با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید

برای مشاهده فیلم های آموزشی متنوع به بخش " رسانه " تحلیل اپ مراجعه کنید.

کارگزاری بورس چیست؟ + وظایف کارگزاری بورس

شرکت کارگزاری یا به اختصار کارگزار بورس (stock exchange broker) یک شرکت واسط بین معامله‌گران و سازمان بورس، جهت خرید و فروش سهام است. در واقع تمامی افراد برای خرید و فروش سهام باید از طریق یک کارگزاری اقدام کند. همچنین کارگزاری‌ها به ازای ارائه خدمات، کارمزد معینی از معامله‌گران خواهند گرفت. هر فرد بعد از ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی، باید در یک کارگزاری ثبت‌نام کند. بعد از ثبت نام در کارگزاری به پلتفرم معاملات آنلاین خرید و فروش سهام دسترسی خواهید داشت. در این آموزش بورس قصد داریم به واکاوی کارگزاری بورس، وظایف آن و پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری بپردازیم.

کارگزاری بورس چیست و چه کاربردی دارد؟

کارگزاری واسطی میان معامله‌گران و سازمان بورس اوراق بهادار جهت خرید و فروش سهام است. وقتی فردی سفارش خرید یا با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید فروش سهامی را در یک کارگزاری ثبت می‌کند کارگزاری این سفارش را به هسته اصلی بورس ارسال می‌کند. حال در صورت انطباق این سفارش با سفارشی دیگر، این خرید یا فروش انجام گیرد. بگذارید با یک مثال برای شما این مساله را تشریح کنیم.

فرض کنید شخص A می‌خواهد سهام شرکتی را بفروشد و شخص B می‌خواهد سهام همان شرکت را بخرد. حال شخص A سفارش فروش سهام خود را روی قیمت X ثبت می‌کند و شخص B سفارش خرید سهام همان شرکت را روی قیمت Y ثبت می‌کند. اگر قیمتی که فروشنده سهام تعیین کرده است از قیمتی که خریدار مدنظر دارد پایین‌تر یا مساوی آن باشد این معامله منطبق و انجام خواهد شد. دقت کنید تعداد سهام معامله شده بستگی به تعداد سهامی دارد که فروشنده قصد فروش را دارد. یعنی ممکن است خریدار قصد خرید 100 سهم و فروشنده قصد فروش 80 سهم را داشته باشد. بنابراین در صورت انطباق معامله، تنها بخشی از سفارش خریدار (همان 80 سهم فروشنده) انجام می‌گیرد. مابقی سفارش خریدار منوط به Match شدن آن با سفارش فروش دیگر انجام خواهد شد.

نحوه ارسال سفارش توسط کارگزاری

پنل معاملات آنلاین کارگزاری‌ها عموما شبیه به هم می‌باشد و کار با آن سخت نیست! عموما گزینه‌ای بنام “ارسال سفارش” وجود دارد که با کلیک روی آن می‌توانید سفارش خرید یا فروش سهام خود را ثبت کنید.

خدمات و وظایف کارگزاری بورس

1. پنل معاملات آنلاین بورس و فرابورس
2. ارائه خدمات در بورس کالا و انرژی
3. اخذ کد بورسی برای اشخاص حقیقی و حقوقی
4. خدمات تحلیل، مشاوره و آموزش سرمایه‌گذاری
5. ارائه اعتبار معاملاتی به فعالان بورسی
6. فعالیت در حوزه صندوق سرمایه گذاری

ارائه پنل معاملات آنلاین برای معامله‌گران جهت خرید و فروش سهام، حق تقدم، اوراق بدهی و اوراق بهادار در بورس و فرابورس، خرید و فروش انواع کالاها در بورس کالا و انرژی از مهم‌ترین وظایف کارگزاری‌هاست. اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام، قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده بصورت لحظه‌ای در پنل معاملات آنلاین کارگزاری‌ها قابل مشاهده است.

کارمزد خرید و فروش سهام در کارگزاری

در هر خرید و فروش سهام به ترتیب مقدار 0.464% و 0.575% کارمزد (تقریبا 1 درصد) پرداخت خواهید کرد. این کارمزد از اصل پول شما در هر خرید و فروش سهام برداشته می‌شود. همان‌طور که در جدول زیر مشاهده می‌کنید بیشترین میزان کارمزد متعلق به کارگزاری‌هاست. سازمان بورس جهت ایجاد فضای رقابتی سالم بین کارگزارن مقدار حداکثر سقف قابل تخفیف برای کارمزد درنظر گرفته است. در واقع هر کارگزاری می‌تواند به مشتریان خود ماکزیمم تا آن سقف تخفیف بدهد.

بنابراین شما با خرید سهام، 0.464% و با فروش آن 0.575% از کل پول خود را بابت کارمزد پرداخت می‌کنید. برای مثال فرض کنید شما قصد دارید تعداد 500 برگه سهام “شپنا” را به قیمت 2000 تومان خریداری کنید. شما باید مبلغ 1 میلیون تومان بابت 500 برگه سهام شپنا در قیمت 2000 تومان پرداخت کنید (500×2000) و مبلغ کارمزد شما هم (0.464/100)×500×2000 یعنی 4640 تومان خواهد بود. بنابراین شما با خرید 500 برگه سهام شپنا با قیمت هر برگه سهام 2000 تومان، مبلغ 1 میلیون و 4640 تومان پرداخت خواهید کرد.

وقتی شما قصد فروش سهامی را دارید، سود یا ضرر شما برای کارگزاری و سازمان بورس اهمیتی ندارد! کارمزد از اصل پول شما هنگام فروش کسر خواهد شد. چه شما در آن خرید و فروش سود کرده باشید چه ضرر!

برای مثال فرض کنید قیمت هر برگه سهام شپنا که 2000 تومان خریداری کرده‌اید به 2600 تومان افزایش پیدا کرده است و شما قصد فروش آن را دارید. شما با فروش 500 برگه سهام خود در قیمت 2600 تومان مبلغ 1 میلیون و 300 هزار تومان کسب خواهید کرد. اما کارمزد فروش از همین پول کم خواهد شد! مبلغ کارمزد شما در فروش این سهام (0.575/100)×500×2600 یعنی 7475 تومان خواهد بود. بنابراین مبلغ 1 میلیون و 292.525 تومان دریافت خواهید کرد.

بهترین کارگزاری بورس

سازمان بورس اوراق بهادار مجوز تاسیس و فعالیت کارگزارن بورسی را طی قوانین و آزمون‌های متعدد و خاصی صادر می‌کند و بر فعالیت آنها نظارت دارد. طبق گزارش “کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس” تعداد 108 کارگزاری بورس در ایران فعالیت می‌کنند. از آنجایی تمامی فرآیند خرید و فروش سهام توسط کارگزاری‌ها انجام می‌شود فعالیت کارگزاری‌ها از حساسیت ویژه و خاصی برخوردار است. بنابراین سازمان بورس و اوراق بهادار بصورت مستمر بر فعالیت آنها نظارت دارد و تمامی کارگزاری‌ها بصورت سالانه رتبه‌بندی می‌شوند. همچنین قوانین و مقررات خاص و ویژه‌ای بر شرکت‌های کارگزاری و حتی افراد و مدیران این شرکت‌ها اعمال می‌شود. برای مثال مدیران کارگزاری حق خرید و فروش سهام در بورس را ندارند!

پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری بورس

اکثر کارگزاری‌های معروف مثل کارگزاری مفید، آگاه، فارابی، اقتصاد بیدار و… جزء کارگزاری‌های الف هستند. پارامترهایی موثر بر برتری یک کارگزاری نسبت به کارگزاری دیگر، برای هر فرد متفاوت است! موارد زیر تنها بخشی از پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری است.

1. داشتن سامانه معاملات آنلاین بهینه و در دسترس
2. ارائه تخفیف در کارمزد خرید و فروش سهام
3. بسته‌های اعتباری
4. ارائه خدمات پشتیبانی
5. خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی
6. آموزش‌های بورسی، تحلیل، مشاوره رایگان
7. سادگی در ثبت‌نام
8. سامانه‌های معاملاتی متنوع و خدمات به مشتریان

در مقاله زیر بطور کامل تمامی این موراد تشریح شد.

نحوه ثبت‌نام در کارگزاری چگونه است؟

بعد از ثبت‌نام در سجام می‌توانید در یک یا چند کارگزاری ثبت‌نام کنید. دقت بفرمایید که به راحتی می‌توانید در چند کارگزاری متفاوت ثبت‌نام کنید و از خدمات آنها بصورت جداگانه استفاده کنید. در مقاله زیر بصورت گام به گام و تصویری نحوه ثبت‌نام در کارگزاری مفید را آموزش دادیم.

محدودیت در استفاده از چند کارگزاری

شما به راحتی میتوانید سهام شرکت‌های مختلف را توسط کارگزاری‌های مختلف معامله کنید. برای مثال می‌توانید سهام شرکت A را با کارگزاری X بخرید و سهام شرکت B را با کارگزاری Y بخرید. اما در خرید سهام یک شرکت توسط دو کارگزاری مختلف محدودیت دارید! یعنی نمی‌توانید سهام شرکت A را با کارگزاری X بخرید و سپس سهام همان شرکت را با کارگزاری Y هم بخرید. اگر قصد خرید سهام شرکت A با کارگزاری Y را دارید بایستی ابتدا نسبت به “تغییر کارگزار” اقدام کنید تا کارگزار سهام A از کارگزاری X به Y انتقال داده شود.

هزینه ثبت‌نام در کارگزاری و احراز هویت

طبق مصوبه سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی هزینه احراز هویت کارگزاری‌ها در دفاتر پیشخوان دولت، مبلغ 16 هزار تومان است. در صورتی که از احراز هویت غیرحضوری استفاده کنید نیاز به پرداخت هیچ هزینه‌ای ندارید!

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.

کارگزاری بورس چیست؟

معمولا تازه واردان به بازار بورس ایران، برای پیدا کردن یک کارگزاری بورس مناسب سوالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می شود وقت زیادی از آن ها گرفته شود و با تاخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. این مقاله کمک می کند تا درباره کارگزاری بورس بیشتر بدانید و بتوانید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.

کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس چه کسی است؟

کارگزاری ها حکم وکیل و نماینده تام الاختیار سرمایه گذار برای خرید و فروش سهام هستند و بدون واسطه آنها هیچ کس نمی تواند در تالار بورس خرید و فروش اوراق بهادار و سهام را در بازار سرمایه انجام دهد.

کارگزاران نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را در بازار بورس ایفا می کنند. در واقع کارگزاری ها وظیفه پیداکردن خریدار برای فروشنده و فروشنده برای خریدار را بر عهده دارند و عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند.

کارگزاران طی آزمون‌های متعدد و خاصی انتخاب می‌شوند و مجوز تأسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت می‌کنند، بنابراین در کار خود صلاحیت، مهارت و دانش لازم را دارا هستند. با توجه به اینکه کارگزاران با وکالت از سوی مشتری اقدام به معامله به نفع وی را انجام میدهد بنابراین این افراد باید علاوه بر دارا بودن تخصص، تجربه و هوشمندی، الزامات اخلاقی مانند صداقت و امانت‌داری را نیز رعایت کنند.

فعالیت کارگزاران در ایران از کی و با چند کارگزاری آغاز شد؟

بورس تهران در سال ۱۳۴۶ تاسیس شد. همزمان با تاسیس آن کارگزاران بورسی هم فعالیت خود را آغاز کردند. اما در ابتدای امر ۱۳ کارگزار فعال که عمدتا بانکی بودند در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند.

این تعداد در سال‌های بعد به تدریج افزایش پیدا کرد. این کارگزاران تنها در ۲ روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های ۱۰ الی ۱۲ در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌کردند.

در سال ۱۳۴۸ برای اولین بار ۲ کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر هم فعال شد. به طوری که تا قبل از انقلاب یعنی سال ۱۳۵۷، ۳کارگزار خصوصی و ۲۶ کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند.

براساس آخرین گزارش که مربوط به اطلاعات کارگزاری‌ها تا پایان سال ۹۷ است، ۱۰۸ شرکت کارگزاري در بورس‌هاي کشور فعالند که ۱۰۶ شرکت از کارگزاران فعال در بورس اوراق بهادار، ۸۸ شرکت از کارگزاران فعال در بورس کالا، ۱۰۵ شرکت از کارگزاران فعال در فرابورس، ۶۲ شرکت از کارگزاران فعال در بورس انرژي، ۲۰ شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار اوراق بهادار، ۲ شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار کالایی و ۸۶ شرکت از کارگزاران فعال در هر دو بازار هستند.

چرا حضور کارگزاران الزامی است؟

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که شرکت‌های کارگزاری‌ نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران به خرید و فروش می‌پرداختید.

درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت کرده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

کارگزاری‌ها برای فعالیت در بازار سرمایه باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و به عضویت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه درآیند.

آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟

این سوال ممکن است برای شما پیش آمده باشد که می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟ پاسخ منفی است. زمانی که می خواهیم «سپرده گذاری» را شروع کنیم باید از طریق یک بانک افتتاح حساب کنیم یعنی به یکی از شعب بانک مراجعه کنیم.

اینجا بانک به عنوان یک نهاد واسطه‌ای بین ما و کسانی که به پول نیاز دارند عمل می کند. یعنی بانک واسطه ای است بین کسانی که قصد سپرده گذاری دارند و کسانی که می خواهند از خدمات سپرده گذاری (وام، سود بانکی و..) استفاده کنند. حال برای شروع «سرمایه گذاری» در بورس هم حتما لازم است که به یک کارگزاری که نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان را دارد، مراجعه کنیم.

چطور بدون کارگزاری سهام بخریم؟

خرید سهام هایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار ایران ارائه می شوند باید حتما از طریق کارگزاری اتفاق بیفتد. اگر تجربه خرید سهامی را دارید که برای خرید آن نیازی به استفاده از کارگزاری نبوده است و یا شنیده اید که فردی با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است.

آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کندطبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به درد سر بیاندازد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

همانطور که بانک دریچه ورود مردم به دنیای سپرده‌گذاری است و جایی است که در حفظ امنیت سرمایه مردم به آن‌ها کمک می‌کند و در کنارش تسهیلات دیگری هم در اختیارشان می‌گذارد، دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام هم کارگزاری‌ها هستند.

بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه‌گذاران خواهد بود.

بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده‌گذاران خود می گذارند با هم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت درمورد کارگزاری‌ها هم صدق می‌کند و سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کارگزاری می‌توانند کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنند.

انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد.

بعضی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.

کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند و معیارهای انتخاب یک کارگزاری مناسب چیست؟

کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید. یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.

سامانه معاملات آنلاین

قبلا برای معامله در بازار بورس حتما باید به صورت حضوری انجام می شد یعنی سرمایه گذاران باید حتما مراحل مربوط به خرید و یا فروش سهام (پر کردن فرم های مخصوص و…) را به صورت حضوری انجام می دادند الان چند سالی است که سامانه معاملات آنلاین این امکان را ایجاد کرده که به صورت اینترنتی و بدون معطلی و آنی معاملات بورسی انجام شوند. در حال حاضر اکثر سرمایه گذاران در بازار بورس از این روش برای خرید و فروش استفاده می کنند.

سامانه معاملات آفلاین

بازار بورس هر روز (از شنبه تا چهارشنبه) بین ساعت ۸:۳۰ تا ۱۲:۳۰ فعال است و می شود به صورت آنلاین در آن فعالیت کرد. در غیر این ساعت ها نمی شود در این بازار خرید و فروش انجام داد. سامانه معاملاتی آفلاین به ما کمک می کند تا در هر ساعتی از شبانه روز معامله دلخواه خود را سفارش بدهیم تا در صورتی که بازار (در زمانی که فعال است) به آن قیمت رسید، از طرف ما معامله انجام بشود.

در این روش پس از ثبت معامله آفلاین مجدد ارزش معامله را با سرمایه گذار چک می شود. اگر سهم و قیمت مورد نظر سهامدار تایید شود بعد از آن خرید و یا فروش اتفاق می افتد.

سرمایه گذار برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید، به نکات زیر توجه زیادی داشته باشد.

رتبه گذاری

سازمان بورس بر اساس معیارهای مهم و شناخته شده ای از جمله تعداد کارکنان، مدرک اخذ شده آنها و میزان مبلغ در گردش به کارگزاری ها رتبه الف، ب، ج و … می دهد تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم رتبه توجه کنند البته باید به این نکته توجه داشته باشید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی گیری مواجه نماید.

حضور فعال در بازارهای معاملاتی

یکی دیگر از نکاتی که شما بر اساس آن می توانید بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنید حضور کارگزار در بازارهای متنوع می باشد.بورس سهام، بورس کالا، بورس انرژی و بازار مشتقات از جمله مهمترین فعالیت های سازمان بورس و اوراق بهادار می باشد که اگر یک کارگزار تمامی این فعالیت ها را داشته باشد، بدون شک بهترین انتخاب شما به شمار می رود.

هرچه که دسترسی شما به بازارهای فعالیت در بورس بیشتر باشد سرمایه گذاری در آن سازمان کارگزاری برای شما مناسب تر است. لازم به ذکر است که اغلب کارگزاری‌ها در بازار اوراق بهادار(سهام) فعال می‌باشند ولی حضور در سایر بازارها برای تمامی کارگزاری‌ها صدق نمی‌کند اگر شما می خواهید به جز بازار بورس در فعالیت های دیگری هم شرکت کنید، بهتر است در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دقت و توجه بیشتری داشته باشید.

داشتن سیستم معاملاتی بهینه

یکی از نکاتی که در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دارای اهمیت بسیار زیادی می باشد و باید به آن توجه داشته باشید این است که، سیستم معاملاتی که از سوی کارگزاران ارائه می شود به صورت آنلاین بهینه باشد. فرض کنید که شما می‌خواهید معامله‌ای انجام دهید.

اما کارگزار شما با شرکتی قرارداد بسته است که سیستم آن دارای قطعی‌های زیادی است، در این حالت شما فرصت های جذابی را که برای معامله گری وجود دارد را بدون شک از دست خواهید داد. خدماتی که شما زمان وارد شدن به حساب کاربری تان دریافت می کنید اهمیت بسیار زیادی دارد و باید به آن توجه داشته باشید.

مثلاً مشاهده آمار و ارقام و اطلاعات از خریدوفروش، مشاهده نمودارهای سهام، مشاهده p/e بر اساس آخرین صورت مالی شرکت‌ها و … جزو این خدمات است که البته این موضوع را در کنار سرعت‌بالای معاملات قرار دهید تا به یک نتیجه‌گیری مطلوب در خصوص گزینش بهترین کارگزاری های بورس دست پیدا کنید.

در دسترس بودن کارگزاری

همه ما به خوبی می دانیم سازمان بورس اوراق بهادار در تهران است ولی سرمایه گذاران در سراسر کشور پراکنده می باشند. به همین دلیل کارگزاران در جهت جذب سرمایه‌های مردم در با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید سایر شهرها اقدام به تأسیس شعب می‌کنند. این موضوع باعث می شود که سرمایه های بسیار بیشتر و سنگین تری وارد کارگزاری ها شود. به همین دلیل آن کارگزاری رتبه بالاتری را به دست می آورند و عموما این کارگزارها خدمات بهینه تری را ارائه می کنند.

پاسخگویی مناسب

چنانچه یک سرمایه‌گذار فعال هست و مدام در بازار سرمایه فعالیت می کند ( یعنی دائماً به خریدوفروش در بازه‌های زمانی مختلف می پردازد) در طول دوران معاملات خود بارها به مشکلات مختلفی در محیط معامله‌گری روبه‌رو خواهد شد. بنابراین باید پاسخگویی مناسبی از سوی کارگزاری داشته باشد تا بتواند به راحتی مشکلاتش را حل کند و فرصت های معاملاتی خود را از دست ندهد.

داشتن تنوع خدمات(صندوق سرمایه گذاری و سبد گردانی)

کارگزاری‌ها می‌توانند در حوزه‌های دیگری هم چون سبدگردانی، ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … فعالیت کنند. سرمایه‌گذاری در سهام به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. در حقیقت صندوق‌های سرمایه‌گذاری باهدف جذب سرمایه علاقه‌مندانی است که به هر دلیلی امکان معامله به‌صورت شخصی ندارند، تأسیس‌شده‌اند. یکی دیگر از گزینه‌های پیش روی سرمایه گذاران سپردن سرمایه به یک سبدگردان است و در این راستا چنانچه یک کارگزاری خدمات سبدگردانی را نیز ارائه نماید برای معامله گران بهتر خواهد بود و در واقع سرعت عمل آنها را بالا خواهد برد.

تخفیف معاملاتی

کارگزاران بابت خدمات ارائه‌شده درصدی را تحت عنوان کارمزد از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند. حال برخی از کارگزاران برای ایجاد خدمات با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید جذاب اقدام به ارائه تخفیفات معاملاتی می‌کنند به این صورت که بابت خرید یا فروش معامله گران مبلغ کمتری را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند و این موضوع می‌تواند یک فاکتور بسیار مهم تلقی گردد.

ارائه اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاران با توجه به سطح گردش و یا حجم سرمایه افراد اقدام به ارائه اعتبار به معامله گران می‌کنند. که این موضوع جذابی به شمار می رود و برای بسیاری از افراد یک نکته مهم تلقی می‌گردد چون افراد خبره با توجه به اعتبار اخذشده سودهای سرشاری را کسب می‌کنند.

