‌بندی تمام صندوق‌های ثبت شده در بازار سرمایه ایران را در دسترس سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد و علاقه‌مندان می‌توانند با مراجعه به این سایت گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را مقایسه کرده نسبت به اتخاذ بهترین تصمیم اقدام کنید.

سبدگردانی در بورس؛ راهکاری برای سرمایه‌گذاری اختصاصی

همان‌طور که در ابتدای مقاله اشاره شد، برای افرادی که از دانش مالی کافی برخوردار نیستند یا زمان کافی برای دنبال کردن وضعیت بازار ندارند، سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس گزینه مناسبی به شمار نمی‌رود اما به جز صندوق‌های درآمد ثابت گزینه دیگری نیز برای ورود به بورس و بهره بردن از سود این بازار وجود دارد. سبدگردانی در بورس به عنوان شیوه‌ای اختصاصی برای سرمایه‌گذاری در این بازار مطرح می‌شود. در این شیوه، متقاضیان با عقد قرارداد سبدگردانی با یک شرکت سبدگردان معتبر برای مدتی مشخص - عموما یک سال - مدیریت دارایی خود را به افراد حرفه‌ای بازار می‌سپارند. این تحلیل‌گران قادر هستند حتی در بدترین شرایط بازار و در اوج نااطمینانی نیز بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را برای افراد انتخاب کرده و دارایی متقاضیان را به بهترین شیوه مدیریت کنند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

برای مشاهده بخش جزئیات بخش بهترین سرمایه گذاری را مشاهده کنید.

بسیاری از افراد از سرمایه گذاری های سنتی خسته شده اند و به دنبال گزینه های جدیدی به منظور سرمایه گذاری می گردند صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افرادی است که تبحری در مسائل اقتصادی ندارند و چیزی از اقتصاد نمی دانند برای سرمایه گذاری شما بهتر است ابتدا بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنید تا با این کار بتوانید درآمد مناسبی از این کار به دست آورید.

شاید مشکل بسیاری از ما این است که از سرمایه گذاری در حوزه های جدید می ترسیم و تحمل ریسک را نداریم در واقع ریسک یک بخش جدایی ناپذیر از سرمایه گذاری است شما برای موفق شدن در هر کاری مجبور هستید که ریسک کنید معمولا افراد ثروتمند عادت های خاصی دارند همین عادت ها باعث شده است که این افراد نسبت به سایر افراد جامعه موفق شوند همه ما دوست داریم که ثروتمند باشیم و پول بیشتری به دست آوریم اما تنها افراد معدودی در جامعه ثروتمند می شود به این دلیل که آن ها از فرصت های محدود به بهترین شکل ممکن استفاده می کنند.

حال اگر شما جزء آن دسته افرادی هستید که چیزی از اقتصاد نمی دانند یا اینکه تحمل هر ریسکی را ندارید می توانید از دیگران برای این کار کمک بگیرید صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین گزینه برای شما می باشند این صندوق ها سود ثابتی را به شما پرداخت می کنند از طرف دیگر شما در ضرر و زیان این صندوق ها شریک نمی باشید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صندوقی است که دارای سابقه کاری موفقی باشد همچنین شما باید صندوقی را انتخاب کنید که بیشترین سود ممکن را در اختیارتان قرار دهد تا بتوانید از طریق سرمایه گذاری در این صندوق ها پول خوبی به دست آورید.

اگر از سرمایه گذاری در بورس و صندوق های سرمایه گذاری خسته شدید می توانید سایت قسطی کلاب را انتخاب کنید این سایت سود بالای 30 درصد را در اختیارتان قرار می دهد.

سایر بلاگ های مرتبط

قرار داد سرمایه گذاری

آیا شما جزء آن دسته برترین صندوق‌های با درآمد ثابت افرادی می باشید که دوست دارند در حوزه کار فعال باشند؟ به این منظور شما می توانید روش های بسیاری را امتحان کنید و قراردادهای.

سرمایه گذاری آگاهانه

در پرتو سرمایه گذاری آگاهانه دستیابی به درآمد و سودآوری، به بهترین نحو محقق می شود. بدون تردید، از جمله هدف های اصلی افراد برای انجام.