پرتفویی متنوع برای خود بسازید

سبد سرمایه گذاری دارایی هایی است که به گونه ای جمع آوری می شود که سودآوری آنها تا حد امکان اهداف و اهداف تعیین شده توسط صاحب آن را برآورده کند. پرتفوی سرمایه گذاری ممکن است نه تنها شامل مجموعه ای از ابزارهایی باشد که در بازار سهام مورد استفاده قرار می گیرند (سهام صندوق های قابل معامله در بورس،
قراردادهای آتی ، سهام، اوراق قرضه و غیره)، بلکه شامل ارز، فلزات گرانبها، املاک و مستغلات، سپرده گذاری در بانک های مختلف، و غیره

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال

پرتفوی ارز دیجیتال نرم افزاری است که موجودی ارز شما را مدیریت کرده و با استفاده از ابزارهای تحلیلی کمک می‌کند تا عملکرد ارز هایتان راردیابی کنید.

سبد سرمایه گذاری - به‌دنبال ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری بلندمدت می‌گردید؟ با آکادمی تبدیل همراه باشید تا یک سبد ارز دیجیتال معرفی کنیم.

متنوع سازی سبد سرمایه گذاری چیست؟ - در این مقاله اهمیت ساخت سبد پرتفویی متنوع برای خود بسازید رمز ارز را توضیح دادیم، انواع دارایی‌های دیجیتال را معرفی کردیم و به معرفی ابزارهای ردیاب پورتفولیو پرداختیم

سرمایه گذاری ارز های دیجیتال - سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از خدمات سرآمد برای حفظ سرمایه مشتریان | سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال نسبت بازارهای دیگر سود بیشتری دارد

آیا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال ارزش دارد؟ - سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟ آموزش متنوع‌سازی پورتفولیوی دارایی‌ها، بررسی سبد رمز ارزها و نحوه متنوع‌سازی سبد ارز دیجیتال

سبد سرمایه‌گذاری ارزدیجیتال برای بلند مدت | پرتفو ارزدیجیتال با سود و بازدهی بالا | سبد سرمایه گذاری رمز ارز بلند مدتی متنوع - سودپلاس

معرفی ۷ ارز دیجیتال برتر که برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۲ میلادی مناسب هستند. هدف راه‌اندازی هر یک از این پروژه‌ ها چیست و چه قابلیت‌ هایی به کاربران خود دارند؟

اصل مهم در سبد دارایی - مهمترین اصل در تشکیل سبد دارایی ، وارد کردن دارایی‌هایی در سبد است که همبستگی مثبت با هم نداشته باشند. به این معنی که دارایی‌های موجود در سبد نباید به گونه‌ای باشد که همه آنها با همدیگر افت و رشد کنند.

نکات مهم جهت سرمایه گذاری - در این مقاله قصد داریم بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال 2021 را معرفی نماییم. این رمزارها آینده خوبی دارند و در لیست بهترین رمزارزهای دنیا قرار دارند و ما با بررسی پروژه آنها ، این لیست را در اختیار شما عزیزان قرار داده ایم.

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال - سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست و چطور میتواند به ما در راستای کسب سود 1000 % یاری برساند؟ همه چیز درباره بهترین سبد ارز دیجیتال.

ارز دیجیتال یک صورت پیچیده از پول الکترونیک است. فرایند انتقال وجه در این سیستم کاملا مستقیم بوده ودر مقایسه با روش سنتی از هزینه و زمان کمتری برای انجام تراکنش ها به نقاط مختلف دنیا برخوردار است . ارزهای دیجیتال از سیستمی به نام بلاک چین استفاده می کنند، هر شخصی که با بلاک چین آشنا شود و مزایای‌ آن‌را درک کند، جای خالی آن را در کشور ما را حس می کند. مزایایی‌ مانند عدم امکان دستکاری اطلاعات، هوشمندسازی و غیرمتمرکزسازی فرایند‌ها،به همراه شفافیت بالا از جمله مسائلی است که افراد را به آینده این فن اوری خوش‌بین می کند.در این پژوهش تعدادی از ارزهای دیجیتال با بالاترین حجم معامله و نقدینگی جهت ایجاد پرتفوی انتخاب شده و با استفاده از روش در معرض خطر، ریسک و بازدهی پرتفوی محاسبه شده است و نهایتا پرتفوی بهینه جهت سرمایه گذاری ارائه گردیده است.

پرتفوی رمز ارز چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟

با وجود محبوبیت بالای بیت‌ کوین، این نیوز هالیپ تنها سرمایه معامله‌گران حرفه‌ای نیست و آن‌ها با هدف کاهش ریسک و افزایش میزان سود خود، یک سبد سودآور از انواع ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کنند؛ به همین دلیل براساس توصیه کارشناسان بهتر است در کنار ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ، پس از انجام تحقیقات گسترده، ارزهای دیجیتال مناسب را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. در ادامه این مطلب به معرفی سبد نیوز هالیپ و نکات مربوط به آن می‌پردازیم.
فهرست این مقاله
معرفی پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری نیوز هالیپ
پرتفوی نیوز هالیپ به نرم‌افزاری گفته می‌شود که موجودی ارزهای شما را مدیریت کرده و با استفاده از ابزارهای تحلیلی بازار کمک می‌کند تا به‌خوبی عملکرد هریک از ارزهای خود را ردیابی کنید. بسیاری از سیستم‌های مدیریتی پرتفویی متنوع برای خود بسازید پرتفوی، از طریق صرافی‌های رمزنگاری‌شده به قیمت‌های به‌روز ارزها دسترسی دارند و این قیمت‌ها را به‌صورت زنده در فیلدهای خود نمایش می‌دهند.
تعریف متنوع سازی پرتفوی
متنوع‌سازی پرتفوی نیوز هالیپ عملی است که به‌موجب آن سرمایه‌گذار دارایی خود را در طیف وسیعی از پروژه‌های رمزنگاری‌شده سرمایه‌گذاری می‌کند. این امر سبب می‌شود درصورت عملکرد ضعیف یک یا چند مورد از پروژه‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش بیابد و تا حد ممکن سرمایه‌گذاری شما بهترین بازدهی را داشته باشد؛ چراکه سرمایه‌گذاران باهوش باور دارند قراردادن تمام تخم‌مرغ‌ها در یک سبد، عمل خطرناکی است. اگر یک سرمایه‌گذار در مقیاس کوچک هستید، بهتر است روی دو یا سه نیوز هالیپ سرمایه‌گذاری کنید، اما اگر قصد ایجاد یک سبد نیوز هالیپ بزرگ را دارید، باید بدانید که دو یا سه ارز کافی نیست.
انواع دارایی های لازم در سبد
هدف اصلی قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری‌شده در سبد سرمایه، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مختلف با سوددهی و عملکرد بالاست. هریک از پروژه‌های ارزهای دیجیتال پایه و اساس مختلفی دارند و براساس فناوری‌های متنوع طراحی و اجرا می‌شوند. این تنوع سبب می‌شود پروژه‌هایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که با هدف سرمایه‌گذاری شما مطابقت داشته باشند. ید. آیدو؛ برای مثال ممکن است از میان انواع کوین‌های خصوصی، توکن‌ها و آلت ‌کوین‌های موجود در بازار، بهترین پروژه را انتخاب کنید. هنگام اجرای این استراتژی باید به موارد مختلفی مانند قیمت کنونی ارزهای دیجیتال، روند گذشته و پتانسیل‌های آینده آن‌ها توجه داشته باشید. انواع دارایی‌های لازم در سبد سرمایه عبارت‌اند از:
۱. ارزهای پرداختی:
هدف از ایجاد این نوع از ارزها انتقال ارزش بوده است؛ مانند بیت‌ کوین، ریپل، بیت‌ کوین کش، لایت‌کوین و…
۲. استیبل کوین ها:
ارزش این نوع از ارزها ثابت است و براساس یک ارز فیات قیمت‌گذاری می‌شوند؛ مانند: BUSD و تتر.
۳. توکن های سهام:
این نوع از ارزها مانند اوراق بهادار سنتی عمل می‌کنند.
۴. توکن های کاربردی:
ارزهای کاربردی مانند کلید یک محصول یا سرویس عمل می‌کنند؛ مانند: BNB و ETH
۵. توکن های حاکمیتی:
در اختیار داشتن این نوع توکن سبب می‌شود کاربر در تصمیم‌گیری‌های حاکمیتی پروژه حق رأی‌دهی داشته باشد؛ مانند توکن‌های بومی پلتفرم‌های DeFi از جمله پنکیک سواپ و سوشی سواپ.
نکاتی درباره چیدن سبد سودآور