هم‌چنین برخی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی اقدام به اعطای اعتبار جهت خرید عرضه اولیه می‌کنند که این موضوع نیز می‌تواند جذابیت خاص خودش را در انتخاب بهترین کارگزاری های بورس داشته باشد.

ارائه خدمات مشاوره

با توجه به گستردگی سرمایه‌گذاری و سطح دانش معامله گران لازم است تا کارگزاری به این افراد مشاوره‌های لازم در خصوص خریدوفروش سهام و سایر سرمایه‌گذاری ها ارائه کند.

همچنین بهترین کارگزاری های بورس در جهت کمک به سرمایه‌گذاران، اقدام به برگزاری کلاس‌های آموزش بورس به‌ منظور انجام معاملات منطقی و سودآور می‌کنند و در این راستا خدمات متنوع‌تری را به آن‌ها پیشنهاد می‌دهند.

تغییر کارگزار ناظر بورس؛ آموزش نحوه انتقال سهام به کارگزاری جدید

به گزارش شهر بورس ، در این میان اما بسیاری از افراد گمان می‌کنند که فرآیند تغییر کارگزار ناظر بسیار سخت و طولانی است و از انجام آن منصرف می‌شوند. به همین دلیل در این مطلب می‌خواهیم نحوه تغییر کارگزاری ناظر و مراحل این پروسه را توضیح دهیم. با خواندن این مطلب، درمی‌یابید که این

به گزارش شهر بورس ، در این میان اما بسیاری از افراد گمان می‌کنند که فرآیند تغییر کارگزار ناظر بسیار سخت و طولانی است و از انجام آن منصرف می‌شوند. به همین دلیل در این مطلب می‌خواهیم نحوه تغییر کارگزاری ناظر و مراحل این پروسه را توضیح دهیم. با خواندن این مطلب، درمی‌یابید که این کار با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید برخلاف تصور بسیاری از افراد، فرآیند ساده‌ای است. اما پیش از این‌که نحوه تغییر کارگزاری ناظر بورس را بررسی کنیم، بهتر است به اختصار توضیحی کوتاه در خصوص کارگزاری و وظایف آن بیان کنیم.

کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر بورس، برای انجام معاملات خود به یک بستر نیاز دارد. کارگزار این بستر را برای او فراهم می‌کند تا بتواند معاملات خود را بر روی سهام مختلف انجام دهد. کارگزار واسطه‌ای است که موجب ارتباط میان خریدار و فروشنده می‌شود. سهام‌داران می‌توانند پس از این‌که کد سجام خود را دریافت کردند، در هر یک از کارگزاری‌هایی که سازمان بورس و اوراق بهادار آن را تایید کرده است، ثبت‌نام و از خدمات آن استفاده کنند.

خرید و فروش آنلاین سهام، بسته‌های آموزشی، اطلاع‌رسانی‌ها و هم‌چنین باشگاه مشتریان از جمله امکانات و خدماتی هستند که از سوی کارگزاری‌ها ارائه می‌شود. اما آن‌چه بیش از همه موجب می‌شود که یک کارگزاری محبوب باشد، سرعت به‌روز‌ شدن قیمت سهام و ارسال سفارش‌هاست. هم‌چنین کارگزاری‌هایی که نسخه‌های تحت وب و اپلیکیشن موبایل آن‌ها کارآمدتر است، قطعا از محبوبیت بیشتری برخوردار هستند.

کارگزار ناظر کیست؟

برای این‌که نحوه تغییر کارگزار ناظر بورس را بررسی کنیم، در ابتدا لازم است بدانیم که کارگزار ناظر کیست. در سامانه معاملاتی بازار بورس، سهام‌داران باید دارایی‌های خود را به کمک یک نهاد، دادوستد و نگهداری کنند که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود. دقت کنید که با توجه به آن‌چه در بخش قبلی گفتیم، باید این مسئله را نیز مدنظر قرار داد که سهام‌داران می‌توانند در چندین کارگزاری ثبت‌نام کنند. اما دارایی سهام‌دار در یک نماد معاملاتی، نمی‌تواند هم‌زمان در دو کارگزاری باشد.

برای مثال اگر سهم فولاد را از طریق کارگزاری الف خریداری کرده‌اید، مدیریت این نماد را باید از طریق این کارگزاری انجام دهید. به این ترتیب کارگزاری الف در نقش کارگزار ناظر برای سهم فولاد خواهد بود. پس سهام‌دار نمی‌تواند سهم فولاد را از طریق کارگزاری ب بفروشد. برای انجام این کار لازم است که مراحل تغییر کارگزار ناظر بورس را انجام دهید.

دلایل تغییر کارگزار ناظر بورس چیست؟

دلایل انجام این کار می‌تواند مختلف باشد. ممکن است برخی تنها به دلیل امکانات بهتر یک سامانه معاملاتی این کار را انجام دهند. یا برخی دیگر به دلیل وجود یک شعبه کارگزاری در نزدیکی محل سکونت‌شان اقدام به تغییر کارگزار ناظر بورس کنند.

هم‌چنین هر یک از این کارگزاری‌ها خدماتی ارائه می‌کنند که ممکن است با توجه به مسائل مختلف، با هم متفاوت باشند. به دلیل تفاوت در خدمت‌رسانی کارگزاری‌هاست که سهام‌داران برخی از مواقع تمایل دارند که تغییر کارگزار ناظر بورس را انجام دهند. در ادامه چند دلیل مهم‌تر را در این خصوص بررسی می‌کنیم.

• استفاده و دسترسی به سامانه‌ای بهتر و سریع‌تر
• وجود پشتیبانی بهتر
• اتصال‌های پیوسته و قطع شدن‌های کمتر
• امکان استفاده از حساب پشتیبان
• امکان دریافت اعتبار
• وجود نرم‌افزار کاربردی و مطمئن
• برخورداری از تخفیف‌های متنوع
• دریافت امتیازهای تشویقی
• برنامه‌ها و بسته‌های آموزشی برای یادگیری بیشتر سهام‌داران
• در دسترس بودن شعبه‌های کارگزاری

تغییر کارگزار ناظر پس از افزایش سرمایه

توجه کنید که اگر افزایش سرمایه در سهام شما انجام شده باشد یا سهام حق تقدم به شما تعلق گرفته باشد، ممکن است این سهام افزوده را در پرتفوی خود نبینید. به این ترتیب لازم است از گزینه تغییر کارگزار ناظر بورس استفاده کنید.

تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت

تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت نیز در چنین مواقعی انجام می‌شود. بسیاری از افراد نمی‌دانند که برای نمایش سهام عدالت در پرتفوی خود چه باید کنند. برای انجام این کار تنها کافی است که تغییر کارگزار ناظر بورس را انجام دهیم.

چطور کارگزار ناظر خود را تشخیص دهیم؟

برای این‌که در زمان ورود به سامانه معاملاتی جدید، از کارگزار ناظر خود در هر نماد معاملاتی آگاه شویم، می‌توانیم به یکی از دو شیوه زیر عمل کنیم.

روش اول

در این روش باید به سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید به آدرس csdiran.ir مراجعه کنید. سپس از بخش «خدمات»، گزینه «درگاه الکترونیکی سهامداران-دارا» را انتخاب کنید و با ورود به این سامانه، از قسمت مشاهده کارگزار ناظر از کارگزار ناظر خود مطلع شوید. سهام‌داران حقیقی باید کد ملی خود را برای این منظور ارائه کنند. اما سهام‌داران حقوقی باید کد سهام‌داری را در این سامانه وارد کنند.

روش دوم

در این روش باید گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام را مشاهده کنید. برای این منظور لازم است که سهام‌دار، کد کارگزار خریدار یا فروشنده را که در آخرین گواهی‌نامه نقل و انتقال و سپرده سهامی که پیش از تاریخ ۱۳۷۸/۰۹/۱۶ صادر شده است را با کدهای کارگزاری در سایت سمات مطابقت دهد.

اگر کد کارگزار درج شده در آخرین گواهی‌نامه نقل و انتقال و سپرده سهام پیش از تاریخ مذکور و برابر با ۹۹۹، ۸۸۸، ۷۷۷، ۶۶۶ یا ۱۱ باشد، سهام‌دار نمی‌تواند از این طریق از کارگزار ناظر خود آگاه شود. پس باید به روش قبلی عمل کند.

مراحل تغییر کارگزار ناظر بورس

مجددا تاکید می‌کنیم که هیچ محدودیتی در تعداد کارگزاری‌هایی که می‌توانید در آن‌ها فعالیت کنید، وجود ندارد. در ادامه آموزش تغییر کارگزار ناظر را به صورت گام‌به‌گام شرح خواهیم داد.

گام اول: انتخاب یک کارگزاری مناسب

برای این‌که تغییر کارگزار ناظر بورس را انجام دهید، ابتدا لازم است به دنبال یک کارگزاری خوب بگردید تا مشکلات قبلی را نداشته باشید. به این منظور باید مسائلی را که برای‌تان مهم است، مدنظر قرار دهید. می‌توانید به لیست کارگزاری‌های موجود در سازمان بورس و اوراق بهادار نیز مراجعه کنید.

گام دوم: ثبت‌نام در کارگزاری

برای این‌که در کارگزاری مدنظر خود ثبت‌نام کنید، می‌توانید این عمل را هم به صورت حضوری و هم غیرحضوری انجام دهید. اکنون دیگر اکثر کارگزاری‌ها امکانی را فراهم کرده‌اند که بتوان ثبت‌نام را به صورت غیرحضوری انجام داد. پس از ثبت اطلاعات، باید نحوه امضای قرارداد کارگزاری نیز انتخاب شود. برخی از کارگزاری‌ها امکانی دارند که می‌توان در دفتر پیش‌خوان قراردادشان را امضا کرد. برخی دیگر از کارگزاری‌ها هم نماینده‌ای را به محل سکونت متقاضی ارسال می‌کنند.

برای این‌که در یک کارگزاری دیگر ثبت‌نام کنیم، نیازی نیست که مجددا به سایت سجام مراجعه و ثبت‌نام کنیم. بیشتر کارگزاری‌ها در همان آغاز ثبت‌نام به کمک کد پیگیری سجام و تایید از جانب کاربر، اطلاعاتی را که سهام‌دار در سامانه سجام ثبت کرده است، دریافت می‌کنند. به این ترتیب مراحل ثبت‌نام در زمان کوتاه‌تری انجام می‌شود.

پس از آن‌که قرارداد کارگزاری را امضا کردید، باید منتظر بمانید تا نام‌ کاربری و رمز عبور از طرف سامانه معاملاتی برای شما ارسال شود. احتمال دارد این سوال برای شما پیش بیاید که تغییر کارگزار ناظر چقدر زمان می‌برد. در این روش معمولا کمتر از یک هفته طول می‌کشد تا این اطلاعات از طریق ایمیل و پیامک به دست متقاضی برسد و سهام‌دار بتواند باقی مراحل را انجام دهد.

گام سوم: انتقال سهام و دارایی‌ها به کارگزاری جدید

دو مرحله پیش به نوعی مراحل مقدماتی تغییر کارگزار ناظر بورس بود. پس از انجام آن دو مرحله، باید پول و سهامی را که در کارگزاری قبلی داشتید، به کارگزاری جدید منتقل کنید. برای این‌که موجودی کارگزاری فعلی را به کارگزاری جدید منتقل کنید، باید وجه خود را از کارگزار فعلی دریافت کنید. سپس لازم است آن را به کارگزار جدید پرداخت کنید. اما برای این‌که سهام خود را به کارگزار جدید منتقل کنید، می‌توانید به چند شیوه مختلف عمل کنید. در ادامه این روش‌ها را بررسی خواهیم کرد.

روش‌های تغییر کارگزاری ناظر بورس

این کار به سه طریق انجام می‌شود. در ادامه هر یک از این روش‌ها را شرح خواهیم داد:

روش اول

نخستین روش آن است که تمام سهام خود را در نماد معاملاتی موردنظر بفروشید و وجه به‌دست‌آمده را به کارگزاری جدید منتقل کنید. البته این روش توصیه نمی‌شود. چرا که اگر سهام خود را بفروشید، ممکن است پس از ورود به کارگزاری جدید نتوانید آن را مجددا خریداری کنید. یا ممکن است در همین فاصله قیمت سهام بالا برود و شما از سود جا بمانید.

نکته‌ای که در این روش وجود دارد آن است که باید پس از فروش تمام دارایی خود در یک نماد معاملاتی، حداقل یک روز در آن نماد معامله‌ای انجام ندهید تا دارایی‌تان صفر بماند. سپس در کارگزاری جدید نخستین معامله را در آن نماد انجام دهید. به این ترتیب، کارگزار جدید، کارگزار ناظر شما در نماد مذکور با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید خواهد شد.

روش دوم

در این روش باید به صورت حضوری به کارگزاری منتخب خود مراجعه کنید. سپس باید فرم تغییر کارگزار ناظر بورس را تکمیل کنید. پس از آن لازم است که برگه خرید سهم را ارائه دهید. دقت کنید که تفاوت این روش با روش قبلی این است که دیگر نیازی نیست دارایی خود را در یک نماد معاملاتی خاص بفروشید. تنها لازم است که برگه خرید سهم را از کارگزاری قبلی دریافت کرده و به کارگزاری با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید جدید تحویل دهید. البته این گواهی را می‌توانید با ورود به درگاه یک‌پارچه ذی‌نفعان یا مراجعه به دفاتر پیش‌خوان نیز دریافت کنید.

پس از این‌که این برگه را دریافت کردید، می‌توانید به شعبه کارگزار جدید خود مراجعه کنید و درخواست تغییر کارگزار را ثبت کنید. هم‌چنین می‌توانید این کار را به صورت غیرحضوری انجام دهید.

در روش غیرحضوری، پس از این‌که درخواست خود را ثبت کردید و تصویر گواهی سهام را در سایت کارگزاری بارگذاری کردید، معمولا دو روز کاری طول می‌کشد تا سهام‌تان به کارگزاری جدید انتقال داده شود. پس مشخص شد که تغییر کارگزاری ناظر به این شیوه چند روز زمان می‌برد.