برای ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ، باید نکاتی را رعایت کنید و استراتژی‌های مناسبی را در پیش بگیرید. در ادامه به معرفی تعدادی از بهترین استراتژی‌های متنوع‌سازی پرتفوی نیوز پرتفویی متنوع برای خود بسازید هالیپ اشاره می‌کنیم:
۱. ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ براساس صنعت کریپتوکارنسی
یکی دیگر از استراتژی‌های مهمی که هنگام انتخاب انواع دارایی‌های سبد سرمایه باید به آن توجه کنید، انتخاب ارزهای کاربردی است که می‌توان از آن‌ها برای حل مشکلات مختلف استفاده کرد. اجرای این استراتژی سبب کاهش اثرات منفی در سبد سرمایه‌گذاری شما خواهد شد. هنگام انتخاب انواع ارزهای دیجیتال، تحقیقات کاملی انجام دهید و هم‌زمان در پروژه‌های باثبات و همچنین مواردی که رشد سریعی دارند، سرمایه‌گذاری کنید. به یاد داشته باشید که سرمایه خود را به پروژه‌هایی که اطلاعاتی کمی درباره آن‌ها دارید، اختصاص ندهید. درنهایت قبل از هر اقدامی مدتی را صرف یادگیری و آموزش جوانب مختلف صنعت ارزهای دیجیتال کنید.
۲. ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ براساس تنوع زمانی
شاید در ابتدا این مورد کمی جدید به نظر برسد، اما استراتژی «تنوع زمانی» مدت زیادی است که از سوی سرمایه‌گذاران استفاده می‌شود. اگر این استراتژی به‌درستی اجرا شود، کاملاً مفید و مطمئن خواهد بود، تنها کافی‌ است بازار را زمان‌بندی کرده و دارایی‌های رمزنگاری‌شده را در زمان مناسب خریداری کنید. همه ما می‌دانیم که حذف کامل ریسک سرمایه‌گذاری در تمام بازارهای سرمایه، به‌ویژه ارزهای دیجیتال عملاً غیرممکن است، اما می‌توان با انتخاب درست زمان خرید و فروش ارزها این ریسک را به‌صورت قابل‌توجهی کاهش و سود پرتفوی نیوز هالیپ خود را افزایش داد.
انتخاب انواع ارزهای دیجیتال براساس زمان‌بندی بازار، اساساً یک استراتژی سرمایه‌گذاری مبتنی بر بازه زمانی است. درواقع براساس این استراتژی لازم است مقادیر مشخصی از پول خود را برای خرید توکن‌های مدنظر در بازه زمانی خاص کنار بگذارید. به‌ این ‌ترتیب زمانی که قیمت‌ها روند نزولی بگیرد، فرصت خوبی برای خرید ارزهای دیجیتال جدید خواهید داشت و در مقابل زمانی که شرایط خوب و قیمت‌ها بالا باشد، فرصت خوبی برای فروش ارز و کسب سود دارید.
۳. ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ براساس تنوع جغرافیایی
استراتژی دیگری که هنگام ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ باید به آن توجه کنید، ایجاد تنوع جغرافیایی است؛ به این معنا که پروژه‌هایی را از خواستگاه‌های مختلف از سراسر جهان انتخاب کنید. به این ترتیب با توجه به میزان تحمل ریسک و تجربه‌های خود می‌توانید دارایی خود را در پروژه‌هایی از آسیا، اروپا یا آمریکا سرمایه‌گذاری کنید. دقت کنید که تمام سرمایه خود را در پروژه‌های رمزنگاری‌شده یک کشور یا منطقه قرار ندهید و تحقیقات گسترده‌ای درباره نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال در نقاط مختلف جهان انجام دهید. این استراتژی سرمایه تنها یکی از راه‌های مهم ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ است و سرمایه شما را از ریسک‌های مرتبط با وضع قوانین حاکمیتی کشورها حفظ می‌کند.
۴. ایجاد تنوع در پرتفوی نیوز هالیپ براساس کاربرد پروژه
یکی دیگر از راه‌های ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال، انتخاب ارزهایی با کاربردهای متنوع است. بسیاری از سرمایه‌گذاران کم‌تجربه هنگام خرید مستقیم، انواع ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مقایسه می‌کنند؛ البته این روش دقیق نیست و گمراه‌کننده است. توجه داشته باشید که از نظر کاربرد، ارزهای دیجیتال با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند؛ برای مثال بیت‌ کوین با هدف ایجاد یک واحد پول مجازی، ریپل برای تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در مؤسسات مالی و بانک‌ها و از طرف دیگر اتریوم در قلب پروتکل‌های DeFi و قراردادهای هوشمند ایجاد شدند. در ادامه به کاربرد برخی از مهم‌ترین پروژه‌های ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم:

Bitcoin Cash، Stellar و Dash: پرداخت
Ethereum، Cardano، Tron و NEO: دنیای کامپیوتر
Tether، Dai و PAX: استیبل کوین

۵. ایجاد تنوع در سبد نیوز هالیپ براساس آنالیز پروژه‌ها
این استراتژی متنوع‌سازی پرتفوی نیوز هالیپ کمی پیچیده بوده و اجرای آن با توجه به شرایط، اطلاعات و مهارت‌های سرمایه‌گذار متفاوت است. همان‌طور که در بالا نیز اشاره شد، می‌توانید براساس تحلیل و تجزیه هریک از پروژه‌ها، در کنار ارزهای پایدار، با انتخاب یک یا دو پروژه ریسکی در سبد نیوز هالیپ خود تنوع ایجاد کنید. نکته مهم این است که حتی پروژه‌های باثبات و پایدار نیز همیشه پایدار نیستند، بلکه تنها از سایر پروژه‌ها پایدارتر هستند. در میان طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال، بیت‌ کوین و اتریوم محبوب‌ترین ارزها برای سرمایه‌گذاری ایمن هستند. براساس نظر کارشناسان بهتر است ۶۰ درصد از سبد خود را به ارزهای دیجیتال باثبات، ۳۰ درصد را به پروژه‌های با ریسک متوسط و ۱۰ درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهید.
معرفی ابزار و منابع لازم برای ساختن پرتفوی

برای ساخت و ردیابی پرتفوی نیوز هالیپ به ابزار و منابع مختلفی نیاز است. ردیاب سبد نیوز هالیپ یک پلتفرم دیجیتالی مانند اپلیکیشن یا وب‌سایت است و به شما این امکان را می‌دهد تا برای مدیریت درست سبد سرمایه، ارزش دارایی‌های رمزنگاری‌شده خود را به‌خوبی ردیابی کنید. ردیاب‌های پرتفوی نیوز هالیپ ابزارهای مهمی برای تمام سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و مبتدی هستند. این ردیاب‌ها به کیف پول یا در برخی موارد به صرافی‌های رمزنگاری‌شده متصل می‌شوند و به کاربر کمک می‌کنند تا قیمت ارزهای دیجیتال را در تمام ساعات روز رصد کرده و سرمایه‌گذاری‌های خود را در طول زمان پیگیری و کنترل کند.
بهترین ردیاب پرتفوی نیوز هالیپ برای دارایی‌های بزرگ
اگر قصد ردیابی و مدیریت یک سبد نیوز هالیپ بزرگی را دارید، CoinStats بهترین گزینه برای شماست. با استفاده از CoinStats می‌توانید تعداد نامحدودی از پرتفوی ارزهای دیجیتال را به همراه صرافی‌ها و کیف پول‌های دیجیتالی مانند موارد زیر به یکدیگر متصل کنید.

Binance
Metamask
Trust Wallet
Coinbase
Kraken
Kucoin
Bitstamp

سخن پایانی
مانند سایر بازارهای سرمایه، برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و افزایش سود در بازار کریپتوکارنسی، ایجاد پرتفوی نیوز هالیپ ضروری است. به ‌این ‌ترتیب بهتر است علاوه بر استفاده از ارزهای محبوبی مانند بیت‌ کوین و اتریوم سبد نیوز هالیپ خود را با استفاده از سایر ارزهای معتبر متنوع کنید.

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.
برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

پرتفویی متنوع برای خود بسازید

مطلب کوتاهی که در این‌جا می‌نویسم، به نظر خودم، بیان ساده‌ای از مفهوم ارزش پول ملی است.

در بیانی که انتخاب کرده‌ام، ساده‌سازی‌های فراوانی وجود دارد. اما شاید باعث شود یک پله از وضعیت امروز کشور عقب‌تر برویم و ماجرا را در بستر زمان ببینیم.

بحث‌هایی مانند پایه پولی و نقدینگی و تنش‌های سیاسی و همه‌ی حرف‌هایی که اقتصاددان‌ها مطرح می‌کنند، قطعاً قابل اعتنا هستند. اما فکر می‌کنم بد نیست یک لایه پایین‌تر برویم و کمی مسئله را جدی‌تر ببینیم.

بنابراین، آن‌چه در اینجا می‌نویسم، همه‌ی ماجرای کاهش ارزش پول ملی نیست. بلکه بخشی است که کمتر به آن توجه می‌شود (اگر دیگران درباره‌ی نقدینگی و پایه‌ی پولی و سرمایه‌ی سرگردان و فساد اقتصادی و امثال این نگفته بودند، لازم بود طولانی‌تر بنویسم. اما خوشبختانه آن روضه‌ها را روضه‌خوان‌های دیگر خوانده‌اند).

در اقتصاد، مرزهای جغرافیایی هنوز معنای خود را از دست نداده‌اند

یکی از مفروضاتی که ما معمولاً آن را به اشتباه و به صورت افراطی به همه‌ی حوزه‌های قابل تصور تعمیم می‌دهیم، Connectedness و به‌هم‌پیوستگی است.

البته من مخالف این مفهوم نیستم و اتفاقاً زیر عنوان #کانکتوگرافی درباره‌ی آن زیاد حرف زده‌ام. اما نباید فکر کنیم پیوستگی در همه‌ی حوزه‌ها و جنبه‌های زندگی انسان‌ها به یک اندازه حاکم شده است.

بی‌تردید فناوری اطلاعات کمک کرده که ما بیش از هر زمان دیگری در گذشته، در تبادل اطلاعات و اخبار به یکدیگر متصل شویم.

هم‌چنین صنعت حمل و نقل باعث شده که اتصال جغرافیایی همه‌ی حیوان‌های روی زمین بسیار نزدیک‌تر و جدی‌تر از گذشته باشد.

اما آیا در زمینه‌ی بازارهای پولی و مالی هم می‌توان چنین ادعایی را به سادگی مطرح کرد؟

واقعیت این است که جهانی‌سازی در زمینه‌ی اقتصاد، جوّ حاکم در دهه‌ی نود میلادی و سال‌های نخست هزاره‌ی جدید بود. بعد از رکود جهانی ۲۰۰۷ و ۲۰۰۸ که یک دومینوی سقوط در بخش‌های مهمی از اقتصاد جهان ایجاد کرد، دوباره جریان محافظه‌کاری اقتصادی فرصتی برای عرض اندام پیدا کرده است.

برگزیت، چالش‌های یونان،‌ تلاش کشورها برای این‌که تا حد امکان از IMF (صندوق بین‌المللی پول)‌ وام نگیرند (وضعیت این روزهای اردوغان)، تلاش کشورها برای استفاده از ارزهای متنوع در تعاملات و تنوع بخشیدن به پرتفوی ارزی‌شان و استفاده‌ی بیشتر از پول ملی، پروتکشنیزم صریح کسانی مانند ترامپ، تلاش نهادهای مالی و کسب و کارهای بزرگ برای جلوگیری از رشد سریع پول‌های رمزنگاری شده و ده‌ها نمونه رفتار دیگر، نشان می‌دهد که دولت‌ها بر خلاف دو دهه قبل که سرمست از پیوستگی روزافزون بودند، دنبال ساختن برخی مرزها برای مدیریت و پایش بهتر اقتصاد خود نیز هستند (البته این مرزها، بیشتر دیواره‌های متخلل هستند تا دیوارهای نفوذناپذیر و باید هم چنین باشند).

تصویب قوانینی مانند GDPR هم نمونه‌ی دیگری است که نشان می‌دهد دولت‌ها دنبال یافتن نقطه‌ی بهینه‌ در طیفِ پیوستگی و ناپیوستگی هستند و امید دارند با این نوع تلاش‌ها، اقتصاد خود را تا حدی از موج‌های رکود اقتصادهای دیگر حفظ کنند.

مشابه چنین تحلیلی را در بسیاری از رسانه‌های اقتصادی هم می‌توانید بیابید. به این معنا که اقتصادهای ملی باید هم‌زمان با این‌که جایگاه خود را در ارتباط با سایر اقتصادهای ملی مشخص می‌کنند، هویت و داشته‌های خود را نیز توسعه دهند و ارزش مستقل هم عرضه کنند و بیافرینند.

با پول ملی یک کشور، چه چیزهایی می‌توان خرید؟

می‌توانید تحلیل بالا را تا حدی بپذیرید و می‌توانید آن را نپذیرید. اما در هر دو حالت، ادامه‌ی متن را به صورت مستقل می‌توانید بخوانید:

کشوری به نام آلفا وجود دارد که درمانی برای سرطان کشف کرده و تنها کشوری است که دانش این دارو را در اختیار دارد.

فرض کنیم واحد پول این کشور بتا باشد.

اگر کشور آلفا اعلام کند که من فقط در ازاء دریافت بتا حاضرم داروی خود را به کشور شما صادر کنم و دلار و درهم و ریال و یورو هم قبول ندارم، چه خواهد شد؟

مردم سراسر جهان، خود را به در و دیوار می‌زنند تا ارز و دارایی خود را بدهند و پولِ بتا بگیرند. چون این بتا است که با آن می‌توان داروی سرطان خرید.

وقتی کشوری محصولی را عرضه می‌کند که در هیچ کشور دیگری همتا ندارد، می‌تواند بگوید: من فقط با پول خودم معامله می‌کنم و اگر محصول من را می‌خواهید، باید ارز ملی من را پرداخت کنید.

چنین کشوری با ارزش آفرینی منحصر به فرد می‌تواند ارزش پول خود را بالا ببرد.

به عنوان یک تجربه ذهنی، فرض کنید همین امروز اعلام کردند که دیگر هیچ ارزی را با ارز دیگر نمی‌توان معامله کرد.