البته می‌توانید به منظور انجام سریع‌تر تغییر کارگزار ناظر بورس، پیش از آن‌که درخواست خود را ثبت کنید،‌ بخشی از سهام شرکت‌ موردنظر خود را از طریق کارگزاری جدید خریداری کنید. برخی از کارگزاری‌ها گزینه‌ای با این عنوان دارند: «آخرین معامله نماد در این کارگزاری انجام شده است». در این روش معمولا پس از یک روز کاری، تغییر کارگزار ناظر بورس انجام خواهد شد.

روش سوم

در این روش نیز باید به صورت حضوری به دفاتر شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و یا دفاتر پیشخوان مراجعه کنید. سپس باید اصل شناسنامه و کارت ملی خود را ارائه دهید. پس از آن لازم است که فرم درخواست تغییر کارگزار ناظر بورس را نیز تکمیل کرده و تحویل دهید. البته با توجه به این‌که دو روش قبلی آسان‌تر هستند، معمولا افراد کمتر به سراغ این روش می‌روند. شما هم‌چنین می‌توانید فرم درخواست غیرحضوری و گواهی امضا از دفاتر رسمی را از طریق سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی دریافت کنید و پس از تکمیل، به دفتر مرکزی شرکت سپرده‌گذاری اوراق بهادار و تسویه وجود پست کنید.

نحوه تغییر کارگزار ناظر به روش آنلاین

در حال حاضر، بیشتر افراد می‌خواهند کارهای خود را در زمان کم‌تر و به صورت آنلاین انجام دهند. به این ترتیب اشاره‌ای به روش آنلاین تغییر کارگزار ناظر بورس هم خواهیم داشت. برای انجام این کار ابتدا وارد پنل کاربری کارگزاری جدید خود شوید. سپس سهام موردنظر خود را انتخاب و روی گزینه تغییر کارگزاری ناظر کلیک کنید. ممکن است این گزینه در کارگزاری‌های مختلف در منوهای متفاوتی قرار گرفته باشد.

پس از انتخاب این گزینه، وارد صفحه مربوط به تغییر کارگزار ناظر خواهید شد. پس از ثبت درخواست، باید مشخص کنید که آیا آخرین معاملات خود را در همین کارگزاری انجام داده‌اید یا خیر. اگر هیچ معامله‌ای در این کارگزاری انجام نداده‌اید و از طریق سامانه سمات گواهی تغییر کارگزار ناظر خود را دریافت کرده‌اید، گزینه مربوطه را انتخاب کنید. در نهایت فایل مربوط به گواهی تغییر ناظر را در کادری که مشخص شده است، بارگذاری کنید.

مراحلی که باید پس از تغییر کارگزار ناظر بورس طی کنید

پس از آن‌که مراحل بالا را انجام دادید، می‌توانید امور خود را از طریق کارگزار جدید انجام دهید. البته توجه کنید که هنوز هم می‌توانید از کارگزاری قبلی خود استفاده با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید کنید. یعنی اگر تمایل داشته باشید، می‌توانید هم‌زمان با چند کارگزاری کار کنید؛ بدون این‌که هیچ مشکلی پیش بیاید. اما باید حواستان را جمع کنید که برای معاملات هر نماد، تنها از یک کارگزاری استفاده کنید. چرا که در غیر این صورت، امکان دارد در مدیریت و خرید و فروش سهام با مشکل مواجه شوید.

زمانی که سهام‌داران در یک کارگزاری جدید ثبت‌نام می‌کنند، باید در کارگزاری جدید احراز هویت شوند. این احراز هویت معمولا به صورت حضوری با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید و از طریق دفاتر پیش‌خوان دولت انجام می‌شود. البته روش غیرحضوری نیز از طریق سامانه سجام هم‌اکنون قابل انجام است. پس از احراز هویت می‌توانید از سامانه معاملاتی برخط کارگزاری جدید استفاده کنید و با انتخاب گزینه تغییر کارگزار ناظر، عملیات را انجام دهید. دقت کنید که در این صورت کارمزد تغییر کارگزار ناظر صفر است و نیاز به پرداخت هیچ‌گونه هزینه‌ای نیست.

نکاتی در مورد تغییر کارگزار ناظر

• اگر به کارگزار قبلی خود بدهکار باشید، امکان تغییر کارگزار ناظر بورس برای شما وجود ندارد. به این منظور لازم است که ابتدا با کارگزار قبلی خود تسویه حساب کنید.
• تغییر کارگزار ناظر بورس، یک روز بعد از آخرین معامله امکان‌پذیر است.
• اگر در کارگزاری پیشین خود نماد فریز‌شده‌ (غیرفعال) دارید، امکان تغییر کارگزاری وجود ندارد.
• تغییر کارگزاری ارتباطی با تغییر کد بورسی ندارند. کد بورسی مانند کد ملی افراد، یکتاست و با یک مرتبه اقدام، می‌توانید آن را دریافت کنید. نیاز نیست در هر تغییر کارگزاری، کد بورسی جدید بگیرید.

• با توجه به نکته قبلی مشخص است که برای ثبت‌نام مجدد در کارگزاری جدید، نیازی به ثبت‌نام دوباره در سجام نیست.
• انجام این فرآیند را می‌توان هم از طریق گوشی همراه و هم از طریق کامپیوتر انجام داد.

جمع‌بندی

در این مطلب نحوه تغییر کارگزار ناظر سهام عدالت در بورس را به صورت گام‌به‌گام آموزش دادیم. گفتیم که سهام‌داران بنا به دلایل مختلف ممکن است از عملکرد کارگزار فعلی خود رضایت نداشته باشند و بخواهند کارگزارشان را تغییر دهند. به این منظور باید تغییر کارگزار ناظر را انجام دهند.

برای انجام این کار سه روش وجود دارد. در روش نخست، فرد سهام موردنظرش را در کارگزار قبلی می‌فروشد و پس از این‌که یک روز صبر کرد، در کارگزار جدید آن نماد را خریداری می‌کند. در روش دوم فرد بدون فروش سهام خود، با دریافت گواهی خرید سهام از کارگزاری قبلی و ارائه آن به کارگزاری جدید، می‌تواند کارگزار ناظر خود را تغییر دهد. در مرحله سوم نیز می‌توان با مراجعه به دفاتر پیش‌خوان یا سپرده‌گذاری مرکزی، فرم تغییر کارگزار ناظر بورس را تکمیل و مراحل را دنبال کرد.

بهترین کارگزاری بورس به انتخاب سایت آموزش بورس

یکی از مهم ترین دغدغه های بسیاری از علاقمندان بازار بورس در ایران پیدا کردن بهترین کارگزاری بورس است. در ایران حدود ۱۰۸ کارگزاری فعال وجود دارد که در قسمت های مختلف بازار اوراق بهادار و کالا مشغول فعالیت هستند اما چطور می توان از بین این همه کارگزاری، بهترین را انتخاب کرد؟ در این مقاله قصد داریم بهترین کارگزاری بورس به انتخاب سایت آموزش بورس را به شما معرفی کنیم.

کارشناسان این سایت ویژگی های مختلف ۱۰ کارگزار برتر مثل کارگزاری مفید، کارگزاری آگاه و . بررسی و با یکدیگر مقایسه کرده اند. ما در ادامه سعی می کنیم با استفاده از این مطالب، معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری را به شما معرفی کنیم.

معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری

به نقل از وب سایت آموزش بورس، انتخاب یک کارگزاری خوب با خدمات دهی مناسب می تواند در معاملات آینده شما در بورس و کسب سود از آن تاثیرگذار باشد. افراد زیادی هستند که بدون آگاهی داشتن از عملکرد کارگزاری در گذشته و کیفیت خدمات آن با چشم بسته در آن ثبت نام می کنند و البته پس از مدتی از کار خود پشیمان شده و به دنبال یک کارگزاری دیگر با خدمات مناسب و کیفیت بالا می‌گردند.

در ادامه قصد داریم با توجه به معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری توسط سایت آموزش بورس که یکی از منابع مرجع در تحلیل سهم های بورس تهران نیز هست، روش انتخاب بهترین کارگزاری را به شما معرفی کنیم.

سیستم آموزشی قوی

به نقل از سایت آموزش بورس، یکی از مهم ترین معیارهای یک کارگزار نمونه در بورس داشتن سیستم آموزشی قوی است. این سیستم آموزشی در بعضی از کارگزاری ها آن چنان قوی است که سایت جداگانه‌ای فقط برای ارائه مطالب آموزشی در نظر گرفته اند. داشتن این سیستم کمک زیادی به افراد مبتدی در بدو ورود به بورس می کند.

با این امکان مبتدیان می توانند به جای استفاده از سیگنال های نامعتبر از منابع آموزشی معتبر استفاده کنند. هر چند بعد از یادگیری بورس هم پیدا کردن یک سهم مناسب از میان بیش از ۶۰۰ سهم موجود در بازار بورس ایران کاری دشوار و زمان بر است و نیاز به داشتن یک سیگنال بورس معتبر برای پیدا کردن بهترین سهم ها امری کاملا ضروری به نظر می رسد.

سامانه های آنلاین بدون قطعی

به جرات می توان گفت داشتن سامانه های آنلاین سریع و بدون قطعی، مهم ترین ویژگی یک کارگزاری خوب است. تصور کنید که سفارش خرید یک سهم را با قیمت مشخصی در کارگزاری خود ارسال کرده‌اید و در همین حین سامانه کارگزاری قطع شود.

در طی این مدت به احتمال زیاد، قیمت های خرید و فروش جا به جا می شوند. زمانی که این اتفاق می افتد دیگر نمی توانید سفارش خود را حذف کرده یا ویرایش کنید. در واقع با قطعی سامانه آنلاین به هیچ چیزی دسترسی نخواهید داشت.

تعداد سامانه های آنلاین

یکی از راهکارهایی که کارگزاری ها برای جبران قطعی در سامانه های آنلاین خود در نظر گرفته اند، بیشتر کردن تعداد این سامانه‌ها است. در این صورت با قطع شدن یکی از آن ها می توانید از دیگر سامانه‌ها استفاده کنید. پس به هنگام انتخاب بهترین کارگزاری باید تعداد سامانه های آنلاین را نیز در نظر داشته باشید.

تخصیص سود به مانده حساب مشتری

یکی از ویژگی های جذابی که بعضی از کارگزاری ها به مشتریان خود ارائه می دهند، تخصیص سود به مانده حساب مشتری است. یعنی اگر بعد از خرید و فروش سهام، پولی در حساب کارگزاری باقی بماند، به صورت روزشمار به آن سود تعلق می گیرد. البته دقت کنید که همه کارگزاری ها چنین ویژگی‌ای را ندارند.

ثبت نام و احراز هویت آنلاین

بنا به روایت سایت آموزش بورس، یکی از ویژگی های مهم کارگزاری ها که خصوصا در بدو ورود افراد به بورس مهم می شود، ثبت نام و احراز هویت آنلاین است. این روزها مراجعه به دفاتر کارگزاری ها برای ثبت نام و احراز هویت کاری دشوار و بسیار وقت گیر است. به همین خاطر است که اکثر افراد روش های غیر حضوری و آنلاین را ترجیح می دهند. پس باید به دنبال یک کارگزاری باشید که تمام مراحل ثبت در آن به صورت آنلاین صورت بگیرد.

پاسخگویی تلفنی مناسب

زمانی که شروع به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار در بازار بورس ایران کنید، متوجه اهمیت پاسخگویی تلفنی مناسب می شوید. اتفاقات بسیار زیادی به هنگام انجام معاملات در حساب کاربری شما و سامانه های آنلاین رخ می دهد که برای رفع آن ها باید با مرکز تماس کارگزاری خود تماس بگیرید. پس باید کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که برای پاسخگویی به تماس شما، مدت زیادی شما را پشت خط نگه ندارد.

باشگاه مشتریان

بنا بر معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری در سایت آموزش بورس، داشتن باشگاه مشتریان فعال با خدمات متنوع یکی دیگر از ویژگی های بهترین کارگزاری های بورس ایران است. کارگزاری های برتر در قسمت باشگاه مشتریان خود خدمات متنوعی را به مشتریانشان ارائه می کنند که از بین آن ها می توان به مسابقات، کسب امتیاز با انجام معاملات، بسته های آموزشی و جوایز بیشمار دیگر اشاره کرد. البته در این مورد هم باید دقت کنید چون تمام کارگزاری ها چنین خدماتی را به مشتریان خود ارائه نمی کنند.

در دسترس بودن شعب

گاهی مشکل شما در کارگزاری با تماس تلفنی حل نمی شود و برای رفع مشکل خود یا استفاده از سایر خدمات خاص در کارگزاری بایست به صورت حضوری به یکی از دفاتر آن مراجعه کنید. پس در دسترس بودن شعب یکی از مواردی است که به هنگام انتخاب کارگزاری باید به آن دقت داشته باشید.

سیستم اطلاع رسانی قوی

آیا کارگزاری‌ای که انتخاب کرده اید، زمان خرید عرضه اولیه را به درستی به شما اعلام می کند؟ آیا زمانی که قوانین بورسی تغییر می کنند با استفاده از سیستم های اطلاع رسانی کارگزاری خود می توانید به سرعت از آن ها با خبر شوید؟

این که کارگزاری در شبکه های اجتماعی مثل اینستاگرام، تلگرام و . فعال باشد نکته مثبتی است چون می تواند به سرعت مشتریان را از تغییرات ایجاد شده در بازارهای مالی باخبر سازد.

اعتبار معاملاتی در بورس

همواره سرمایه‌گذاران به‌دنبال راهی برای سود بیشتر در بازار سرمایه هستند، یکی از این راهکارها دریافت اعتبار از کارگزاری‌هاست که معایب و مزایای مختلفی دارد. در این مقاله با نحوه دریافت اعتبار و سود و زیان‌های آن آشنا می‌شوید.

سرمایه بیشتر در بورس برای همه سرمایه‌گذاران جذاب است و همواره به دنبال راهکارهایی برای سود بیشتر هستند. یکی از خدمات ویژه کارگزاری‌ها به مشتریان خود، اعتبار است. اعتبار معاملاتی یا margin trading را وامی می‌نامند که از سمت کارگزار بطور موقت در اختیار معامله‌گران و سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. سازمان بورس اوراق بهادار ضوابط و دستورالعمل‌های اعتبار معاملاتی را تعیین می‌کند. هر یک از کارگزاران شرایط خاصی برای پرداخت اعتبار به کاربران خود دارند. این اعتبار معمولاً به دو شکل بسته اعتباری و وام قرض‌الحسنه داده می‌شود. با داشتن وام قرض‌الحسنه و یا بسته اعتباری، می‌توانید با توجه به میزان ارزش تضمین پرتفوی خود، اعتبار دریافت کنید.