اگر ریال دست شما مانده باشد چه پرتفویی متنوع برای خود بسازید پرتفویی متنوع برای خود بسازید می‌توانید بخرید و طرف معامله‌ی شما چه کسی یا کسانی خواهند بود؟

کسی که امروز مثلاً در هامبورگ آلمان یا نیویورک آمریکا ریال دارد، باید در صف خودروسازان کشور ما بخوابد و خودرویی را که نمی‌داند چیست برای تاریخی که نمی‌داند چیست با قیمتی که نمی‌داند چه خواهد بود، پیش خرید کند.

یا این‌که سایر محصولات و خدمات ما را – که خودمان می‌دانیم سطح کیفی آن‌ها چیست – خریداری کند.

کسی که دلار دارد چه می‌تواند بخرد؟ کسی که یورو دارد چطور؟ به فرانک سوییس و ین ژاپن هم فکر کنید.

البته من در این‌جا دو فرض ساده‌کننده به‌کار بردم:

نخست این‌که به نظر نمی‌رسد هرگز معامله‌ی ارز میان کشورها ممنوع شود (البته چیزی به نام friction یا اصطکاک در معاملات وجود دارد).

نکته‌ی دوم این‌که به ندرت می‌توانیم محصولاتی را بیابیم که صرفاً توسط یک کشور عرضه شوند.

اما به هر حال، معمولاً هر محصولی توسط کشورهای محدودی عرضه می‌شود.

ضمن این‌که با محدود شدن معاملات با یک کشور، بیشتر به شرایطِ مفروضی که مطرح کردم نزدیک می‌شویم.

ارزش ریال به چیست؟ (در شرایطی که با هر کشور فقط با ارز خودش بشود معامله کرد)

به این‌که می‌توان با آن نفت خرید (البته اگر از فرصت خریدن پراید و پرشیا که با در دست داشتن ریال فراهم می‌شود صرف‌نظر کنید).

چرا ریال می‌تواند به سادگی بی‌ارزش شود؟ چون به سادگی کشورهای دیگر می‌توانند عرضه‌ی نفت خود را جایگزین کنند (علت عصبانیت ما از روسیه و عربستان هم همین است).

هزار مکانیزم و ابزار و شاخص در این میانه در کار هستند و ماجرای اقتصاد، یک سیستم بسیار پیچیده با صدها شاخص است که در هم تنیده‌اند و بر روی هم تأثیر می‌گذارند.

اما آخر ماجرا این است: اگر در مثال فرضی من، کشور آلفا همه‌ی پول بتای خود را از سراسر جهان جمع کند، برای به دست آوردن بتا دعوا و جنگ خواهد شد. چون بتا یعنی فرصت خرید محصولی که با هیچ پول دیگری در دسترس نیست.

اما اگر ما همه‌ی ریال خود را از سراسر جهان جمع کنیم (در شرایطی که با هر کشوری فقط می‌توان با ارز خودش معامله کرد) دنیا چه چیزی را از دست خواهد داد؟ صادقانه بگوییم تقریباً هیچ.

حرف من درباره‌ی وضعیت فعلی این است:

در کوتاه مدت (چند ماه) یا میان‌مدت (چند سال) هر اتفاقی خواهد افتاد و بازیگری این بازی هم، بیش از همه در اختیار سیاستمداران است.

اما در افق بلندمدت، مستقل از این‌که حاکمیت این خاک در اختیار کیست، پول ملی ایران وقتی ارزش پیدا می‌کند که ایرانی محصول و محصولاتی عرضه کند که به واسطه‌ی آن چیزی متمایز به جهان افزوده شود (امروز ما اگر همه بمیریم، باز هم ارزش محصولات کشور کمتر نمی‌شود که بیشتر هم خواهد شد. چون هم نفت را راحت‌تر می‌برند و هم خودمان می‌توانیم به فسیل تبدیل شویم و نفت آیندگان را تأمین کنیم. در واقع ارزش اقتصادی امروز در ایران، توسط فسیل‌های زیر زمین تأمین می‌شود و نه زندگان روی زمین).

منطقی است هر کدام در هر جای این کشور هستیم به این فکر کنیم که چه می‌توانیم بکنیم و چه عرضه کنیم که با نبودن‌مان چیزی از این دنیا کم شود.

این نگرش امروز و فردا باعث ارزان شدن دلار و افزایش ارزش ریال نخواهد شد.

اما می‌تواند باعث شود که نسل بعد ما، زندگی بهتری را تجربه کنند.

اگر اهل رفتن و مهاجرت هستیم که صورت مسئله پاک شده است و مسئله‌های دیگری روی میز ماست.

اما اگر قرار به ماندن داریم، باید بپذیریم که: ارزش ارزِ مردمی که با حذف شدن محصولاتشان از اقتصاد جهان، چیز چندانی از دست نمی‌رود، صفر است.

حرف زدن از سیاست و نق زدن به سیاستمداران ساده است؛ زبان می‌خواهد که ما و بسیاری حیوانات دیگر داریم.

اما اگر اهل عمل هستیم،‌ به این سوال فکر کنیم: سهم من از ارزشی که در جهان ایجاد می‌شود چیست و چگونه می‌توانم سهم خودم و به تبع آن سهم اقتصاد کشورم را افزایش دهم؟

پی نوشت یک: متن را دوباره نخواندم و بازخوانی نکردم. بنابراین اگر پیوستگی و منطق آن ضعیف است ببخشید. اما حرفم ساده است و درک پیام متن، دشوار نیست.

پی نوشت دو: اگر از شما پرسیدند که ارزش پول کشور X چقدر است، یک راه خوب این است که بپرسید: اگر آن کشور از روی نقشه‌ی جهان حذف شود، دنیا دلش برای چه چیزهایی تنگ خواهد شد؟ نقطه‌ی شروع حلِ معادلات اقتصادی، این جمله است. بقیه‌ی پارامترها فقط این جواب اولیه را کمی تعدیل می‌کنند.

پی نوشت سه: چند ساعت بعد از نوشتن متن بالا، با خودم فکر کردم که شاید برخی از خوانندگان بلافاصله به سراغ نمونه‌ای مثل عربستان سعودی بروند و بگویند پس ماجرای ارزش پول عربستان چیست (امارات را به عربستان نمی‌چسبانم؛ چون امارات واقعاً یک اقتصاد ساخته است).

عربستان را می‌توان مصداق یک اقتصادِ توزیعی (در مقابل اقتصاد تولیدی) دانست. در عربستان، نفت فروخته می‌شود و پول آن بسته به قدرت و موقعیت افراد و اقوام، میان شهروندان توزیع می‌شود. اگر هم کار مولدی با پول انجام می‌شود، سرمایه‌گذاری در صنایع مولد و اقتصاد کشورهای دیگر است. فقط کافی است در نظر بگیرید که یکی از بزرگترین صنایع غیرنفتی عربستان، حج است که کلاً در حد ۲ میلیارد دلار یا چیزی شبیه این درآمد ایجاد می‌کند که نسبت به کل فروش نفتی عربستان، تقریباً صفر است (این عدد را با حجم فروش خودروسازان ما مقایسه کنید تا کوچک بودنش را بهتر درک کنید).

تعداد شهروندان این کشور هم، تقریباً با جمعیت ایران در سال ۱۳۳۵ هجری شمسی برابری می‌کند.

ما در کشورمان، از اقتصاد توزیعی فاصله گرفته‌ایم و بسیاری از المان‌های یک اقتصاد تولیدمحور را داریم. این در حالی است که ظاهراً در مدیریتِ اثربخش و بدون فساد چنین سیستم گسترده‌ای توانایی نداشته‌ایم. هنوز هم، ذهنیت توزیعی در بسیاری از مدیران ما وجود دارد. از کوپن تا یارانه و الان هم سبد حمایتی. در واقع در عین این‌که ذهن مدیران ارشد ما، بیشتر در حد همان توزیع درآمد است (سفره‌ای پهن است و همه بخوریم؛ البته برخی خیلی بیشتر)، از نظر ساختار صنعت و اقتصاد، همه جور نهاد ایجاد کرده‌ایم (از تولید فولاد و خودرو یا قطعه‌سازی و تولید مصالح ساختمانی و صنایع الکترونیک و لوازم خانگی و انواع موسسات مالی و اعتباری که خیلی از آن‌ها را حتی برای کسی بیرون از کشور نمی‌توانیم توضیح بدهیم. کافی است سعی کنید به یک انگلیسی زبان بگویید قرض الحسنه یعنی چه).

در اقتصاد توزیعی، مدیریت ارزش ارز خیلی ساده است.

من اگر همین الان یک میلیون دلار در گاوصندوق خانه‌ام داشته باشم؛ می‌توانم در گاو صندوق را قفل کنم و واحد پولِ شعبان را اعلام کنم و ۱۰۰۰ اسکناس ِ یک شعبانی عرضه کنم. به هر کس هم بگویم هر اسکناس، یعنی مالکیت یک هزارم این صندوق.

در این حالت به ترامپ هم می‌خندم که هر شعبان معادل ۱۰۰۰ دلار است.

این نوع ارزسازی‌ها، در واقع Couple کردن است. ارز‌های کاپِل شده واقعی نیستند. چون اقتصادی پشت‌شان نیست. به خاطر همین است که نرخ ریال سعودی در برابر دلار تقریباً همیشه عددی ثابت است و بیشتر در حد رقم چهارم اعشار پرتفویی متنوع برای خود بسازید تغییر می‌کند و اگر هم لازم باشد، با فروش نفت و پر کردن گاو صندوق جبران می‌شود.

ما خودمان انتخاب کردیم (با لحنِ دکتر ظریف بخوانید!) که مدام خودمان را تکثیر کنیم. جمعیت‌مان را زیاد کنیم. صنعت‌سازی کنیم. اقتصاد بسازیم و با سیستمی بزرگ مواجه شویم که دیگر خودمان هم آن را به درستی درک نمی‌کنیم.

طبیعی است من هم مثل خیلی از شما، معتقدم اقتصاد توزیعی در بلندمدت معنا ندارد و پایدار و Sustainable نیست. خوشحالم که ما به تدریج در این مسیر حرکت کردیم. اما این را هم باید به خاطر داشته باشیم که مغزی که بیش از تقسیم و جیره‌بندی نمی‌فهمد، وقتی وارد دنیای ارزش‌آفرین‌ها می‌شود، هنگ می‌کند. به همین سادگی.

پرتفویی متنوع برای خود بسازید

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / ۵ مورد از بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال جهت تحلیل بازار سرمایه ایران

5 مورد از بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال جهت تحلیل بازار سرمایه ایران

هدف از انتشار این مقاله معرفی ۵ مورد از بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال برای تحلیل بازار سرمایه ایران می باشد.

برای تحلیل تکنیکال تحلیلگران و سرمایه گذاران بازار سرمایه ایران، از نرم‌افزارهای متفاوتی برای تحلیل تکنیکال سهام استفاده می‌نمایند. و همه به دنبال بهترین نرم افزار موجود برای تحلیل تکنیکال هستند تا کارهایشان را به راحتی بتوانند انجام دهند و به درستی به تحلیل بپردازند.

معرفی بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال جهت تحلیل بازار سرمایه ایران

همه کارگزاران برای دسترسی مشتریان خود به بازار و برای انجام تحلیل تکنیکال بر روی سهم ها و عملیات خرید و فروش آنان، یک نرم افزار معاملاتی را استفاده می نمایند، و هر کدام از کارگزاری ها در بازار ارز و فارکس با فراهم ساختن نسخه خاص این نرم افزار برای مشتریان خود تلاش می کنند تا سهم بیشتری از این بازار پر رقابت را در اختیار بگیرند. طراحی و تولید این نرم افزار ها توسط شرکت های متفاوتی انجام می شود.

در ادامه به بررسی ۴مورد از بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال جهت تحلیل بازار سرمایه ایران می پردازیم.

۱. نرم‌افزار متاتریدر (MetaTrader)

یکی از معروفترین و پرکاربردترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال “متاتریدر” میباشد. نرم افزار متاتریدر MetaTrader متعلق به شرکت MetaQuotes بوده است و کارگزاری های متفاوتی آن را به عنوان نرم افزار معاملاتی خود انتخاب کرده اند.

در MetaTrader 4 زبان برنامه‌نویسی MetaQuotes Language 4 می باشد. با کمک آن معامله‌گران اندیکاتورها و اکسپرت‌های خود را میتوانند ایجاد نمایند و با استفاده از آزمایشگر استراتژی می‌توانند استراتژی خود را بر اساس داده‌های تاریخی آزمایش کنند.

در MetaTrader 4 شما می‌توانید با نمودارهای متعددی با تنظیمات و اندیکاتورهای گوناگون کار کنید مثل نمودارهای شمعی، میله ای، خطی…

نرم افزار پرتفویی متنوع برای خود بسازید MetaTrader 4 دارای تمام امکانات و خصوصیات لازم برای تجارت است. معامله‌گران امکان استفاده از ابزار خطی و ترسیمی و اندیکاتورها و دریافت اخبار و مشاهده نمودارها و نوسانات واقعی قیمت‌ها دارند. در MetaTrader 4 شما می‌توانید با نمودارهای متعددی با تنظیمات و اندیکاتورهای گوناگون کار کنید (مثلا نمودارهای شمعی، میله ای، خطی).

البته این نکته را هم باید خاطر نشان کنم که خیلی از کارگزاری ها هم هیچ نسخه‌ای از این نرم افزار را ارایه نکردند و همه نیازهای تجاری مشتریان را بصورت آنلاین بر روی سایت خود عرضه می نمایند.

۲. نرم‌افزار داینامیک تریدر (Dynamic Trader)

نرم افزار داینامیک تریدر Dynamic Trader یکی از بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال می باشد که ابزارهای ویژه ای مانند ابزارهای ویژه موج شماری و تحلیل زمانی را دارد.

این نرم افزار در زمینه ارائه محیط مناسب تحلیل برای تحلیلگران تکنیکال بیش از ۱۵ سال است که فعالیت دارد و یکی از بهترین نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال در بازار میباشد.

این نرم‌افزار تولید تیم نرم‌افزاری رابرت ماینر است که تاکنون ورژن‌های مختلفی از آن تولید و معرفی شده اند. در ادامه به توضیح فواید و معایب نرم افزار داینامیک تریدر می پردازیم.

مزایای نرم افزار داینامیک تریدر

• به اسیلاتور مخصوص داینامیک تریدر مجهز است
• قابلیت لیبل گذاری امواج الیوت به صورت دستی و در زمان کوتاه
• ابزار فیبوناچی قیمتی با قابلیت پاک کردن خطوط اضافی را دارد
• ابزار فیبوناچی زمانی و انجام تحلیل های زمانی با قابلیت پاک کردن خط های اضافی را داراست
• دارای ابزار محاسبه درصد تغییرات قیمتی و زمانی و شمارش قیمت
• ابزار EOW برای مشخص کردن انتهای موج با استفاده از الیوت و فیبوناچی زمانی و قیمتی را داراست
• اسیلاتورهای پیشرفته جهت تحلیل تکنیکال و سیگنال گیری را داراست
• امکان قرار دادن دو نمودار در کنار هم و انجام تحلیل نسبیتی را دارد
• ابزار mode training برای تمرین و یادگیری را داراست

معایب نرم افزار داینامیک تریدر

• حتما باید اطلاعات مورد نیاز از نرم افزارهای دیگر به این نرم افزار انتقال داده شود و درون حافظه خود داده ای ندارد.
• در مقیاس لگاریتمی در بعضی مواقع ریتریسمنت را به اشتباه ترسیم می کند.
• بسیاری از اندیکاتورهای تکنیکی مانند ایچیموکو، در این نرم‌ فزار موجود نیست.