مراحل دریافت اعتبار

در ابتدا دستورالعمل خرید اعتبار اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار و فرابورس را فرا بگیرید. از یک کارگزاری کد معاملاتی را دریافت کنید و پس از مراجعه به کارگزاری فرم قرارداد اعتباری را تکمیل کنید. برای دریافت اعتبار از یک کارگزاری باید یک اعتبار فعال با آن کارگزاری داشته باشید. توجه کنید که این اعتبار دارای تاریخ و مبلغی معتبر است. مشتری در این نوع خرید، قدرت بیشتری دارد و با سرمایه اندک، یک فرصت استثنایی برای سود بیشتر را نصیب خود می‌کند. به‌طورکلی مزایای اعتبار شامل موارد زیر می‌شود:

- در صورتی که سرمایه‌گذاری هوشمندانه باشد، تأثیر میزان اعتبار دریافتی بر بازدهی سرمایه‌گذاری بیشتر است.
- ایجاد تنوع در سبد سهام یکی از مزایای این روش است که می‌توان به آن اشاره نمود.

مراحل دریافت اعتبار معاملاتی در بورس

1) یک حساب کارگزاری آنلاین باز کنید: با افتتاح حساب کارگزاری آنلاین و انتخاب نحوه تأمین اعتبار، می‌توانید با ارسال چک و یا انتقال وجه به صورت الکترونیکی، حساب خود را تأمین مالی کنید.
2) یک کارگزار مناسب پیدا کنید: این موارد را در انتخاب کارگزاری در نظر بگیرید:

- هزینه کمسیون
- پشتیبانی کارگزاری

3) سهام مورد نظر خود را انتخاب کنید.
4) ارائه ضمانت (طبق شرایط و مفاد قرارداد و دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار)
5) داشتن ریال یا قدرت وام برای معامله‌گران
6) ثبت درخواست برای دریافت خرید اعتباری

کارگزار انتخابی شما چه ویژگی‌هایی دارد؟

برخی از خدمات در کارگزاری‌ها یکسان است، اما برخی از خدمات باعث تمایز میان کارگزاری منتخب شما با سایر کارگزاری‌ها می‌شود؛ شما نیازهایی در معاملات دارید که کارگزار شما باید توانایی پاسخگویی به این نیازها را داشته باشد. در انتخاب کارگزاری به این موارد توجه کنید:

- رتبه کارگزاری
- پشتیبانی و پاسخگویی
- ارائه اعتبار معاملاتی
- خدمات مشاوره‌ای

کارگزاری الوند برآن شد تا به پاس قدردانی از سرمایه‌گذارانی که این سازمان را برای انجام معاملات خود در نظر گرفتند، خدماتی متمایز از سایر کارگزاری‌ها جهت بهبود معاملات به مشتریان خود ارائه دهد؛ از جمله این خدمات می‌توان به وب اپلیکیشن "تحلیل‌اپ" اشاره نمود که نقش دستیار معامله‌گر را برای فعالین بازار ایفا می‌کند. در تحلیل‌اپ امکانات مختلفی در دسته‌بندی‌های متنوع، از جمله تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، هشدار پول درشت، رصد معاملات عمده، بررسی گزارش‌های ماهانه و فصلی، گراف‌های P/S و P/E و گفتمان ارائه می‌شود که تحت مدیریت اساتید بازار و نرم‌افزارهای مختلف قرار دارد. روزانه سهم‌های مختلف مورد بررسی قرار داده می‌شود و در اختیار معامله‌گران کارگزاری الوند قرار می‌گیرد.

دیگر با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید خدمات کارگزاری الوند: ارائه فیلم‌ها و کلاس‌های آموزشی مداوم برای مشتریان خود در حوزه‌های مختلف تکنیکال، بنیادی و مدیریت سرمایه است.

برای مشاهده فیلم های آموزشی متنوع به بخش " رسانه " تحلیل اپ مراجعه کنید.

شرایط اخذ اعتبار در بورس

این شرایط توسط سازمان بورس و اوراق بهادار اعمال می‌گردد، برخی از کارگزاری‌ها با توجه به اهداف، میزان اعتبارسنجی و جلوگیری از ریسک ویژگی‌هایی را تعیین می‌کنند.

- برخورداری از دانش کافی جهت سرمایه‌گذاری در بازار بورس اوراق بهادار
- داشتن توانایی مالی برای ارائه تضمین‌های خواسته شده و بازگرداندن اعتبار (اعم از اوراق بهادار مشتری، چک یا سفته‌ای که به وثیقه می‌گذارد)
- مطالعه دستورالعمل‌های سازمان در خصوص خرید اعتباری
- داشتن تجربه در زمینه سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه
- امضا و عقد قرارداد

به این نکات برای استفاده از اعتبار معاملاتی دقت فرمایید:

- بازار را پیگیری نمایید و از رویدادهای اقتصادی مطلع باشید.
- سهامی را که قصد خرید آن را دارید، زیر نظر بگیرید و آن را بررسی کنید.
- همیشه خوش‌بین نباشید و شرایط بد و زیان‌ده را نیز در نظر بگیرید.
- برای خود برنامه‌ای در نظر داشته باشید که اگر دچار زیان شدید، بتوانید تصمیم بگیرید و اقدامات معقولی داشته باشید.

محدودیت‌های خرید اعتبار بورسی

از محدودیت‌های اعتبار می‌توان به این مورد اشاره کرد که مشتری بنا به دستورالعمل معاملات اعتباری تا زمانی که بدهی خود را پرداخت نکند، نمی‌تواند از حساب خود درخواست وجه نماید. اگر بدون آگاهی و یا در زمان نامناسب اقدام به خرید اعتبار نمایید، ریسک شما در معاملات افزایش می‌یابد. توجه کنید که خرید اعتبار برای شما هزینه به همراه دارد، در صورتی که هزینه آن از بازدهی سرمایه‌گذاری شما بیشتر باشد، زیان خواهید دید.

چند ریسک در معاملات اعتباری که باید به آن‌ها توجه کنید:

ریسک افزایش زیان: همان‌طور که در خرید اعتباریبازدهی و سود شما دو برابر می‌شود، ممکن است سبب بروز زیان چند برابر شود.
ریسک نیاز به نقدینگی: در صورت عدم تسویه اعتبار در کارگزاری، کارگزار برای تأمین نقدینگی، سهم فریز شده شما را می‌فروشد. این در حالی است که ممکن است سهام شما در بازار وضعیت خوبی نداشته باشد و سبب زیان شود.
ریسک عدم پوشش هزینه: در صورتی که سود مورد انتظار شما حاصل نشود، هنگام تسویه اعتبار، شما موظف هستید مبلغی نیز اضافه بر آن پرداخت نمایید. در این صورت نه ‌تنها سودی کسب نکرده‌اید، بلکه باید هنگام تسویه، سهم کارگزاری را نیز بپردازید.