۳. نرم افزار آمی بروکر (amibroker)

نرم‌افزار آمی بروکر توسط یک شرکت کوچک واقع در لهستان، با زبان برنامه‌نویسی ویژوال ++C طراحی و منتشر شده است.

نرم افزار آمی بروکر در بین تحلیلگران بازار بورس ایران محبوبیت خیلی زیادی دارد و پرطرفدارترین نرم افزار تحلیل تکنیکال در ایران به حساب می آید و از نظر امکانات یکی از قدرتمندترین نرم افزارهای تحلیلی می باشد.

از امکانات جالب آمی بروکر میتوان به ابزار Bar Replay اشاره کرد؛ فئاید این ابزار این است که می‌توانید گذشته چارت را در واقعیت مجازی مشاهده نمایید.

از دیگر امکانات این نرم افزار که از نقاط قوت آن هم محسوب میشود ابزار فوق پیشرفته Analysis می باشد؛ توجه داشته باشید که شبیه این امکانات ، توسط شرکت‌های دیگر با هزینه‌های بسیار زیاد به کاربران ارائه میگردد.

از دیگر ویژگی های منحصر به فرد این نرم افزار میتوان به ابزارهای جامع تحلیل تکنیکال و دسته‌بندی نمادها اشاره نمود.

مزایای نرم افزار آمی بروکر

• با استفاده از این نرم افزار قادر خواهید بود با فرمول نویسی اندیکاتور و سیستم معاملات شخصی خود را بسازید.
• اندیکاتور ایچیموکو را می توان به این نرم افزار افزود.
• قابلیت گرافیکی بالای این نرم افزار از مزایای آن محسوب میشود. با این قابلیت شما میتوانید نمودارها را به شکل های متفاوت و در پنجره های کنار هم و با رنگ های متنوع مشاهده نمایید.
• نشان دادن الگوهای هارمونیک با نصب برنامه خاص در این نرم افزار امکان پذیر است.
• با استفاده از این نرم‌ افزار می توانید مدیریت پرتفوی انجام دهید و سود و ضرر خود را بررسی نماید.

معایب نرم افزار آمی بروکر

• عدم قدرت در پاک کردن موارد اضافی
• شلوغ بودن محیط کاربری هنگام تحلیل
• عدم شمارش امواج الیوت به صورت خودکار

۴. نرم‌افزار مفید تریدر ( mofid Trader)

نرم افزار مفید تریدر یکی از در دسترس ترین و پر کاربردترین نرم افزار های رایگان تحلیل تکنیکال در ایران می باشد، این نرم افزار که معادل انگلیسی آن MofidTrader 5 میباشد توسط شرکت متاکوت درست شده است و از طرف کارگزاری مفید در اختیار سرمایه گذاران بازار بورس ایران و آتی سکه قرار گرفته است.

مفید تریدر که نسخه اختصاصی شده نرم افزار متاتریدر یا همان MetaTrader 5 است در اختیار کارگزاران در تمام جهان در بازار های مالی مختلف قرار میگیرد، این نرم افزار در ایران با نام های مفیدتریدر و یا تدبیر تریدر و توسط شرکت تدبیرپرداز شناخته می‌شود.

مزایای نرم افزار مفید تریدر

• وجود اندیکاتورهای بی شمار در این نرم افزار
• امکان ایجاد اسکریپت و اندیکاتور شخصی
• قابلیت اضافه کردن اندیکاتور و اکسپرت آماده
• استفاده از داده های تاریخی
• امکان معامله خودکار و ثبت سفارش
• محیط کاربری بسیار ساده

معایب نرم افزار مفیدتریدر

• عدمم نمایش الگوهای هارمونیک
• در هنگام تحلیل خط و خطوط اضافی را نمی توان از روی نمودار پاک کرد.
• عدم شمارش الیوت

۵. معرفی نرم افزار تحلیل تکنیکال ادونس گت

یکی دیگر از بهترین نرم افزار های تحلیل تکنیکال ، نرم افزار ادونس گت می باشد که قابلیت استفاده جهت تحلیل بورس ایران و تحلیل بورس جهانی را دارد. یکی از بزرگترین معایت نرم افزار اونس گت عدم دانلود اطلاعات بازار بورس ایران است از این رو باید اطلاعات بازار ایران را از طریق یک منبع دیگر وارد ادونس گت نمود. در ادامه به بیان مزایا و معایب نرم افزار تحلیل تکنیکال ادونس گت می پردازیم.

مزایای نرم افزار ادونس گت

• شناسایی خودکار سطوح پیوت مینور و ماژور.
• ابزار پیشرفته MOB.
• شمارش پیشرفته و خودکار امواج الیوت
• ابزار elipse.

معایب ادونس گت

• عدم نمایش خودکار هارمونیک.
• نیاز به انتقال اطلاعات از منابع دیگر به نرم افزار.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

تنوع سبد سرمایه گذاری چیست: ماهیت و مثال ها

تنوع پرتفوی: چگونه سرمایه گذاری را تضمین کنیم امروز جهان وارد حوزه بی‌ثباتی دیگری شده است و این نمی‌تواند بر بازار سهام تأثیر بگذارد. همین دیروز، اوراق بهادار به ظاهر قابل اعتماد (سهام، اوراق قرضه و غیره) که هزینه زیادی دارند و سودهای پایداری به همراه دارند، امروز به شدت در حال کاهش قیمت هستند. بنابراین سرمایه گذاران باید برای تغییرات شدید شرایط بازار آماده باشند. و برای انجام این کار، سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید تا ریسک های مالی خود را به حداقل برسانید. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

تنوع سبد سرمایه گذاری – به عبارت ساده چیست؟

مفهوم تنوع بسیار گسترده است. این می تواند به معنای روند گسترش دامنه شرکت به منظور افزایش سود باشد. تنوع سبد سرمایه گذاری مستلزم یک استراتژی برای مدیریت ریسک های احتمالی هنگام خرید دارایی ها در بازار سهام است. توزیع دارایی ها (سهام، اوراق قرضه یا سایر ابزارها) را به گونه ای فراهم می کند که خطرات برای صاحب پرتفوی همیشه تا حد امکان حداقل باشد.

سبد سرمایه گذاری دارایی هایی است که به گونه ای جمع آوری می شود که سودآوری آنها تا حد امکان اهداف و اهداف تعیین شده توسط صاحب آن را برآورده کند. پرتفوی سرمایه گذاری ممکن است نه تنها شامل مجموعه ای از ابزارهایی باشد که در بازار سهام مورد استفاده قرار می گیرند (سهام صندوق های قابل معامله در بورس،
قراردادهای آتی ، سهام، اوراق قرضه و غیره)، بلکه شامل ارز، فلزات گرانبها، املاک و مستغلات، سپرده گذاری در بانک های مختلف، و غیره

در عین حال، ریسک برای سرمایه گذار وضعیتی است که در آن سطح درآمدی را که در هنگام تشکیل سبد برنامه ریزی کرده است دریافت نکند یا حتی بخشی از وجوه سرمایه گذاری شده را از دست بدهد. تنوع سبد سرمایه گذاری امکان خرید توسط سرمایه گذار را نه از یک ابزار، بلکه خرید دارایی در دسته های مختلف که ارتباط کمی با یکدیگر دارند را فراهم می کند. این به شما امکان می دهد کاهش درآمد در یک زمینه پرتفویی متنوع برای خود بسازید را به دلیل سودآوری موقعیت های دیگر جبران کنید. در عین حال، باید در نظر داشت که خرید دارایی (سهام) شرکت های مختلف همیشه تنوع بخشی نیست. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه گذار سهام شورون، گازپروم و توتال را خریداری کند، این تنوع بخشی نخواهد بود، زیرا همه این شرکت ها، با وجود اینکه در کشورهای مختلف ثبت شده اند، در بازار مشترک نفت و گاز فعالیت می کنند.و واکنش بازار به هر رویدادی لزوماً بر هر یک از آنها تأثیر می گذارد. اما اگر از سهام شرکت‌های مختلف که در حوزه‌های غیرمرتبط مانند تولید نفت و گاز، ساخت‌وساز، فناوری‌های فناوری اطلاعات و غیره فعالیت می‌کنند، پرتفویی تشکیل شود، خطرات تغییرات منفی بازار برای آنها به طور همزمان تبدیل می‌شود. حداقل باشد

سبد سرمایه گذاری بهینه چیست؟

هیچ پاسخ صریحی برای این سوال وجود ندارد – سبد سرمایه گذاری بهینه چیست؟ هر سرمایه‌گذار نیازمندی‌های خاص خود را برای سبد سرمایه‌گذاری دارد که به عوامل زیادی مانند افق سرمایه‌گذاری، اهداف تعیین‌شده، توانایی مالی و غیره بستگی دارد. بنابراین، بیشتر در مورد بهینه نیست، بلکه در مورد یک سبد سرمایه گذاری متعادل است. یک سرمایه‌گذار می‌تواند چنین سبدی را در صورتی به دست آورد که به درستی متنوع باشد. زمانی که سودآوری و ریسک های موجود در آن خواسته های سرمایه گذار را تا حد امکان برآورده کند. در عین حال، هر یک از سرمایه گذاران درآمد مورد انتظار و ریسک های قابل قبول خود را خواهند داشت. موارد فوق را می توان با مدل شرطی زیر نشان داد. بیایید سه “نوع سرمایه گذار” اصلی را در نظر بگیریم:

سرمایه گذاران محافظه کار

چنین سرمایه گذارانی قبل از هر چیز می خواهند دارایی های خود را حفظ کرده و از آنها در برابر فرآیندهای تورمی محافظت کنند. بنابراین، برای آنها، تنوع شامل به دست آوردن قابل اعتمادترین دارایی ها (اوراق قرضه، سهام و غیره) شرکت های پایدار و بزرگ است.

انواع پرتفوی سرمایه گذاری

سرمایه گذاران معتدل

آنها آماده هستند تا برای افزایش درآمد خود سرمایه گذاری های مخاطره آمیزی را آغاز کنند. اما هدف اصلی چنین سرمایه گذارانی همچنان انباشت سرمایه (در چارچوب اهداف تعیین شده) برای 10-20 سال است. بنابراین، پرتفوی سرمایه گذاری آنها تحت سلطه سهام بازار گسترده است و تقریباً تمام بخش های اقتصاد در آن حضور دارند.

سرمایه گذاران تهاجمی

چنین سرمایه‌گذارانی سعی می‌کنند به سرعت بازدهی بالایی به دست آورند و بنابراین به راحتی به سمت کاهش سبد سرمایه‌گذاری خود می‌روند. برای چنین سرمایه گذارانی، تنوع در سرمایه گذاری های مخاطره آمیز خواهد بود.

سبد سرمایه گذاری تهاجمی آماده

سرمایه گذاری مخاطره آمیز سرمایه گذاری است که در آن سرمایه گذاری در چندین پروژه امیدوارکننده (اما نسبتاً پرخطر) در مراحل اولیه شکل گیری آنها انجام می شود.

با احتمال زیاد، 8 پروژه از 10 پروژه شکست خواهند خورد. اما درآمد حاصل از پروژه های اجرا شده با موفقیت به طور کامل زیان را پوشش داده و سود قابل توجهی را به همراه خواهد داشت.

چگونه سبد سرمایه گذاری خود را بسازیم

بنابراین، قبل از شروع به تشکیل سبد سرمایه گذاری خود، معامله گر/سرمایه گذار باید قبل از هر چیز در مورد اهدافی که دنبال می کند و استراتژی ای که استفاده خواهد کرد تصمیم گیری کند. اهداف می توانند بسیار متنوع باشند – از به دست آوردن ملک (آپارتمان، خانه، ماشین گران قیمت و غیره)، تا پرداخت هزینه تحصیل برای کودکان یا ایجاد درآمد اضافی پس از بازنشستگی. به عنوان مثال، یک سرمایه گذار 25-30 ساله تصمیم گرفت برای خود یک صندوق بازنشستگی تشکیل دهد. او 30-40 سال در پیش دارد. و بنابراین، او باید یک سبد سرمایه گذاری از دارایی هایی تشکیل دهد که قبلاً بازدهی خوب و پایداری را در یک دوره زمانی طولانی نشان داده اند. در عین حال، حتی برخی از کاهش سهام، برای یک دوره کوتاه، تأثیر خاصی بر چنین پرتفویی نخواهد داشت، زیرا یک دوره زمانی کاملاً کافی در پیش خواهد بود.تا تثبیت شوند و به رشد خود ادامه دهند. در عین حال، اگر دوره سرمایه گذاری نسبتاً کوتاه باشد، 2-4 سال، سبد سهام برای آنها به بهترین وجه از سهام با ثبات بالا تشکیل می شود، البته با بالاترین سطح درآمد (معمولاً این اوراق قرضه هستند ”
چیپس آبی “). پس از مشخص شدن اهداف و روش ها، سرمایه گذار با انتخاب دارایی های پرتفویی متنوع برای خود بسازید مورد نیاز خود با پارامترهای مناسب شروع به تشکیل سبد می کند. در این دوره، می توانید به طور همزمان به چندین سطح از تنوع متوسل شوید:

نمونه ای از تدوین سبد سرمایه گذاری متعادل

بر اساس نوع ارز

در این قسمت از سبد، خوب است اوراق بهاداری وجود داشته باشد که در چندین ارز با ثبات ترین (دلار، یورو، یوان و غیره) معامله می شوند. در این حالت، هر گونه سقوط حتی بسیار شدید در یکی از ارزها تأثیری حیاتی بر ارزش کل سبد سرمایه گذاری نخواهد داشت.

بر اساس ایالت

اجازه ندهید دارایی های یک کشور در سبد خود انباشته شود، بلکه آنها را به یکباره بین چندین کشور پیشرو جهان توزیع کنید. این امر در صورت تغییرات ناگهانی در یکی از کشورها، کاهش سطح اقتصاد آن، از ضررهای قابل توجه جلوگیری می کند.

بر اساس طبقه دارایی

اول از همه، اینها سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار هستند. سرمایه‌گذار با خرید سهام، اول از همه برنامه‌ریزی می‌کند که مظنه خود و بر این اساس قیمت آن افزایش یابد. او در هنگام خرید اوراق قرضه، اول از همه، به پرداخت پایدار درآمد کوپن روی آنها متکی است. علاوه بر این، می توانید در صندوق های قابل معامله در بورس (BPIF،
ETF )، ارز و طلا نیز سرمایه گذاری کنید. [caption align="aligncenter" width="624"]

نحوه ایجاد یک سبد سرمایه گذاری برای یک فرد از ابتدا – تنوع سبد سرمایه گذاری بر اساس بخش چیست

بر اساس بخش اقتصادی

که به نوبه خود، اگرچه به صورت مشروط، به موارد ثابت با بازدهی پایدار تقسیم می شوند. و موارد جدید با درجه نوآوری بالا که خطراتی را به همراه دارند اما با سرمایه گذاری های موفق می توانند درآمد بسیار بالایی را برای کسانی که پتانسیل خود را به موقع دیدند به ارمغان بیاورند.

توسط شرکت ها

خرید سهام شرکت های خاص. انتخابی که مستلزم آن است که سرمایه گذار دانش عمیقی از شرایط بازار، توانایی جهت یابی شاخص ها و شهود عمیق داشته باشد. هنگام خرید اوراق بهادار باید به این نکته توجه کنید که یک دارایی بیش از 10 درصد از سبد سرمایه گذاری را اشغال نمی کند و یک بخش از اقتصاد بیش از 20 درصد نیست. تنوع سبد سرمایه گذاری خود را به زبان ساده: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

جوهره تنوع در هنگام سرمایه گذاری چیست

تئوری «پرتفولیو» که امروزه پذیرفته شده است روشی است که به شما امکان می دهد دارایی هایی را انتخاب کنید که بالاترین درآمد ممکن را با حداقل خطرات به ارمغان می آورد. به گفته وی، برای مدیریت موفقیت آمیز ریسک در سرمایه گذاری ها، می توان از طریق تنوع سرمایه گذاری کرد. بنابراین، اگر دارایی های پرخطر و پایدار را ترکیب کنید، می توانید یک سبد متوازن ایجاد کنید. به عنوان مثال، در کنار سهام، می توانید اوراق قرضه نیز خریداری کنید. در عین حال، ریسک کلی سرمایه گذاری ها به طور قابل توجهی کمتر از خرید ابزارهای جداگانه خواهد بود. این تئوری همچنین بیان می‌کند که دارایی‌ها باید در بخش‌هایی از اقتصاد که کاملاً با یکدیگر نامرتبط هستند مطابقت داده شوند. به عنوان مثال، فرض کنید ارزش برخی از اوراق بهادار به دلیل افزایش قیمت برخی مواد اولیه به شدت کاهش می یابد، در حالی که برخی دیگر به شدت افزایش می یابد.

نوع سبد سرمایه گذاری – “پرتفوی دائمی”

این نوع در اوایل دهه 70 قرن گذشته پدیدار شد و ساده ترین نوع سبد سرمایه گذاری متوازن

است.در چنین سبدی تمام وجوه سرمایه گذاری شده سرمایه گذار به چهار قسمت مساوی تقسیم می شود و در اوراق قرضه، طلا، ارز و سهام سرمایه گذاری می شود. در عین حال، هر یک از دارایی ها دقیقاً یک چهارم کل وجوه سرمایه گذاری شده را تشکیل می دهند. به عبارت ساده، اگر میزان سرمایه گذاری در سرمایه گذاری ها 10 میلیون باشد، هر یک از دارایی ها به ترتیب 2.5 میلیون نفر بوده است.

نحوه ایجاد یک سبد سرمایه گذاری برای یک فرد از ابتدا – تنوع سبد سرمایه گذاری بر اساس بخش چیست

نوع سبد سرمایه گذاری – 50 تا 50

در این سبد، 50 درصد وجوه سرمایه گذاری شده در خرید سهام و 50 درصد در اوراق مشارکت سرمایه گذاری می شود. در عین حال، دارایی های به دست آمده داخلی نیز متنوع است، بنابراین اگر بیشتر سهام متعلق به شرکت های آمریکایی باشد، در اوراق قرضه مهم ترین بخش متعلق به شرکت های چینی یا روسی است.

• TSPX (تراشه های آبی ایالات متحده) – 30٪
• TMOS (تراشه های آبی روسی) – 5٪
• VTBE (سهام شرکت ها در سایر کشورها) -15٪
• اوراق قرضه به میزان پنجاه درصد پرتفوی:
• OFZ (اوراق قرضه وزارت دارایی فدراسیون روسیه) – 30٪
• FXRU (اوراق اوراق قرضه شرکت های روسی) – 10٪
• FXRB (اوراق اوراق قرضه یک شرکت روسی با محافظت در برابر تغییرات نرخ ارز) – 10%.

نوع سبد سرمایه گذاری – “پرتفوی پیشرفته”

این نوع شباهت نسبی با «پرتفولیو ابدی» دارد، اما تفاوت های قابل توجهی نیز با آن دارد. اول از همه، این شامل سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و به اصطلاح موارد جایگزین – ارز دیجیتال، سکه، تمبر، آثار هنری، عتیقه جات است.

• سهام – 25٪.
• بسته اوراق قرضه – 25٪.
• فلزات گرانبها پرتفویی متنوع برای خود بسازید – 20٪.
• املاک و مستغلات – 20٪.
• سایر سرمایه گذاری های جایگزین – 10٪.

سبد سرمایه گذاری در شرکت های داخلی و خارجی

نوع سبد سرمایه گذاری – “پرتفوی ارزی”

چنین سبد سرمایه گذاری منحصراً از ارز تشکیل شده است و برای ایجاد درآمد اضافی واقعی یا انباشت سرمایه مناسب نیست. اما چنین پورتفولیویی برای پس انداز وجوه سرمایه گذاری شده عالی است. و اگر سرمایه گذار قصد دارد هزینه های آتی خود را از این سبد انجام دهد، دیگر نیازی به تبدیل ارز نیست.

نحوه ایجاد سبد سرمایه گذاری، تنوع پرتفوی، تخصیص دارایی: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

تعادل مجدد مکانیزمی برای جلوگیری از افزایش ریسک برای سبد سرمایه گذاری است

در فرآیند کار، نسبت دارایی ها در سبد سرمایه گذاری می تواند به طور قابل توجهی تغییر کند. این به این دلیل اتفاق می‌افتد که ارزش دارایی‌های مختلف در پورتفولیو به‌طور نابرابر متفاوت است. قیمت برخی از آنها بسیار سریعتر افزایش می یابد، و اگر اقدامی انجام نشود، ممکن است در مقطعی اتفاق بیفتد که تنها یک طبقه دارایی شروع به تشکیل بیشتر ارزش پرتفوی سرمایه گذاری کند. و طبیعتاً در نتیجه چنین عدم تعادلی در سبد سرمایه گذاری، ریسک ها افزایش می یابد. برای جلوگیری از چنین وضعیتی، سرمایه گذار باید به طور دوره ای سبد سرمایه گذاری خود را متعادل کند. چرا باید از دارایی‌های در حال رشد سود برداشت و از این مبالغ برای به دست آوردن دارایی‌هایی استفاده کرد که رشد چندان فعالی ندارند یا حتی تا زمانی که پرتفوی مجدداً متعادل نشود، کاهش پیدا می‌کنند.اگر تعادل در سبد سرمایه گذاری در محدوده کوچکی (1 تا 3٪) تغییر کند، در این صورت هیچ چیز در سبد سرمایه گذاری نمی تواند تغییر کند. اگر موجودی بیش از 10 درصد به هم خورد، لازم است پرتفوی مجدداً متعادل شود و آن را به سطح اولیه نسبت دارایی بازگرداند.
به عنوان مثال:
فرض کنید پرتفوی اولیه یک سرمایه گذار دارای نسبت سهام به اوراق قرضه 70/30 است. بخش جداگانه ای از سهام رشد قیمت داشته است و اکنون این نسبت 80/20 است. برای بازگرداندن پرتفوی به موجودی اولیه، سرمایه گذار باید یا تعداد بیشتری از اوراق قرضه را خریداری کند یا بخشی از سهام را بفروشد. در عین حال، باید به خاطر داشت که هدف از تعادل مجدد افزایش سودآوری سبد سرمایه گذاری نیست، بلکه کاهش ریسک های احتمالی آن است.